在家庭衰老期，理财师应建议进一步提升资产安全性，投资于储蓄及固定收益类理财产品的资产占比至少为（）。
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理财规划中的个人／家庭资产负债表中投资型资产项目下可能会有（）。
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由消费者专属的财富顾问根据消费者的理财目标、风险偏好及家庭财务等情况为消费者量身定制综合财务规划和多元化的资产组合建议，并定期检视理财规划策略和资产组合配置，报告投资理财损益状况，探讨市场变化，协助消费者稳健管理财富的服务是（）.
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家庭衰老期的收益性需求最大，因此投资组合中股票比重应该最高。
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客户经理在售后跟踪过程中，当客户出现亏损时，应理性地提醒客户，盈亏乃投资常态，并随即与其诚挚沟通，进一步协助其认识产品或组合的内涵，提供积极有效的投资理财产品或组合调整建议，与客户建立互动、信任的关系。
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家庭衰老期的投资组合中，()比重应该最高。
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理财师应注意长期价值创造与品牌提升。
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专业理财从业人员可根据客户家庭生命周期的不同阶段对客户资产()的需求给予配置建议。
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理财规划师为客户制定投资组合的目的就是要实现客户的投资目标。客户投资目标的期限、收益水平直接影响资产配置方案。以下关于投资目标的期限，理财师的建议正确的有（）。
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家庭形成期至家庭衰老期,随客户年龄的增加,投资股票等风险资产的比重应逐步降低。（ ）
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家庭衰老期的投资应以固定收益工具为主。（ ）
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理财师要实现由“对客户可投资性资产提供投资产品建议”向“客户家庭资产负债的全面管理”转变。（ ）
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不同家庭生命周期的理财重点不同，资产配置也应有所不同，其中投资于股票等风险性资产的比重最大的时期是（）。
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下列不属于专业理财人员根据客户家庭生命周期给予资产配置建议的总体原则的是（ ）。
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双胞胎家庭的一大特点是家庭负担重，尤其是子女的教育费用，要比普通的独生子女家庭高一倍，对于这样的特殊家庭，在理财规划方面与普通家庭也不同。资产可分为流动性资产、自用性资产和投资性资产。流动性资产包括现金、活期存款、货币市场基金等，其特性是可保本，变现时不会有资本损失。安全性和流动性最高，但是只有少许甚至没有利息收入，获利性最低。持有流动性资产的动机不包括（）
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家住成都的刘先生和任女士苦于对财务的打理，其家庭资产构成为单纯的银行存款。如何才能分享到中国经济的发展而带来可观的收益，刘先生一家的生活怎样才变得滋润。带着这些疑问，他们咨询了金融理财师。通过谈话，理财师了解到他们的基本情况。刘先生未买任何商业保险，家庭保障严重不足，因此理财师建议购买人寿保险，若按照生命价值法，刘先生的合理保额约为（）万元。（假设刘先生50岁退休，投资综合年化收益率为
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家庭衰老期的安全性需求最大，因此投资组合中（）的比重应该最高。[ 2013年11月真题]
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我国当前的个人理财业务，就是银行理财人员根据客户的资产状况和风险承受能力，为客户提供专业的投资建议，帮助客户合理而科学地将资产投资到金融产品中，实现个人资产保值增值。（）
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近年来，某市各大银行纷纷推出不同品种的“投资理财”项目，为普通百姓提供专家理财服务。对于普通百姓家庭来说，投资理财( )。 ①首要目标是实现资产的安全②首要目标是使自己的一生衣食无虑，获得基本保障③要树立风险意识和效益意识④是使自己的投资获得丰厚的回报
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理财师小李对孙先生家庭的以下财务诊断中，正确的是（)。①、家庭流动性资产较少，短期应急能力不足②、家庭资产负债水平过高，长期偿债能力不足③、家庭保险保障能力不足，建议投保商业保险④、家庭储蓄率位于合理水平，未来资产成长性较高
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下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不合适的是（)。A．家庭衰老期尽量不要承担贷款B．投资于股票的
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理财就是学会合理地处理和运用钱财，有效地安排个人或家庭支出，在满足正常生活所需的前提下，进行正确的金融投资，购买适合自己的各种金融产品，最大限度地实现资产的()和()。
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在家庭衰老期，客户资产的流动性、安全性需求都很大，这个时期可重点配置一些固定收益类及高流动性的资产，如债券基金、货币基金等（）
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（）时，子女教育金需求增加，购房、购车贷款仍保持较高需求，成员收入稳定，家庭风险承受能力进一步提升。因此，该阶段建议依旧保持资产流动性，并适当增加固定收益类资产
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陈某想投资5万元创业，但不知该选择设立怎样的企业，于是，向金融理财师小王咨询。陈某希望独立创业，同时也接受与愿意出资10万元的刘某合作创业。另外，陈某接受投资风险的底线是：最坏的情形是将这5万元资本全部亏损殆尽，他的其他资产的安全不能受此投资创业行为的影响。据此，金融理财师小王能够建议陈某设立的企业类型包括（）。①个人独资企业②普通有限责任公司③一人有限责任公司④股份有限公司