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下列关于信用评级，说法正确的有（）。
A . A.在客户评级的方法方面，有专家判断方法和统计模型方法两种方法
B . B.评级的主标尺通常由客户评级级别与对应的违约概率区间组成
C . C.目前，国内大型银行主标尺级别的数量都在20个以上
D . D.对实施内部评级法的银行，银监会规定客户评级应最少具备7个非违约级别、2个违约级别
E . E.债务人违约概率区间和每个级别客户的可能数量属于此消彼长的关系
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下列关于贷款组合信用风险的说法，正确的有()。
A . 贷款组合的总体风险通常小于单笔贷款信用风险的简单加总
B . 将信贷资产分散于相关性较小的行业或地区的借款人，有助于降低商业银行资产组合的总体风险
C . 将信贷资产分散于负相关的行业或地区的借款人，有助于降低商业银行资产组合的总体风险
D . 相对于单笔贷款业务，贷款组合信用风险识别中应更多地关注系统性风险因素
E . 贷款组合的单笔贷款之间通常存在一定程度的相关性
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下列关于信用衍生产品的说法，正确的有（）。
A . 信用衍生产品是用来从基础资产上分离和转移信用风险的各种工具和技术的统称
B . 信用衍生产品不能将信用风险从市场风险中分离出来并提供风险转移机制
C . 信用衍生产品为银行提供了管理信用风险的新方式
D . 信用衍生产品为非银行金融机构的投资者在无须持有资产和管理资产的条件下，创造了新的、收益可观的投资机会并进行更加有效的资产组合多样化管理
E . 信用衍生产品可以分散商业银行过度集中的信用风险
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下列关于各种国际信用的说法中，正确的有（）。
A . 国际金融机构贷款利率较低
B . 国际间政府信用一般用于成员国弥补暂时性国际收支不平衡
C . 国际银行信用主要形式为出口信贷
D . 国际信用包括补偿贸易和来料加工两种形式
E . 国际间政府信用一般具有友好往来的性质，但个别附有政治条件
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关于他行开立的进口信用证、他行作为代收行的进口代收项下进口押汇业务（低信用风险业务除外）准入条件，下列说法正确的是（）。
A . 客户信用等级应在AA-级（含）以上
B . 采用名单制管理，客户名单由一级分行确定
C . 客户信用等级应在AA+级（含）以上
D . 采用名单制管理，客户名单由总行确定
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下列关于单位存款人开立基本存款账户应向开户行出具证明文件的说法，正确的有（）。
A . 企业法人，应出具企业法人营业执照正本、税务登记证正本
B . 个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本
C . 预算管理的事业单位，仅需出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书
D . 军队应出具军队军级以上单位财务部门的开户证明
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下列关于客户信用证券账户的说法正确的有（）。
A . A．客户信用证券账户用于记载客户交存的担保资金的明细数据
B . B．客户用于1家证券交易所上市证券交易的信用证券账户可以是多个
C . C．证券公司应当委托证券登记结算机构，根据清算、交收结果等对客户信用证券账户内的数据进行变更
D . D．客户信用证券账户与其普通证券账户开户人的姓名或者名称以及有效身份证明文件号码应当一致
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下列关于个人信用贷款的说法，不正确的有（ ）。
A . 个人信用贷款利率按照中国人民银行规定的同期同档次贷款基准利率执行，浮动幅度按照中国人民银行的有关规定执行
B . 展期前后的利息按照原合同约定的利率计付
C . 展期后的利息，累计贷款期限不足6个月的，自展期日起，按当日挂牌的6个月贷款利率计息；超过6个月的，自展期日起，按当日挂牌的1年期贷款利率计息
D . 个人信用贷款期限为1年(含1年)，最长不超过5年
E . 个人信用贷款期限在1年(含1年)以内的采取按月付息，按月、按季或一次还本的还款方式；贷款期限超过1年的，采取按年还本付息的还款方式
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下列关于个人代理他人开立活期存款账户说法正确的有（）。
A . 对被代理人的居民身份证进行联网核查
B . 对代理人的居民身份证进行联网核查
C . 系统提示被代理人未留存证件复印件的应留存证件复印件
D . 不需留存代理人证件的复印件
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下列关于客户信用评级的说法，正确的有（ ）。
A . 客户信用评级是现代信用风险管理的基础和关键环节
B . 客户评级的评价主体是商业银行
C . 客户评级的评价目标是客户违约风险
D . 客户评价结果是信用等级和违约概率
E . 客户信用评级反映客户违约风险的大小
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下列关于单位存款人开立临时存款账户应向开户行出具证明文件的说法，正确的有（）。
A . 注册验资应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书
B . 临时机构应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文
C . 异地从事临时经营活动的单位应出具营业执照正本及临时经营地工商行政管理部门批文
D . 异地建筑施工单位应出具营业执照正本及施工地建设主管部门核发许可证或建筑施工合同
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下列关于国内信用证的说法正确的有（）。
A . 我国信用证为以人民币计价、不可撤销的跟单信用证
B . 信用证只限于转账结算，不得支取现金
C . 可转让信用证只能转让一次
D . 对远期信用证而言，开证行应在收到相符单据次日起3个营业日内确认到期付款
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关于期货公司会员不得为投资者申请开立股指期货交易编码的禁止性规定，下列说法正确的有（）。
A . 期货公司会员不得为证券市场禁入者申请开立股指期货交易编码
B . 期货公司会员不得为期货市场禁入者申请开立股指期货交易编码
C . 期货公司会员不得为任何存在不良记录的投资者申请开立股指期货交易编码
D . 期货公司会员不得为交易所业务规则禁止从事股指期货交易的投资者申请开立股指期货交易编码
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下列关于信用评分模型的说法，正确的有( )。
A . 信用评分模型是建立在对当前市场数据模拟的基础上
B . 信用评分模型可以给出客户信用风险水平的分数
C . 信用评分模型可以提供客户违约概率的准确数值
D . 信用评分模型可以及时反映企业信用状况的变化
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下列关于信用证结算方式的说法中，正确的有（）。
A . 信用证为不可转让、不可撤销单据
B . 信用证结算方式只适用于转账结算，不得支取现金
C . 信用证的有效期最长不得超过6个月
D . 申请人交存的保证金和存款账户余额不足支付的，开证行可以拒绝付款
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按照《人民币银行结算账户管理办法》有关规定，关于在异地开立银行结算账户下列说法正确的有（）
A . 营业执照注册地与经营地不一行政区域（跨省、市、县）根据需要可以开立基本存款账户
B . 存款人不可以在异地开立专用存款账户
C . 自然人不可以在异地开立个人银行结算账户
D . 任何情况下，存款人均不可以在异地开立一般存款账户
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下列关于信用风险的说法，正确的有()。
A．信用风险既对基础金融产品产生影响，又对衍生产品产生影响
B．信用风险通常包括违约风险、结算风险
C．违约风险既可以针对个人，也可以针对企业
D．结算风险在外汇交易中较为常见
E．信用风险存在于表内外业务以及衍生产品交易中
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下列关于客户信用评级说法正确的有()。
A．是商业银行对客户偿债能力和偿债意愿的计量和评价
B．评级的主体是商业银行
C．评级的主体是客户自身
D．评价结果是信用等级和PD
E．能够有效区分违约客户以及能够准确量化客户违约风险
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关于个人结算账户的开立限制，下列说法正确的有（）
A．全省信用社卡数量限制是4个
B．各法人行社I类户不超过1个
C．各法人行社II、III类户各不超过5个
D．全省II、III类户各不超过50个
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下列关于惠明公司开立一般存款账户的说法中，正确的有（）。
A．一般存款账户，是在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户
B．惠明公司在乙银行开立一般存款账户符合法律规定
C．惠明公司可以通过一般存款账户存取现金
D．惠明公司因借款合同在乙银行应该开立临时存款账户，而非一般存款账户
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8、下列关于信用借款的说法中,正确的是（)。
A．信用借款是指信用额度借款
B．信用借款一般都是由贷款人给予借款人一定的信用额度或双方签订循环贷款协议
C．信用额度的期限,一般半年签订一次
D．信用额度具有法律的约束力,构成法律责任
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6、下列关于信用证开立的法律效力，说法正确的有
A．信用证已经开出，即与国际货物买卖合同相脱离，独立发生作用，形成另一种法律关系，即信用证法律关系
B．信用证所提供的信用是一种银行信用，开证银行一旦签发信用证之后就承担第一付款的责任
C．银行付款责任是无条件的
D．只要信用证项下的受益人交来符合信用证要求的单据，开证银行就必须对受益人或其指定人付款
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1、关于信用，下列说法正确的有（）。
A．人类进入封建社会后，商品交换进一步发展，此为信用产生的经济基础。
B．信用的内涵从三方面理解：信用的核心是信任，信用的特征是产权，信用的本质是时间间隔性。
C．关于信用与信任，信用是一种交易行为，信任是一种心理状态。
D．关于信用与诚信，信用属于经济范畴，诚信属于道德范畴。
