以下属于银行风险的是（）。

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• 以下信息属于私人银行推介产品的风险信息的是（）。

  A . 产品投资运作出现较大波动 B . 产品合作机构或项目方投资的经营情况出现持续恶化 C . 产品合作机构或项目方存在违规行为 D . 产品挂钩标的市场走势与原设计思路相违背

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• 以下不属于对银行承兑汇票保证金风险防控要求的是（）。

  A . A.来源合法、合规 B . B.比例符合要求 C . C.专户管理 D . D.币种仅限于人民币

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• 在对商业银行客户进行信用风险识别时，以下不属于财务报表分析的是( )。

  A . 财务报表是否如实提供会计信息 B . 财务报表是否采用统一的编制基础 C . 核查存货周转率、流动资产周转率等营运能力比率 D . 有无随意变更会计处理方法

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• 以下不属于银行签发业务的主要风险点的是（）。

  A . A.申请书要素不齐全、不清晰、被更改 B . B.未实行票、证分管分用 C . C.申请书内容与签发的汇票不一致 D . D.银行内部违规签发空头银行汇票

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• 以下不属于广东农村信用社银行卡换卡业务主要风险点的是（）

  A . A.客户填写的业务申请表、挂失申请书等相关资料是否正确 B . B.客户提交的有效身份证件是否真实、有效，齐全 C . C.柜员录入的卡号是否正确 D . D.是否本人办理业务

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• 以下不属于私人银行风险管理范围的是（）。

  A . 金钥匙个人理财顾问服务 B . 私人银行产品研发 C . 私人银行产品销售 D . 私人银行服务推广

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• 以下属于商业银行风险事后控制方法的是()。

  A . 风险定价 B . 风险转移 C . 重新分配风险资本 D . 风险缓释 E . 提高风险资本水平

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• 以下不属于商业银行所面临的战略风险中的项目风险的是（）。

  A . 进入新市场失败 B . 兼并/收购失败 C . 技术开发失败 D . 产品/服务过剩

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• 以下属于专项法律风险管理能力评价对银行卡业务评价标准的内容的是（）

  A . 卡业务制度建设 B . 从业管理 C . 贷前的法律风险控制 D . 投保管理

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• 以下不属于兴业银行环境与社会风险管理目标的是（）。

  A . 建立环境与社会风险管理体系，完善兴业银行系统化的环境与社会风险管理架构、政策、流程、工具和方法 B . 保证风险管理的独立性、有效性，完善风险制衡机制 C . 提升环境与社会风险管理专业能力和水平，开发符合兴业银行需要的管理模式和工具 D . 提升外部能力

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• 以下不属于广东农村信用社银行卡解锁卡业务的主要风险点的是（）

  A . A.客户填写的特殊业务申请表等相关资料是否正确 B . B.客户提交的有效身份证件是否真实、有效，齐全 C . C.客户银行卡是否激活 D . D.客户是否在当天连续办理解锁业务

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• 在影响银行操作风险的外部事件中，政治风险是重要因素之一。它是指由于战争、征用、罢工以及政府行为等引起的风险。以下不属于银行面临的政治风险的是()。

  A . 政府财政政策的改变 B . 公共利益集团持续的压力/运动 C . 极端组织的行动或政变 D . 政权发生更替

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• 以下属于商业银行面临的风险的是（）。

  A . 信用风险 B . 合规风险 C . 操作风险 D . 流动性风险 E . 声誉风险

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• 以下不属于广东农信社银行卡重置C.VV锁定的主要风险点的是（）

  A . 客户提交的有效身份证件是否真实、有效，齐全 B . 客户填写的特殊业务申请表等相关资料是否正确 C . 柜员录入卡号是否正确 D . 客户银行卡是否激活 E . 客户是否年满18周岁

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• 以下不属于银行承兑汇票贴现业务办理环节中可能遇到的风险的是（）

  A . 客户提供的银行承兑汇票没有真实的贸易背景 B . 伪造、变造票据风险 C . 经办人员未认真填写致使贴现协议出现涂改、挖补等，使贴现协议的法律效力受到影响 D . 票据到期后票款逾期到账风险

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• 以下不属于商业银行战略风险主要来源的是（）。

  A . 商业银行签署的合同缺乏执行力 B . 商业银行发展目标缺乏整体兼容性 C . 商业银行缺乏实现发展目标的资源 D . 商业银行缺乏战略实施过程的质量保证措施

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• 以下属于银行卡收单业务风险防控对象的是（）。

  A . 商户虚假申请 B . 套现 C . 虚假交易 D . 高套低商户 E . 拨号移机

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• 以下不属于监管部门对银行利率风险采取的措施的是（）

  A . 增加提交利率风险报告的次数 B . 要求银行制定更适合的限额 C . 要求银行增加资本金 D . 限制银行的股金分红和资产结构调整

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• 商业银行采用内部评级法计算信用风险加权资产，以下不属于非零售风险暴露的是（）。

  A . 主权暴露风险 B . 公司风险暴露 C . 股权风险暴露 D . 金融机构风险暴露

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• 以下不属于挂失到期销户销卡交易销个人银行卡业务风险点的是（）

  A . A.客户提交的有效证件、挂失回单是否真实、有效，齐全。 B . B.以转账方式销户时，转入账号是否与客户提供的一致。 C . C.销户过程中是否有断开的情况，银行卡介质是否有销卡。 D . D.单位卡销户时转入账号是否其单位基本账户。

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• 当前我国商业银行在进行流动性风险管理时，需要完善风险披露制度和标准，以下不属于规范风险披露制度和标准的是()。

  A．监管部门应加强监管合作，构建协调工作机制，统一风险信息披露监管标准 B．建立一整套完善的风险管理系统，包括风险甄别、风险报险、风险决策、风险避险、全程监控系统 C．借鉴国外先进经验，进一步完善商业银行的风险信息披露标准 D．在修订信息披露规则时应重点突出，选择我国目前比较急迫、重要的信息披露先行向国际惯例靠拢

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• 以下属于投资银行作在风险投资中的作用的是（）

  A．项目筛选、尽职调查 B．管理增值和设计退出方案 C．为风险创业企业撰写商业计划书 D．担任其上市顾问和上市保荐人

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• 商业银行应及时向银监会或其派出机构报告下列重大操作风险事件，以下属于重大操作风险事件的是（）

  A．外部监管措施 B．评估操作风险和内部控制、损失事件报告 C．数据收集、关键风险指标的监控 D．新产品（新业务）的风险评估和内部控制测试

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• 以下应当归属于商业银行操作风险中的“事件类型”分类的是（）

  A．监管罚没 B．资产损失 C．实物资产的损坏 D．账面减值

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