关于进口融资业务，以下哪些选项银行应加强尽职审查及审慎办理（）

相似题目

• 以下哪些业务，商业银行应在RCFE系统中报送“人民币跨境信贷融资信息”？（）

  A . 股东贷款 B . 银团贷款 C . 出口代付

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• 银行办理结售汇业务，应当遵循“了解业务、了解客户、尽职审查”的原则。

  A . 正确 B . 错误

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• 监管部门在审查银行押汇业务融资利率时，应重点审查（）。

  A . 融资利率是否符合内部规定 B . 融资利率是否高于贷款利率 C . 融资利率是否高于存款利率 D . 融资利率是否是浮动利率

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• 票易通业务是指依据客户的委托，根据客户质押在我行的银行承兑汇票办理各类贸易融资及保函（含备用信用证）授信业务（不包括进口保理、国内综合保理（买方）和融资类保函/备用信用证业务）。我行办理票易通业务的客户，应满足下列哪些条件：（）

  A . A、在我行办理贸易结算业务的时间在1年以上，或成立时间满2年以上且已在他行办理贸易结算业务时间在1年以上； B . B、企业经营和财务状况良好，客户信用评级应不低于CCC级； C . C、与我行往来关系正常，在人民银行征信系统内未发现不良信用记录； D . D、票据质押项下叙做各类贸易融资及保函授信业务须符合各具体业务的客户准

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• 金融机构在选择电子银行业务外包服务供应商时，应充分审查、评估外包服务供应商的（）进行必要的尽职调查。

  A . A、经营状况 B . B、财务状况 C . C、风险控制能力 D . D、责任承担能力

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• 审查银行融资的具体用途及使用效果，防范银行资金被挪用，其中银行承兑汇票业务审查要点为：其中保函业务应审查的要点为：（）

  A . A、对不直接从事生产经营或工程的，原则上不得出具非融资类保函； B . B、对非融资类保函重点是核实申请人有无履行本笔保函项下业务的能力； C . C、融资类保函必须从严掌握，除国家政策性银行外，不得对申请人从其他商业银行及金融机构借款提供担保； D . D、我行担保所筹措资金原则上只能用于自身生产经营和项目建设，对用于项目资本金的不能办理。

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• 银行办理国际贸易融资业务中，对进口方付款风险的审查要求不正确的是（）。

  A . 通过了解进口方的生产经营和财务情况，判断进口方的付款能力 B . 审查进出口双方既往合作情况，销售回款记录是否良好 C . 审查出口商能否按期保质交付货品 D . 判断双方订单项下基础交易货款回款的真实性和可靠性

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• 为境外投资企业提供融资性对外担保业务，除按照相关规定进行审查外，境外投资企业还应符合以下哪些条件？（）

  A . 净资产与总资产的比例不得低于15%（贸易型企业不得低于10%） B . 不得连续三年经营亏损 C . 已向外汇局办理境外投资外汇登记手续 D . 已获得商务部门批准

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• 国际业务部门对进口代付业务，应重点审查以下哪些内容（）

  A . 单据的一致性 B . 进口货物报关单的表面真实性 C . 融资期限是否合理 D . 申请人是否有足额授信额度

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• 进行承兑的会计核算前，应对拟办理的承兑业务是否履行尽职调查、审查和审批程序，是否符合授信审批决议进行审核。审核的资料包括应包括哪些（）。

  A . 《银行承兑汇票调查、审查、审批表》 B . 授信审批决议或决定 C . 承兑协议和担保手续 D . 《银行承兑汇票保证金转入通知书》和转入保证金进帐单

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• 以下选项中是银行提供给进口商的融资产品有（）。

  A . 国际保理 B . 海外代付 C . 出口T/T押汇 D . 打包贷款 E . 代收押汇

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• 代理开立人民币银行结算账户的识别要求，根据《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》（银发[2011]116号）规定，对于代理开立个人银行结算账户的，银行应采取以下哪些措施（）。

  A . 应联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料 B . 对于同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的，除审核存款人提供的开户证明文件外，还应采取回访、实地查访等措施进一步核实存款人身份 C . 同一自然人是两个以上单位的法定代表人或单位负责人，除审核存款人提供的开户证明文件外，还应采取回访、实地查访等措施进一步核实存款人身份 D . 两个以上单位银行结算账户信息中联系电话、地址等相同的，除审核存款人提供的开户证明文件外，还应采取回访、实地查访等措施进一步核实存款人身份

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• 《银监会关于加强银行保理融资业务管理的通知》规定，商业银行应加强卖方单保理融资业务管理，严格单保理融资业务准入。所有单保理融资应（）。

  A . 严格审核基础交易的真实性 B . 确定卖方或买方一方比照流动资金贷款进行授信管理 C . 严格受理与调查 D . 风险评价与评估 E . 支付和监测

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• 下列关于银行加强国际贸易融资业务担保抵押物管理的要求不准确的是（）。

  A . 对于融资项下设定的抵质押物，银行应关注抵押物取得的合法性 B . 对进口商品应重点审核海关报关单及缴税证明等文件 C . 核实借款人未将商品转让给任何第三人，也未在商品上为任何第三人设定质权和其他优先受偿权 D . 在质押监管下，应注意合理选择监管人，重视对监管人履约能力的审查，完全依靠现场监管手段确保对货物的持续监控

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• 关于银行本票业务的基本规定，以下哪些选项是正确的（）。

  A . 银行本票的提示付款期限自出票日起最长不超过1个月 B . 申请人或收款人为单位的，兴业银行不得为其签发现金银行本票 C . 收款人可以将银行本票背书转让给被背书人 D . 银行本票见票即付

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• 以下哪些选项属于加强合同规范性审查管理的内容。（）

  A . A.合同文本选用正确 B . B.非格式合同文本的补充条款合规 C . C.主从合同及凭证等附件齐全且相互衔接 D . D.一式多份合同的形式内容一致 E . E.其他应当审查的规范性内容

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• 对于远期贸易融资业务，哪些情况银行应当基于对客户的了解，加大审查力度？（）

  A . 银行收取100%比例保证金，不需要加大审查力度 B . 融资业务具有频率高、规模大、交易对手相对集中或为关联企业、贸易收支中外汇与人民币币种错配较为突出等特点 C . 融资对应商品具有（但不限于）自身价值高或生产的附加值高、体积小易于运输或者包装存储易于标准化等特点 D . 通过转口贸易、转卖（指经由海关特殊监管区域的货物进口并转售出口）等形式开展对外贸易活动

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• 关于银行承兑汇票业务审查，应至少审查下列哪些事项（）。

  A . A、承兑申请人经营情况、财务状况及现金流量 B . B、是否有可靠的支付资金来源 C . C、申请办理银行承兑汇票是否具有合法、真实的贸易背景基础 D . D、保证金比例是否符合相关规定

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• 信托收据额度是指银行在不能控制货权的情况下，以信托收据方式为客户提供进口融资的额度，目前主要用于以下业务（）。

  A . 银行为申请人开立银行不能控制货权的即期信用证 B . 银行为申请人开立远期信用证 C . 银行为申请人办理提货担保 D . 银行为申请人办理打包贷款

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• 以下哪些人民币单位银行结算账户开/销户业务须进行尽职调查（）

  A . 由第三方代理开/销户的账户 B . 异地开立的账户 C . 开户行对客户经营状况了解不多的账户 D . 对账成功率不高的单位账户

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• 银行业金融机构应加强能效信贷尽职调查，全面了解、审查用能单位、节能服务公司、能效项目、节能服务合同等信息及风险点，包括（）。

  A . 对借款人及能效项目进行严格的合规性审核，确认符合国家产业政策和环保法规 B . 对借款人的财务状况、生产经营情况，借款人或能效项目所在地区节能减排的税收优惠和财政奖补相关政策的落实情况进行调查评估 C . 对合同能源管理项目技术、设计目标、建设期限、投资总额、资金到位情况、经济效益测算、开工情况、工程进度等项目情况进行调查评估 D . 调查用能单位经营情况 E . 审查节能服务合同中会对借款人偿债能力产生重大不利影响的条款

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• 进口贸易融资业务包括以下哪些品种。---运营部（）

  A．开立信用证 B．进口押汇 C．进口代付 D．福费廷

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• 银行为个人客户办理外汇业务应进行尽职审查。具体要求包括（）

  A．依据外汇管理政策法规对业务合规性进行审查 B．了解业务的交易性质、目的及背景等信息，并对业务背景的真实性与合理性进行审核 C．涉及外汇收支的，应对交易背景与外汇收支一致性进行合理审查 D．重点关注大额、高频、分拆等可疑交易，对于客户身份存疑、交易背景存疑、交易凭证存疑等情况，应执行更严格的交易真实性审核标准

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• 银行可以因跨境业务竞争和发展需要降低尽职审查标准，也不得以资金风险较低而降低或免于尽职审查责任。（）

  是 否

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