银行可以因跨境业务竞争和发展需要降低尽职审查标准，也不得以资金风险较低而降低或免于尽职审查责任。（）
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在境外（含香港、澳门和台湾地区）合法注册成立的机构，因跨境人民币业务需要，可以申请在境内银行开立人民币结算账户（人民币NRA）。
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商业银行应比照自营贷款管理流程，对标准化债权资产投资进行投前尽职调查、风险审查和投后风险管理 。（ ）
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银行办理结售汇业务，应当遵循“了解业务、了解客户、尽职审查”的原则。
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商业银行个人理财业务的发展可以优化商业银行业务结构、增加商业银行业务收入、吸引个人优质客户资源，从而提升商业银行竞争力。（ ）
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境外机构在境内只能开立一个基本存款账户。境外机构开立基本存款账户后，可以按照《人民币银行结算账户管理办法》和《人民币银行结算账户管理办法实施细则》（银发〔2005〕1号）等银行账户管理制度，根据办理跨境人民币业务的需要开立（）账户。
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商业银行应当建立统一的授信操作规范，明确贷前调查、贷时审查、贷后检查各个环节的工作标准和尽职要求。
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商业银行应比照自营贷款管理流程，对非标准化债权资产投资进行投前尽职调查、风险审查和投后风险管理。
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相较于传统外贸，跨境电子商务的优势非常明显，跨境电商不仅具有压缩中间环节，降低中小企业发展成本，增加就业等传统优势，还有重塑国际产业链，促进外贸方式转型，增强国际竞争力等作用，对于中国制造发展将带来极大利好，围绕跨境电商，我国正在形成一条从营销到支付、物流和金融服务的非常清晰完整的链条和支撑体系，为中小企业走出去提供了可能。 这段文字重在说明
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银行业金融机构应当建立（）体系，对各项制度合规性和有效性进行审查，根据审查结果和业务发展需要及时修订完善，确保制度涵盖所有业务领域和环节。
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银行开展创新业务时，只要尽职尽责保护客户资产，就不需要界定和区分银行资产和客户资产。
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保险监督管理机构审查设立申请时，应当考虑保险业的发展和公平竞争的需要。
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银行根据业务发展和投资管理情况，需要对已签订的收费标准和收费方式进行调整时，应获得客户同意。
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银行业金融机构应当建立制度后评价体系，对各项制度的（）进行审查，根据审查结果和业务发展需要及时修订完善，确保制度涵盖所有业务领域和环节。
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银行可以因资金风险较低而降低或免于尽职审查责任。（）
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13、互联网信托也是信托业务，但可以降低监管标准。
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根据银发【2012】183号文，境外机构根据办理的跨境人民币业务需要，可以在境内开立的人民币银行结算账户不包括（）
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境外机构开立基本存款账户后，可以按照相关银行账户管理制度，根据办理跨境人民币业务的需要开立（）账户难易程度:易
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银行办理单笔30 万元（不含）以上的国际运输项下服务贸易跨境人民币收支业务，应按规定审查并留存以下交易单证（）
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有下列异常开户情形之一的，开户银行可根据客户及其申请业务的风险状况，可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施（）
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银行为个人客户办理外汇业务应进行尽职审查。具体要求包括（）
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关于进口融资业务，以下哪些选项银行应加强尽职审查及审慎办理（）
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根据《云南红塔银行对公即期结售汇业务操作规程（暂行）通知》办理对公即期结售汇业务应严格遵守国家外汇管理规定，遵循（）原则，包括采取有效措施调查客户背景、尽职审查交易的真实性和合规性，审慎办理外汇业务
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根据《兴业银行企业金融信用业务尽职工作基本指引（2020年1月修订）》分行复核人员对分行经办人员审查意见的负责（）
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按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，收单银行不得因与特约商户有其他业务往来而降低资质审核标准和检查要求，以下选项中，不需要从严审核的是＿＿＿。正确（）