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下列关于银行业从业人员保护客户隐私的说法,不正确的是()。
A . 向其他同事打听客户的个人隐私和交易信息是违反信息保密规定的
B . 应当保护客户在办理服务时提供的财务状况信息
C . 不得违反法律法规和所在机构客户隐私保护的规定,透露任何客户资料和交易信息
D . 为了使客户得到全面的金融服务,可以将客户信息直接提供给保险公司
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关于银行业从业人员的职业操守,下列说法正确的有()。
A . 在银行利益与客户利益发生冲突的时候,要始终以客户利益为重
B . 为客户保密
C . 不能要求或接受与工作有关的、来自第三方的款项或其他相关利益
D . 针对自身提供的产品及服务,应在客户询问的时候再告知客户,并且出于保密原则,能少答就少答
E . 在向客户推介产品及服务信息时,打听与自身工作无关的信息
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关于《保险公估从业人员职业道德指引》和《保险公估从业人员执业行为守则》之间的关系,下列说法不正确的是()。
A . 《指引》是《守则》的制定依据之一
B . 《守则》是《指引》的具体化
C . 《指引》和《守则》在地位上是并列的,都是根据《保险法》制定的行为规范
D . 《指引》对《守则》具有指导意义
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下列关于商业银行个人理财从业人员岗位职责要求,说法正确的是()。
A . 从业人员应当熟知业务
B . 从业人员应当确保客户交易的安全
C . 从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案
D . 从业人员在业务活动中应当遵守有关禁止内幕交易的规定
E . 从业人员应当严格保守客户隐私,不得向任何机构和个人泄露客户的资料和档案
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关于“保险代理从业人员资格证书”,下列说法不正确的是()。
A . 申请换发“资格证书”,持有人应当交还原“资格证书”,还应当提交“保险代理从业人员资格证书换发申请表”;前5年内每年接受后续教育情况的有关证明;最近3个月正面免冠小两寸彩色照片2张
B . “资格证书”登记事项发生变更的,持有人应当持变更事项的证明材料和“资格证书”原件,向中国保监会办理相关变更手续、
C . “资格证书”毁损影响使用的,持有人可以向中国保监会申请更换。持有人向中国保监会申请更换的,应当提交被毁损的“资格证书”原件
D . “资格证书”遗失的,持有人应当在中国保监会指定的媒体和网站上公告。持有人向中国保监会申请补发的,应当提交亲笔签名的遗失声明和刊登遗失公告的证明材料
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关于期货从业人员应当遵守的执业行为规范,下列表述中,不正确的是()。
A . 具有良好的职业道德与守法意识,抵制商业贿赂,不得从事不正当竞争行为和不正当交易行为
B . 不得以本人或者他人名义从事期货交易
C . 向客户提供专业服务时,不得对客户作出营利保证
D . 坚持客户利益高于一切的原则
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关于《保险代理从业人员资格证书》下列说法中不正确的是()。
A . 保险公司委托未取得《资格证书》和《展业证书>>的人员从事保险营销活动,支付其手续费或者佣金的,由中国保监会责令改正,给予警告,并处3以下的罚款
B . 对该保险公司直接负责的高级管理人员和其他责任人员,给予警告,并处1万元以下的罚款。
C . 保险公司组织、参与、协助保险营销员考试作弊的,由中国保监会给予警告,并处3万元以下罚款
D . 对该保险公司直接负责的高级管理人员和其他责任人员,责令撤换,并处以3万元以下罚款
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作为一名银行业从业人员,下列说法不正确的是()。
A . "了解客户"不仅是其所在机构的法定义务,也是自己工作中必须严格履行的一项工作要求
B . 银行在与之前就熟悉的客户建立业务关系,没有必要要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记
C . 熟知所在机构对客户身份进行识别和登记的有关规定,了解所在机构对不同客户进行身份识别的具体要求
D . 严格遵循操作流程,不得徇私情而违反规定为客户开立匿名或假名账户,这不仅将对所在机构产生不利的法律后果,也将对自己的职业发展产生不利的影响
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关于保险公估从业人员在进行事故勘验过程中的行为,下列说法不正确的是()。
A . 保险公估从业人员为准确了解受检部位现状,必要时可采取仪器检测等技术手段
B . 为防止财产损失扩大,保险公估从业人员有义务提出进一步施救措施建议,敦促、协助相关当事人制定抢救方案,避免现场损失进一步扩大
C . 保险公估从业人员不得向保险公估标的有关当事人收取或接受任何不当经济利益
D . 必要时可以直接聘请专业机构协助进行鉴定、检测,并对发现的疑点追查到底
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以下关于银行业从业人员行业自律规范的说法不正确的是( )。
A . 自律规范是指由银行业协会经过其章程规定的程序通过的对全体会员具有一定约束力的
B . 行业规范及公自律规范包括《中国银行业自律公约》
C . 自律规范包括国务院各部委制定的规章
D . 自律规范包括银行业从业人员职业操守
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银行从业人员的下列行为中,违反银行业从业人员职业操守关于“岗位职责”规定的是()。
A . 未经批准帮同事代班
B . 不打听与工作无关信息
C . 保管好自己的交易密码
D . 对反洗钱信息保密
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关于银行业金融机构从业人员的活动,下列说法正确的是()。
A . A、在社会交往和商业活动中,不得接受或给予客户任何形式的非法利益
B . B、在社会交往中可以接受或给予客户任非法利益
C . C、不可给予客户非法利益,但可以接受
D . D、不可接受客户的非法收益,但可以给予
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关于银行业金融机构从业人员的下列行为,以下做法正确的是()
A . 王某除在银行上班外,还在外与朋友共同经营小额贷款公司
B . 李某以银行职员身份向其好友发放高利贷
C . 张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益
D . 丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户
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下列关于银行从业人员预测客户未来支出的说法正确的是()。
A . 银行从业人员需要了解两种不同状态下的客户支出:一是满足客户基本生活的支出,二是客户期望实现的支出水平
B . 预测客户基本生活必需的支出时,不需考虑客户所在地区的通货膨胀率的高低
C . 满足客户基本生活的支出,并非指仅实现基本生存状态的生活水平
D . 满足客户基本生活的支出,是指在保证客户正常生活水平不变的情况下,考虑了通货膨胀后的支出数额预测
E . 预测客户期望达到的消费水平支出,需要考虑客户所在地区的通货膨胀率的高低
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下列关于银行业从业人员的行为中,不符合“信息保密”准则要求的是()。
A . A.将客户资料存放在保险柜
B . B.在受雇期间,不透露任何客户资料和交易信息
C . C.离职后将原工作单位客户信息向新工作单位领导汇报
D . D.妥善保管客户交易信息档案
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下列关于银行业从业人员行为的说法,不正确的有()。
A . 为了避免发生利益冲突,本人及亲属不得购买所在机构销售的金融产品
B . 即使离职后,也不能透露任何客户资料
C . 可以根据内幕信息为客户提供理财建议
D . 在业务活动中可以将内幕消息告知机构内的所有人员
E . 应当及时向有关机构报告客户的大额和可疑交易
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下列关于商业银行个人理财从业人员岗位职责要求,说法正确的是( )。
A . 从业人员应当熟知业务
B . 从业人员应当确保客户交易的安全
C . 从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案
D . 从业人员在业务活动中应当遵守有关禁止内幕交易的规定
E . 从业人员应当严格保守客户隐私,不得向任何机构和个人泄露客户的资料和档案
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下列关于银行业从业人员行为的说法中,正确的有()。
A . 为了避免发生利益冲突,本人及亲属不得购买所在机构销售的金融产品
B . 即使离职后,也不能透露任何客户资料
C . 可以根据内幕信息为客户提供理财建议
D . 在业务活动中可以将内幕消息告知机构内的所有人员
E . 应当及时向有关机构报告客户的大额和可疑交易
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关于“保险代理从业人员资格证书”下列说法中不正确的是()。
A.保险公司委托未取得“资格证书”和“展业证”的人员从事保险营销活动,支付其手续费或者佣金的,由中国保监会责令改正,给予警告,并处3万元以下的罚款
B.对该保险公司直接负责的高级管理人员和其他责任人员,给予警告,并处1万元以下的罚款
C.保险公司组织、参与、协助保险营销员考试作弊的,由中国保监会给予警告,并处3万元以下罚款
D.对该保险公司直接负责的高级管理人员和其他责任人员,责令撤换,并处以3万元以下罚款
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以下关于《银行业从业人员职业操守》的说法,不正确的是:()
A.由中国银行业协会制定并公布
B.解释权归属于中国银行业协会
C.中国银行业协会可以主动对本操守进行释义
D.从中国银行业协会第五次会员大会审议通过之日起生效
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下列关于银行业从业人员履职遵纪的做法中,不正确的是()
A.自行处理好利益冲突
B.严禁非法利益输送交易
C.做好履职回避
D.严禁违规兼职谋利
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下列关于道路运输从业人员从业行为管理的说法正确的是()
A.经营性道路旅客运输驾驶员应当采取必要措施保证旅客的人身和财产安全,发生紧急情况时,应当积极进行教护
B.经营性道路货物运输驾驶员应当采取必要措施防止货物脱落、扬撒等
C.道路危险货物运输押运人员应当对道路危险货物运输进行全程监管
D.机动车维修技术人员应当按照维修规范和程序作业,不得利用配件拼装机动车
E.机动车驾驶培训教练员应当按照全国统一的教学大实施教学,规范填写教学日志和培训记录,因材施教,根据学生实际情况,适当调整学时和培训内容