商业银行违反审慎经营规划开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应根据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规以采取的措施包括（　）。 

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• 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行不得利用个人理财业务，违反国家利率管理政策进行变相高息揽储。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 商业银行应按照符合（），审慎尽责地开展个人理财业务。

  A . 客户利益的原则 B . 风险承受能力的原则 C . 客户利益和风险承受能力的原则 D . 银行利益和风险承受能力的原则

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• 目前我国商业银行开展的理财规划业务的重点是个人理财和消费贷款。

  A . 正确 B . 错误

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• 以下属于商业银行审慎尽责地开展个人理财业务所遵循的原则是（）。

  A . 客户利益的原则 B . 风险承受能力的原则 C . 客户利益和风险承受能力的原则 D . 银行利益和风险承受能力的原则

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• 商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期修改；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取的措施包括（　　）。

  A . 暂停商业银行销售新的理财计划或产品 B . 建议商业银行调整主管理财业务的负责人 C . 建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人 D . 建议商业银行调整相关风险管理部门负责人 E . 建议商业银行调整相关内部审计部门负贡人

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• 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行开展个人理财业务如违反规定销售未经批准的理财计划或产品的，由银行业监督管理机构依据《金融违法行为处罚办法》的规定实施处罚。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• 商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列哪些措施。()

  A . A、暂停商业银行销售新的理财计划或产品 B . B、吊销其经营许可证 C . C、建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人 D . D、建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人

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• 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定：商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规不可以采取下列措施（）。

  A . 暂停商业银行销售新的理财计划或产品； B . 建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人； C . 责令停业整顿，并予以公告； D . 建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。

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• 根据审慎性原则的要求，银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应该（）

  A . A、了解客户的风险偏好 B . B、了解客户的风险认知能力 C . C、评估客户的财务状况 D . D、替客户选择合适的投资产品 E . E、向客户销售适宜的投资产品

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• 商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期修改；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取的措施包括（）。

  A . 暂停商业银行销售新的理财计划或产品 B . 建议商业银行调整主管理财业务的负责人 C . 建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人 D . 建议商业银行调整相关风险管理部门负责人

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• 审慎性原则是商业银行在开展个人理财业务时必须遵循的原则，某银行的理财经理在面对个人理财客户时违反了审慎性原则的是（）。

  A . 了解客户是偏好风险还是厌恶风险 B . 了解客户的家庭收入、支出和负债情况 C . 向客户仔细介绍银行的各种理财计划（产品） D . 牛市行情下，建议一对退休夫妇将退休金全部申购股票型基金

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• 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行应按照符合（）的原则，审慎尽责地开展个人理财业务。

  A . A、收益最大化 B . B、客户利益 C . C、风险承受能力 D . D、丰富创新业务品种

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• 商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取的措施包括（）。

  A . 暂停商业银行销售新的理财计划或产品 B . 建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人 C . 建议商业银行调整相关风险管理部门负责人 D . 关闭该商业银行 E . 建议商业银行调整相关内部审计部门负责人

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• 商业银行不得利用个人理财业务，违反国家利率管理政策进行变相高息揽储。

  A .

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• 商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列（）措施。

  A . A、暂停商业银行销售新的理财计划或产品； B . B、建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人； C . C、建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。 D . D、调销金融业务许可证。

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• 银行不得利用个人理财业务，违反国家利率管理政策进行变相高息揽储。

  A . 正确 B . 错误

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• 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行不得利用个人理财业务，违反国家（）管理政策进行变相高息揽储。

  A . A、汇率 B . B、利率 C . C、财政 D . D、会计

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• 商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期修改；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取的措施包括（　）。 

  A . 暂停商业银行销售新的理财计划或产品 B . 建议商业银行调整主管理财业务的负责人 C . 建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人 D . 建议商业银行调整相关风险管理部门负责人 E . 建议商业银行调整相关内部审计部门负责人

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• 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取（）措施。

  A . A、暂停商业银行销售新的理财计划或产品 B . B、建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人 C . C、建议商业银行调整相关风险管理部门负责人 D . D、建议商业银行调整相关内部审计部门负责人

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• 商业银行开展个人理财业务，应遵守法律、行政法规和国家有关政策规定。商业银行不得利用个人理财业务，违反（）管理政策进行变相高息揽储。

  A . A、财务管理 B . B、现金管理 C . C、国家利率 D . D、税务征收

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• 商业银行违反审慎经营原则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期修改；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取()措施。

  A . A．暂停商业银行销售新的理财计划或产品 B . B．建议商业银行调整主管理财业务的负责人 C . C．建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人 D . D．建议商业银行调整相关风险管理部门负责人 E . E．建议商业银行调整相关内部审计部门负责人

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• 审慎性原则是商业银行在开展个人理财业务时必须遵循的原则，某银行的理财经理在面对个人理财客户时违反了审慎性原则的是（ ）。

  A . 了解客户是偏好风险还是厌恶风险 B . 了解客户的家庭收入、支出和负愤情况 C . 向客户仔细介绍银行的各种理财计划(产品) D . 牛市行情下，建议一对退休夫妇将退休金全部申购股票型基金

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• 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正;逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取（）措施。

  A．暂停商业银行销售新的理财计划或产品 B．建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人 C．建议商业银行调整相关风险管理部门负责人 D．建议商业银行调整相关内部审计部门负责人

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• 商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正;逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列措施（)。

  A．暂停商业银行销售新的理财计划或产品 B．建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人 C．建议商业银行调整相关风险管理部门负责人 D．建议商业银行调整相关内部审计部门负责人

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