法律风险重点监测指标评价中，机构评级情况的内容，不包括（）

相似题目

• 债项评级是对信贷业务中单项信贷产品违约损失风险的评价，它与客户评级共同构成信用风险二维内部评级体系，是我行信用风险的重要量化指标。目前我行债项评级的对象包括：（）

  A . 中长期固定资产贷款 B . 银团贷款 C . 银行承兑汇票 D . 贸易融资及保函 E . 短期流动资金贷款 F . 中期流动资金贷款

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• 在法律风险评价标准的具体制度评价标准中，以下体现法律风险制度建设情况评价内容的有（）

  A . 是否建立法律风险提示制度 B . 是否建立风险预警制度 C . 是否建立年度风险报告制度 D . 是否建立法律风险咨询管理规定 E . 是否建立、健全授权审批制度

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• 商业银行应采取有效方式，做到对不良贷款的逐笔、实时监控，以及非信贷资产、表外业务风险变化情况的监测，并对重点机构和客户进行直接监测。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 寿险公司分类监管是对寿险公司综合评级的一种监管方式。监管部门通过综合评价、考核寿险公司的偿付能力、公司治理、内控和合规风险、财务风险、资金运用风险、业务经营风险等情况，对寿险公司进行评价和分类，并据此采取不同的监管措施。在业务经营风险指标中，除了退保率、保费继续率之外，还包含的指标是（）：①营销员12个月留存率；②佣金及手续费率；③投诉率；④业务及管理费用率。

  A . ①②③④ B . ①②③ C . ①③④ D . ②③④

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• 整体法律风险管理能力评价中法律风险重点监测指标情况评价的内容，不包括（）

  A . 员工违规指标的监测分析 B . 机构被诉和败诉案件指标的监测分析 C . 员工满意度指标的监测分析 D . 机构评级指标的监测分析

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• 系统性、区域性风险非现场监管应重点监测银行业风险情况，特别是非系统重要性机构风险情况。

  A . 正确 B . 错误

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• 法律风险管理能力评价中的核心指标法的主要内容有（）

  A . 法律风险管理制度建设类 B . 法律风险部门职能设置类 C . 法律风险管理部门人员法律意识水平 D . 法律风险管理实际操作情况 E . 法律风险管理实际操作损失情况

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• 风险监测评价考核指标中，以下属于信用风险的有（）。

  A . A．贷款收息率。 B . B．利息回收率。 C . C．不良资产率。 D . D．贷款迁徙率。

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• 国家食品安全风险监测遵循优先选择原则，兼顾常规监测范围和年度重点，将以下哪些情况作为优先监测的内容（）。

  A . 健康危害较大、风险程度较高以及污染水平呈上升趋势的 B . 易于对婴幼儿、孕产妇、老年人、病人造成健康影响的 C . 流通范围广、消费量大的 D . 以往在国内导致食品安全事故或者受到消费者关注的 E . 已在国外导致健康危害并有证据表明可能在国内存在的

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• 银监会应当建立银行业金融机构监督管理评价体系和风险预警机制，根银行业金融机构的评级情况和风险状况，确定对其现场检查的（）采取的其他措施

  A . 频率 B . 方式 C . 内容 D . 范围 E . 需要

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• 法律风险的组织体系建设评价中，履职情况的内容，不包括（）

  A . 从事法律事务岗的人员是否具有法律专业知识的背景 B . 是否对法律事务部门或岗位定期开展绩效考核及考核情况 C . 是否因防范和化解机构法律风险或挽回经济损失有突出贡献而受到表彰或奖励的 D . 是否因工作失误、滥用职权等原因导致单位经济损失被处罚的

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• 按农村中小金融机构对整体法律风险管理能力评价中管理信息系统建设评价的要求，该信息系统所应具备的内容有（）

  A . 内外规管理功能 B . 授权管理功能 C . 合同管理功能 D . 法律咨询管理功能 E . 案件管理功能

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• （）可以根据商业银行整体风险情况.经济金融情况和自身工作重点，补充、修订或调整有关内部控制评价指标及其标准分值。

  A . 银监会 B . 中国人民银行总行 C . 商业银行董事会 D . 商业银行总行

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• 法律风险的组织体系建设评价中，人员配备及专业能力情况的内容，主要有（）

  A . 是否配备专职人员负责法律事务工作 B . 是否外聘法律顾问或律师 C . 人员配备是否充足 D . 从事法律事务岗的人员是否具有法律专业知识的背景 E . 法律顾问或律师的履职能力是否开展定期评价

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• 在日常国别风险信息监测渠道中，外部评级机构数据的收集主要可以来源于（）。

  A . 国际国别风险指南 B . 穆迪投资者服务公司 C . 标准普尔信用评级集团 D . 经济学家情报中心 E . 新闻平台

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• 监管部门对金融机构报送的数据、报表和有关资料等信息进行整理和分析，并通过一系列风险监测和评价指标，对金融机构的经营风险做出初步评价和早期预警的监管方式属于（）。

  A . 现场检查 B . 市场准人 C . 非现场监管 D . 风险监测分析

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• 中国人民银行及其分支机构应当以金融机构反洗钱监管档案为依托，结合现场检查、约见谈话等情况，参考日常监管中获得的其他信息，选择关键、显明、客观的评价指标，按季度对金融机构反洗钱工作的合规性与有效性进行考核评级。

  A . 正确 B . 错误

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• 管理行个贷业务部门、个贷中心按（）对辖内个人信贷业务主要资产质量指标开展监测，对重点机构开展风险预警提示，对清收压降情况跟踪督导。

  A . 季 B . 月 C . 周 D . 年

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• 法律风险重点监测指标评价中，被通报批评或行政处罚情况的内容，不包括（）

  A . 机构是否因违规经营管理问题被上级机构通报批评或监管部门行政处罚 B . 是否对处罚事件采取整改或补救 C . 是否对相关责任人予以追究 D . 员工违规事项发生的频次是否逐年下降

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• 法律风险重点监测指标评价中，被诉或败诉情况的内容，不包括（）

  A . 是否对被诉发生原因进行分析，并采取相应的补救或防控措施 B . 是否对败诉原因进行分析，并采取相应的补救或防控措施 C . 是否对因内部员工失职、欺诈或内外勾结导致机构利益受损的诉讼案件的责任人予以追究 D . 是否建立完善的投诉处理机制

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• 分级分类监管将运用风险监测和评价指标,对征信机构上一年度综合治理、业务运营、信息安全、对外宣传、接受和配合监管、举报投诉及社会曝光等情况进行全面分析评估和考核，并根据评估考核结果采取相应监管措施。（)

  是 否

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• 按我社法律风险管理能力评价实施的要求，在评价报告形成阶段，撰写报告中评价情况所应包含的内容，包括（）

  A．机构基本情况 B．机构的经营情况 C．内外部审计情况 D．法律风险管理总体情况 E．法律风险管理目标实现情况

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• 律师事务所针对基金管理人登记出具法律意见书时，应重点核查的申请机构内容包括（）。Ⅰ.是否已制定风险管理和内容控制制度Ⅱ.是否与其他机构签署了基金外包服务协议Ⅲ.是否受到刑事处罚，金融监管部门行政处罚Ⅳ.最近三年涉诉或仲裁的情况

  A．Ⅱ Ⅲ Ⅳ B．Ⅰ Ⅲ Ⅳ C．Ⅰ Ⅱ Ⅲ Ⅳ D．Ⅰ Ⅱ Ⅲ

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• 根据《农村信用社不良资产监测和考核办法》的规定，各级监管机构对农村信用社不良资产情况要持续关注，按月对不良贷款、按季对不良资产进行全面分析，及时对农村信用社的风险状况和变化趋势作出总体判断和评价。其中非信贷资产风险分析主要包括以下内容：（）

  A．基本情况 B．结构分析 C．清收、处置不良非信贷资产分析。 D．新发生不良非信贷资产原因分析 E．不良非信贷资产及预计损失变化趋势的预测，继续抓好非信贷资产管理或监管工作的措施和意见

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