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案件:某柜员是办理业务时发现,某操外地口音的青年男子持本网点某单位退休干部代发工资存折要求取款49000元。以下哪些说法是正确的?()
A . A、柜员对取款人身份产生怀疑,翻看存折的交易流水。此行为违反为客户保密原则。
B . B、按有关规定,代理一次性存取款5万元(含)以上,应出示代理人及取款人身份证件。
C . C、柜员应坚持“了解你的客户”和大额现金规定的原则,对客户日常的资金交易情况了解和熟悉。
D . D、柜员发现客户交易可疑时应立即报告营业部主任.
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以下关于营业网点柜员权限,说法正确的是()
A . 经办员具有个人、企业客户网上银行注册、变更、注销等业务的录入权限
B . 授权员具有对经办员办理业务的授权权限
C . 网点柜员具有对个人客户信息、企业客户信息的查询与管理、报表查询以及网上银行公告查询权限
D . 负责网点个人、企业证书的售出
E . 负责网点网上银行管理系统操作员的角色管理
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对公客户办理基金“转托管”业务后,柜员收取手续费,说法正确的是()。
A . 在中间业务系统按标准收取
B . 联动“基金国债手续费”(交易码“3849”)收取
C . T+2日若交易确认失败,需要做基金手续费退费交易
D . 退费如遇跨年度不能执行
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关于自动柜员机还款以下说法正确的是()。
A . 可以通过自动存取款机存入现金还款
B . 可以通过自动存取款机转账还款
C . 既可以通过自动存取款机存入现金还款也可以通过转账还款
D . 既不能通过自动存取款机存入现金还款也不能转账还款
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办理收汇信息更正时,以下对于柜员修改显示的信息的说法,错误的是()。
A . 汇款人姓名、地址可以同时修改
B . 汇款人姓名、地址只能修改其中一项,且只能改一次
C . 收款人姓名、地址可以同时修改
D . 收款人姓名、地址只能修改其中一项,且只能改一次
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关于柜员管理以下说法正确的是()
A . 业务经办柜员正式签退时,必须在柜员日结完成后,使用(9105—记账柜员日结签退)交易即可,但若柜员号密码超过一个星期未修改,不予日结,修改后方能日结
B . 业务经办柜员正式签退时,必须在柜员日结完成后,使用(9105—记账柜员日结签退)交易即可,但若机构尚有未处理完事项的,最后一名经办柜员不予日结签退
C . 柜员增加后,若需尾箱,先使用(1303—修改柜员资料)交易,经授权对尾箱号进行修改,该交易只能柜员自己生成
D . 柜员生成尾箱后,可使用(1306—柜员尾箱生成)交易,经授权提交系统处理,系统会自动生成柜员的现金尾箱及凭证尾箱,该交易只能柜员自己生成
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柜员发出大额支付业务查询后,以下做法正确的是()。
A . 应及时做“5787查询查复登记簿查询”交易,看是否收到查复
B . 如收到查复,打印一联“收到查复书”
C . 收到查复后,与原专夹保管的“发出查询书”及来账凭证核对无误后,按查复书要求进行处理。
D . 查询书与查复书配对后,一份专夹保管,一份作记账凭证附件
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下列关于柜员制营业网点的柜员在其他业务范围和操作权限的说法正确的是()。
A . 根据操作规程,柜员制网点的柜员独立为客户办理个人结算、个人储蓄、单位结算、贷款、代收代付等业务。
B . 独立承担相应责任
C . 柜员在严格授权和严密监控下,实行单人临柜、自我复核、自我约束、自我控制、自担风险
D . 柜员可给自己办理业务
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关于柜员重要空白凭证的领取业务处理,下列说法正确的是()。
A . 柜员向凭证保管员提出申请并经主管审批后方可领取重要空白凭证
B . 柜员领取重要空白凭证后应在记账凭证上签章确认
C . 柜员要及时在“重要空白凭证、有价单证及其它有价值品保管使用登记簿”上登记所领取的重要空白凭证
D . 柜员应根据重要空白凭证实际需求量和保管条件确定重要空白凭证的领取数量
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以下关于柜员为股东办理股金挂失的说法正确的有()。
A . A、由挂失人填写挂失申请书,柜员审查是否为本机构签发的股金证,挂失申请书内容填写是否齐全、正确,签章是否完整等
B . B、柜员审查无误后使用“7510股金证维护”交易办理书面挂失
C . C、经会计主管审核授权后,交易成功打印挂失申请书、通用凭证(挂失受理凭证)和收费凭证并加盖相关印章,挂失人在挂失受理凭证上签字确认
D . D、柜员登记《挂失、查询、冻结(扣划)登记簿》,留存原股东及代理人的有效身份证复印件、单位公函、授权书原件,与挂失申请书第二联一起附《挂失、查询、冻结(扣划)登记簿》保管,挂失申请书第三联及收费凭证回单退股东,挂失申请书第一联作收费凭证的附件
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杨先生到某银行办理美元存款业务,储蓄柜员小王在为其办理业务时发现11张10元面值的美元假币,小王与一名同事在该假币的正面水印窗及背面中间位置加盖了假币印章,向杨先生出具了《假币没收收据》。以下有关上述案例中,说法正确的是()
A . 小王在发现11张假外币的情况下,未向当地公安机关进行报案
B . 小王发现假外币纸币不应当面加盖“假币”字样的戳记,应放入统一的专用袋加封
C . 小王应向客户开具《假币收缴凭证》
D . 小王没有向客户履行告知程序
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以下关于柜员为客户办理存折账户存取款业务时说法正确的是()。
A . 营业机构办理存折账户存取款业务时,应首先对存折进行认真审核,包括外观、账号、户名、签章、凭证印刷号、已打印的存取款记录等,重点审查凭证印刷号,与系统返显的凭证印刷号进行核对
B . 发现客户存折存取款记录打印混乱的,应要求取款人提供有效身份证件并进行核对,无误后先将客户存折进行换折处理,再办理存取款业务
C . 办理业务过程中,因打印机故障等原因造成存折打印错误的,应手工补填写
D . 营业机构办理存单支取业务时,也应比照对存单进行审核,因打印机故障等原因造成存单打印错误的,可手工填写取款记录,但应签章负责
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柜员在帮客户办理本外币个人理财时的具体流程,以下说法正确的应该是()
A . 购买的流程是先审核兴业卡以及身份证,以及协议和风险评估报告,然后使用3193交易,打印业务受理单
B . 协议书上应批注协议编号,风险评估报告上客户手抄风险提示语可由柜员代写
C . 理财售完截止前都可办理撤销,客户提交自愿撤销购买理财的申请书,格式有统一标准,客户不能自拟格式
D . 客户办理提前赎回时,柜员应先确认该理财产品是否能提前赎回
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柜员在办理对公结算账户协助查询业务时,以下说法是正确的是()
A . 对于客户提出的查询申请,柜员应核实其身份后方可办理查询;对于单位客户提出的历史交易查询,应审核客户出具的公函内容,无误后办理查询。
B . 对于有权机关提出的查询申请应限于存款资料等法律、法规许可查询的信息,柜员应审核查询单位是否属法律、法规规定有权查询的机关。
C . 柜员应当场核实执法人员的工作证件,以及有权机关县团级以上(含)机构签发的协助查询存款通知书等法律、法规要求提供的法律文书;法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的,应审核是否有主要负责人签字;经主管审查合规后办理查询。
D . 对于监管部门和银行内部提出的查询申请,应由监管部门或申请查询部门出具《中国银行单位客户银行结算账户信息查询申请表》或相关文件依据,柜员应审核申请书内容是否完整、合规,是否经有权签字人签字审批,查询文件依据是否合规。
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关于自助柜员机现金管理,以下说法正确的是()。
A . 自动柜员机现金业务须在电子摄像监控下实施双人管理
B . 自动柜员机钞箱备付金的领用、钞箱余款及客户存入现金的上缴,必须按网点领缴现金办理。客户存入现金必须经过整点方可入库
C . 为自动柜员机加装备付金可采取两种方法:更换钞箱法和原箱续钞法
D . 自动柜员机中的现金须按券别分钞箱管理,严禁将不同券别的现金混装一箱
E . 每次自动柜员机装填现钞前应进行轧账处理,装钞后对外营业前,必须进行实地吐钞测试,测试情况要记录在案,以备查考
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关于“9044柜员领入中间业务票据”交易,下列说法正确的是().
A . 交易成功后,柜员凭证箱凭证数量增加,库房凭证减少。
B . 交易成功后,库房凭证数量增加,柜员凭证箱凭证减少。
C . 柜员须同时通过“5603表外备查类借贷”交易借记相应表外分户。
D . 柜员须同时通过“5603表外备查类借贷”交易贷记相应表外分户。
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关于通过自动柜员机还款以下说法正确的是()。
A . 只能通过自动存取款机存入现金还款,不能通过自动存取款机转账还款
B . 不能通过自动存取款机存入现金还款,只能通过自动存取款机转账还款
C . 可以通过自动存取款机存入现金还款或者转账还款
D . 不能通过自动存取款机存入现金还款或者转账还款
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以下关于柜员办理业务的要求,说法错误的是()。
A . A、柜员在复核和复点过程中发现差错或现金不符时,立即退交原经办人更正
B . B、各类交易凭单应由客户填写,如客户填写有困难,可换人代填,营业人员不可代填
C . C、柜员在办理业务时,严格执行现金收入先记账后收款原则
D . D、柜员在办理业务时,转账业务先记借方账户后记贷方账户
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以下关于网上银行业务操作的柜员职责,说法正确的是()。
A . 经办员负责办理企业网上银行注册、变更、注销等业务
B . 经办员在网银内管系统中完成信息录入后,通知授权员直接授权即可
C . 业务办理过程中,要求双人操作,岗位不兼容
D . 授权员负责监督经办员办理业务的全过程,并对经办员办理的业务进行审核授权
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以下关于综合业务系统中柜员的业务操作权限说法正确的是:()
A . 01级柜员是信贷员
B . 02级柜员负责负责网点的临柜业务受理及操作
C . 05级柜员可以进行会计记账
D . 01级柜员可以进行会计记账
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柜员在办理对公结算账户开立,应认真审核客户送交相关开户资料,下列说法正确的是()
A . 审核印鉴卡中的公章或财务专用章是否与证明文件的名称一致,私章是否为单位法人代表或其授权代理人印章
B . 审核营业执照、代码证、税务登记证等单位证明文件原件是否真实、完整、有效
C . 审核开户申请书填写的事项和证明文件是否一致,是否加盖单位公章
D . 审核开户经办人是否为单位法定代表人、负责人,应出具身份证件,若授权他人办理的应同时出具授权书、被授权人身份证件
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以下关于女柜员仪表礼仪的说法正确的是()
A.化淡妆,发型为短发或长发束起戴统一发饰,固定在脑后
B.可配戴精巧的项链、戒指
C.抬脚时,脚尖应正对前方,不能偏斜
D.肤色透明丝袜,无破损
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办理现金付款业务根据客户所需券别及柜员现金库存情况进行配款,下列说法正确的是()
A.现金整捆支付的,应卡点把数
B.拆捆付整把的,应先卡把后拆捆,拆捆后应先验看成把券别是否一致,拆捆的须全部逐 把清点无误后方可对外支付
C.拆把付零张的,付出前先清点该把是否足张
D.支付成把及零散现金,柜员必须在客户视线范围内进行清点
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经办柜员应及时处理企业网银落地业务,以下说法正确的是()。
A.当日10点至12点之间发生的落地交易应于当天15点前处理完毕
B.12点至17点之间发生的落地交易应于当天处理完毕
C.对于17点以后至下一工作日10点之前发生的落地交易,应于下一工作日17点前处理完毕