轻型柜台代理办理大额取现、大额转账等需同时核实存款人本人身份证件的，还需审核存款人身份证件信息及联网核查结果一致，身份证件姓名与账户名称一致。（)

相似题目

• 个人银行非结算账户办理转账的，农合机构应按相关要求在大集中系统中为存款人办理存款产品变更业务，将个人银行非结算账户变更为（），而其办理的大额转账业务，应当根据相关规定对存款人进行身份核实。

  A . A.个人银行一般账户 B . B.个人银行结算账户 C . C.个人基本存款账户 D . D.个人专用临时存款账户

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• 客户要做大额取现或转账时下列行为不当的是（）。

  A . 保证效率快速帮客户办理 B . 了解清楚客户取现的用途，尽量挽留 C . 当客户表示不能理解时，或抱怨之前没有这种情况时，员工要主动站在客户的角度 D . 清楚了解完取现需求，如确实是正常的资金需求，要主动留下客户联系方式

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• 手机银行只办理10万元以下（不含）定活两便存款业务，10万元以上（含）须到柜台办理大额特种存单。

  A . 正确 B . 错误

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• 人民币单笔金额50万元以上的借记卡转账取款业务，须提供客户本人有效身份证件，由他人代理的，按大额取现代理业务办理。

  A . 正确 B . 错误

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• 对于联网核查结果为身份证件号码与姓名一致但未反馈照片的，如办理大额取现业务、转账等风险较大的业务，网点可暂时先办理后再进一步核实。

  A . 正确 B . 错误

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• 人民币单笔金额（）万元以上的转账取款业务，须提供客户本人有效身份证件，由他人代理的，按大额取现代理业务办理。

  A . 5 B . 20 C . 50 D . 100

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• 对于增加及修改支付条件、个人大额资金汇划和大额取现等风险较大的业务，联网核查信息不符需进一步核实的，进一步核实后继续办理业务的，应由（）审核同意并在相关凭证签字后方可办理。

  A . 对私主管 B . 主管行长 C . 柜台经理 D . 主管部门领导

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• 客户在柜台办理大额取现和转账业务的受理依据是什么？（）

  A . 存折（或银行卡） B . 取款凭条 C . 折（或卡）密码 D . 开户时使用的有效身份证件

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• 强化大额资金交易控制，严格执行业务办理人（客户或代办人）身份信息及大额转账定时核实制度，严格按照授权等级要求办理超大金额资金转账业务，严禁越权办理。

  A . 正确 B . 错误

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• 代理他人单笔现金取款、转账金额在人民币或外币等值（）以上（含）的，作为代理个人大额支取业务，柜台人员还应与被代理人进行电话核实，不得由包括客户经理在内的其他人员代为核实，并在传票背面记录核实情况信息。

  A . 5万元 B . 50万元 C . 10万元 D . 20万元

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• 人民币单笔金额（）以上的借记卡转账取款业务，须提供客户本人有效身份证件，由他人代理的，按大额取现代理业务办理。

  A . 10万元 B . 20万元 C . 50万元 D . 100万元

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• 柜台办理（）业务必须实时进行大额核实。

  A . 代办人办理的大额取现10万元（含）以上人民币或等值外币交易 B . 个人大额取现50万元（含）以上人民币或等值外币交易，含本人和代办交易 C . 代办人办理的大额转账50万元（含）以上人民币或等值外币交易 D . 个人大额转账100万元（含）以上人民币或等值外币交易，含本人和代办交易

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• 强化大额资金交易控制，严格执行业务办理人（客户或代办人）身份信息及大额转账（）核实制度。

  A . 实时 B . 定时 C . 业务处理后 D . 营业终了前

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• 邮政储蓄大额转账申请交易可办理撤销，如果是由他人代理，应同时提供被代理人和代理人的有效实名证件。

  A .

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• 存款人办理大额转账业务的，应当对转账付款事由的（）负责。

  A . 有效性 B . 时效性 C . 客观性 D . 真实性 E . 合法性

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• 柜台人员在办理代理个人大额支取业务时，除按规定审核业务合规性、代理人和被代理人身份证件原件以外，还应与被代理人电话核实业务的真实性，并在业务传票上做好核实记录，对于当日未核实成功的，应在（）中进行登记，并事后及时补核实。

  A . 系统批注 B . 大额汇划手工登记簿 C . 其他重要事项登记簿 D . 柜员流水清单

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• 当代理人持储户的存折、银行卡办理单笔转账金额达到标准的大额转账业务，应，留存代理人有效身份证|件复印件并登记其联系方式（）

  A．核对储户有效身份证|件或其他有效身份证明文件 B．核对代理人有效身份证|件或其他有效身份证明文件 C．核对代理人和户主的有效身份证|件 D．核对代理人或储户的有效身份证|件或其他有效身份证明文件

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• 对个人人民币20万（含）及等值外币（含）以上现金取款、转账汇款（含行内转账、行内汇款、跨行汇款、跨境人民币汇款、跨境外币汇款）的大额交易业务，如为代办，要审核代理人与账户人双方有效身份证件，并与账户人进行电话核实，做好核实记录：包括电话核实的（）

  A．具体时间 B．经办人 C．客户联系电话号码及来源 D．客户是否确认交易

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• 对大额交易，（）要核实客户身份、收款人信息、交易金额、到账方式及客户真实意愿。对代办大额交易，要审核代理人与账户人双方有效身份证件，并与账户人进行电话核实

  A．大堂经理 B．柜员 C．派驻业务经理 D．网点负责人

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• 原则上不为客户办理未预约的大额取现业务和超预约金额的大额取现业务，对于情况特别紧急的（如救灾）或者常规性现金提取业务的，在库存满足的情况下，经网点主管同意后可以支取，网点同时提醒客户应提前大额取款预约（）

  是 否

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• 未开通使用支付密码的客户，到柜台办理单笔（)元（含)以上付款业务（如申请签发本票、汇票、取现、及通过电汇、支票等转账方式付款给其他客户和跨机构同户名账户时)要电话和客户进行核实。

  A.50万 B.60万 C.20万 D.100万

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• 客户在交行柜面办理结算卡取现、转账业务金额超过的，取款人须出示本人有效身份证|件（委托代理的，须同时出示持卡人有效身份证|件）（）

  A．2万元（含） B．2万元（不含） C．5万元（含） D．5万元（不含）

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• 根据《中国银监会办公厅关于加强银行业基层营业机构管理的通知》规定，商业银行应强化大额资金交易控制，严格执行业务办理人（客户或代办人）身份信息及大额转账实时核实制度，严禁越权办理（）

  是 否

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• 达到大额核实与管理授权标准的柜台个人转账大额交易，务必严格按照大额核实及管理授权审批后，再进行系统操作交易，严禁先做交易后做大额核实与管理授权（）

  是 否

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