-
以下哪一项不属于广东农村信用社对单位双整定期开户的主要风险控制？（）
A . A.审核开户资料，必须原件与复印件进行核对，客户提供的开户资料应与基本账户的开户资料一致
B . B.审核客户提交的支付凭证要素，验印或支付密码是否正确
C . C.特殊转账限制设置的转入账号是否为基本户或一般户
D . D.审核客户撤销账户的材料或证明是否齐全，手续是否完备
-
以下哪一项不属于广东农村信用社印鉴挂失的主要风险点？（）
A . 漏登记要素风险
B . 挂失登记簿破损或丢失
C . 柜员密码泄密风险
D . 建库不及时
-
以下哪一项不属于广东农村信用社对现金错款处理的风险控制？（）
A . A.严格执行日终换人核对尾箱，主管柜员定期不定期核对柜员尾箱
B . B.现金调剂、现金调拨必须当面点捆卡把交接
C . C.凭证专管员必须在收到重要空白凭证的当天办理入库交易
D . D.现金金额尚未确定无误前，保存好封签、腰条
-
以下哪一项不属于广东农村信用社现金错款处理的主要风险点？（）
A . A.柜员发生现金差错隐瞒不报
B . B.柜员间现金调剂、现金管理（分）中心现金调拨及原封新券启封不按规定当面点捆卡把交接，发生错款时，责任不清
C . C.发现错款未按规定保存封签、腰条，造成责任无法落实
D . D.错误将客户仍须使用的重要空白凭证进行了作废处理
-
以下哪一项属于广东农村信用社柜员现金调剂的交易结果？（）
A . A.柜员现金调剂交易成功后，物品箱状态更新为“领用“，自动领回上次上缴的各币种的现金及票面
B . B.柜员管理岗严格按照审批流程操作柜员密码解锁或重置柜员密码，确保按规定进行解锁或重置
C . C.柜员现金调剂交易成功后，系统减少调出柜员尾箱该币种现金余额，增加接收柜员尾箱该币种现金余额，进行会计处理，打印业务交易单（上缴凭证和领用凭证）
D . D.柜员现金调剂交易成功后，将暂停柜员登陆柜面业务系统权限
-
以下哪一项不属于广东农村信用社假币收缴的主要风险点？（）
A . A.重要空白凭证没有及时入箱保管
B . B.单人收缴、确认假币的过程离开客户视线导致引发纠纷
C . C.假币未入库保管，易造成假币遗失，流出银行，产生不良社会影响
D . D.收缴人不具备反假上岗资格，导致误认假币，产生不良社会影响
-
以下哪一项不属于广东农村信用社柜员卡登记、制卡、发放和领用的后续处理？（）
A . A.联社人力资源部门及时更新柜员调动信息，统筹全社柜员分布及岗位设置情况
B . B.人力资源管理岗经办员或主管柜员应定期整理、装订申请表，按年归档，严格按照会计档案管理规范进行保管
C . C.制卡机使用色带进行打印，若色带出现模糊的时候应注意更换色带
D . D.定期清洁读写磁头，确保制卡机正常运行
-
以下哪一项不属于广东农村信用社柜员进行日终处理的主要风险点？（）
A . A.柜员在输入密码时，无采取保护措施，造成密码泄密
B . B.柜员没有认真清点物品箱实物，造成现金及重要空白凭证、其他物品与系统记载不一致
C . C.柜员未完成轧账或因特殊原因需进行强制签退时，可能存在柜员账务不平的风险
D . D.柜员未定期检查“未完成业务警告信息“报表，导致业务没有及时完成
-
以下哪一项不属于广东农村信用社柜员值班的主要风险点？（）
A . A.严禁柜员使用简单、有规律或容易为人所知的数字作为柜员密码，防范操作风险
B . B.操作柜员及授权柜员应认真核对录入的柜员值班机构、柜组、级别等信息，以免出现值班柜员超权限操作或不能操作权限内交易的情况
C . C.柜员收到值班通知后在离开原机构前必须清空物品箱，否则不能在值班机构登陆
D . D.值班结束当天，值班柜员必须将物品箱清空，否则导致下个工作日不能在原所属机构和值班机构登陆
-
以下哪一项不属于广东农村信用社柜员进行日初处理的主要风险点？（）
A . A.柜员在输入密码时，无采取保护措施，造成密码泄密
B . B.柜员没有认真清点物品箱或无妥善保管物品，造成柜员物品箱中物品实物与核心业务系统中结存数量不相符
C . C.柜员完成报表打印后，没有及时核对核心业务系统打印出来的报表数据的准确性
D . D.装订传票的人员不认真负责，没有对传票的完整性进行检查，导致业务凭证缺失
-
以下哪一项不属于广东农村信用社对单位协议存款销户的主要风险控制？（）
A . A.确认收回证实书的真实性，并核对签章与预留银行印鉴一致
B . B.如为代办的，必须审核代理人的身份证件信息，并审查授权书中对代理人的姓名及其身份证件、权限等内容是否作明确说明，授权书上是否加盖单位公章及法定代表人或单位负责人签章
C . C.只能以转账方式将款项转入其相关存款账户，不得将存款用于结算或从定期存款账户中提取现金
D . D.冲正业务必须由授权岗认真审核批准后办理
-
以下哪一项不属于广东农村信用社对部分提前支取的风险控制？（）
A . A.柜员应坚持“先记账，后付款“的原则，认真审核存单、定期一本通的真伪，核实取款人身份
B . B.审核打印信息与存款人名称、支取现金等要素是否正确
C . C.超限额支取的授权人员应认真清点支取的现金、凭证和身份证件
D . D.审核《开立单位定期存款账户申请书》填写是否正确
-
以下哪一项属于广东农村信用社柜员现金调剂的后续处理？（）
A . A.将收回的重要空白凭证、风险承担证明作业务交易单附件
B . B.将收回的作废重要空白凭证剪角，加盖“作废“、“附件“章
C . C.营业网点柜员间现金调剂，在完成系统现金调剂交易后，双方柜员做好现金实物的交接，并在业务交易单上双方柜员签章确认
D . D.现金管理分中心库凭证专管员及时根据“重要空白凭证及有价单证调拨单“及记账凭证记载《重要空白凭证保管使用登记簿》
-
以下哪一项不属于广东农村信用社柜员现金调剂的主要风险点？（）
A . A.交接双方没有当面清点现金，出现问题责任不明
B . B.调入、调出柜员未在记账凭证上签章确认，权责不清
C . C.空库或白条抵库挪用库款
D . D.新印制的重要空白凭证没及时入库，造成账实不符
-
以下哪一项不属于广东农村信用社柜员物品上缴的交易结果？（）
A . A.柜员物品箱名下所有币种的现金余额全数上缴至机构库保管
B . B.物品箱状态更新为“领用“，自动领回上次上缴的各币种的现金及票面
C . C.重要空白凭证和其它物品并不上缴至机构库，仍归属柜员名下
D . D.柜员物品箱的“上缴“状态控制重要空白凭证和其它物品不可用
-
以下哪一项不属于广东农村信用社对假币上缴的风险点控制？（）
A . A.网点将假币封包上缴与现金管理（分）中心拆包清点假币时，都必须由双人在监控设备的监督下进行
B . B.网点上缴假币时应做好交接登记手续
C . C.重要空白凭证库管员详细记载重要空白凭证登记簿
D . D.营业网点柜员和现金管理（分）中心柜员都应认真核对假币的登记日期、货币代号、券别、版别、数量、伪币号码、假币收缴凭证编号等要素，并应在相关资料中签章确认
-
以下哪一项不属于广东农村信用社对存本取息定期存款开户的主要风险控制？（）
A . A.审核客户提交的开户资料和证件是否真实、有效、齐全
B . B.审核录入金额等内容是否正确，是否客户确认的金额，如大额存款必须换人复核
C . C.审核开立单位银行结算账户申请书填写的内容与证明文件是否一致
D . D.审核录入要素，如产品子类、存期，自动转存标识是否正确
-
以下哪一项不属于广东农村信用社柜员重要空白凭证调剂的主要风险点？（）
A . 交接双方没有当面清点重要空白凭证，出现问题责任不明
B . 调出柜员和监交主管未在记账凭证上签章确认，权责不清
C . 无在监控下双人开箱清点现金
D . 重要空白凭证没有及时入箱保管
-
以下哪一项属于广东农村信用社柜员岗位调整的主要风险点？（）
A . A.柜员柜组不同意味着柜员可操作柜面业务系统交易范围不同，联社应根据实际业务需要和内控要求为各类柜员开立不同的柜组
B . B.柜员暂不进行柜面业务系统操作超过5天（含）的，该柜员的柜员卡必须置为“停用“状态
C . C.柜员卡的传递必须履行交接手续，交接应设立交接登记簿，登记簿应列明详细的交接信息
D . D.柜员收到值班通知后在离开原机构前必须清空物品箱，否则不能在值班机构登陆
-
以下哪一项不属于广东农村信用社对同业存款活期开户的主要风险控制？（）
A . A.审核客户提交的开户资料和证件是否真实、有效、齐全
B . B.审核开立单位银行结算账户申请书填写的内容与证明文件是否一致
C . C.审查客户有否在申请书上填写真实的销户原因
D . D.转入金额超限额的必须由指定级别柜员进行授权
-
广东农村信用社现金错款处理时，柜员可操作以下哪一项交易对长短款进行销账处理？（）
A . “[020010]柜员长短款处理“
B . “[020110]柜员长短款处理冲正“
C . “[921063]普通柜员现金调剂“
D . “[021010]柜员长短款销账“
-
以下哪一项不属于广东农村信用社柜员值班的交易结果？（）
A . 新增柜员值班信息是即时生效的交易，当日值班的柜员可马上到值班网点签到进行操作
B . 远期值班的柜员在值班期限内均可到值班机构签到进行操作
C . 值班柜员在值班机构签到成功则该值班信息视为有效记录，不签到则视为无效记录
D . 柜员调动操作完成后，日终时系统自动同步柜员表，该柜员成功于调动次日可在新机构成功签到
-
以下哪一项不属于广东农村信用社对个人支票账户开户的风险控制？（）
A . A.审核存款人是否符合开立支票户的基本条件，开户资料是否真实、有效、齐全
B . B.预留印鉴卡要指定专人保管，营业终了应入箱加锁保管
C . C.个人支票账户购买支票应不超过限制，购买时，柜员必须审查客户已领用支票的使用情况，提醒客户将作废支票交回
D . D.将存折流水页逐页加盖结清章后返还客户，并要求客户在存折封面内页签名确认
-
以下对广东农村信用社柜员现金调剂的交易处理描述错误的是（）
A . A.营业期间柜员尾箱出现现金过多或不足时提出现金调剂申请
B . B.营业网点调出柜员操作“[020010]柜员长短款处理“交易，接收柜员清点现金无误刷卡并输入交易密码，主管授权后提交完成现金调剂处理，打印业务交易单
C . C.调出柜员与接收柜员在监控录像下办理现金实物交接
D . D.接收柜员清点现金与业务交易单核对无误后，现金入箱保管，交易双方在业务交易单上签章确认
