贷款人有下列情形之一的，中国银行业监督管理委员会可根据《中华人民共和国银行业监督管理办法》进行处罚（）。

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• 贷款人违反本办法规定办理个人贷款业务的，中国银行业监督管理委员会应当责令其限期改正。贷款人有下列情形之一的，中国银行业监督管理委员会可采取《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条规定的监管措施：（）.

  A . A.贷款调查、审查未尽职的； B . B.未按规定建立、执行贷款面谈、借款合同面签制度的； C . C.借款合同采用格式条款未公示的； D . D.违反本办法第二十七条规定的；

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• 借款人有下列情形之一者，中国人民银行应将其所持贷款卡注销（）

  A . 借款人被宣告破产 B . 借款人解散 C . 借款人依法被撤销 D . 借款人有严重违反《银行信贷登记咨询管理办法》的行为 E . ee

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• 信托公司有下列（）情形之一的，应当经中国银行业监督管理委员会批准。

  A . A、变更注册资本和公司名称 B . B、变更公司住所 C . C、原有股东之间调整股权结构 D . D、改变公司内部部门设置 E . E、改变公司组织形式

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• 《个贷办法》：贷款人有下列情形之一的，中国银行业监督管理委员会可采取《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条规定的监管措施：（）.

  A . 贷款调查、审查未尽职的； B . 未按规定建立、执行贷款面谈、借款合同面签制度的； C . 借款合同采用格式条款未公示的； D . 支付管理符合本办法要求的。

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• 农村农村信用社法人机构有下列情形之一的，应当申请解散（）（出自中国银行业监督管理委员会合作金融机构行政许可事项实施办法）。

  A . 章程规定的营业期限届满或者章程规定其他的解散事由出现时 B . 社员或股东（代表）大会决议解散的 C . 因分立、合并需要解散的

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• 贷款人有下列情形之一的，中国银行业监督管理委员会除取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定对其进行处罚（）。

  A . 将贷款调查的部份事项委托第三方完成的 B . 签订的借款合同不符合《个贷管理办法》规定的 C . 贷款人发放无指定用途的个人贷款 D . 发放不符合条件的个人贷款的

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• 按照《个人贷款管理暂行办法》第四十一条规定，贷款人有下列情形之一的，中国银行业监督管理委员会可采取《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条规定的监管措施：（）。

  A . 贷款调查、审查未尽职的 B . 借款合同采用格式条款未公示的 C . 超越或变相超越贷款权限审批贷款的 D . 未按规定建立、执行贷款面谈、借款合同面签制度的 E . 发放不符合条件的个人贷款的

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• 个贷管理办法中规定贷款人有下列哪些情形，中国银行业监督管理委员会除采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚：（）。

  A . 发放不符合条件的个人贷款的 B . 将贷款调查的全部事项委托第三方完成的 C . 未按规定建立、执行贷款面谈、借款合同面签制度的 D . 授意借款人虚构情节获得贷款的 E . 对借款人违背借款合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未采取有效措施的 F . 超越或变相超越贷款权限审批贷款的

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• 《个贷办法》：贷款人有下列情形之一的，中国银行业监督管理委员会除按本办法第四十一条采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚：（）.

  A . A.发放不符合条件的个人贷款的； B . B.签订的借款合同不符合本办法规定的； C . C.违反本办法第七条规定的； D . D.将贷款调查的全部事项委托第三方完成的；

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• 贷款人有下列情形之一，中国银行业监督管理委员会可采取《中华人民共和国银行业监督管理办法》进行监管（）。

  A . A、贷款调查、审查未尽职的。 B . B、未按规定建立、执行贷款面谈、借款合同面签制度的。 C . C、借款合同采用格式条款未公示的。 D . D、支付办理不符合个人贷款管理办法的。

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• 《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人有下列情形之一的，中国银行业监督管理委员会可采取《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条规定的监管措施（）

  A . 贷款调查、审查未尽职的 B . 未按规定建立、执行贷款面谈、借款合同面签制度的 C . 借款合同采用格式条款未公示的 D . 违反本办法第二十七条规定的 E . 支付管理符合本办法要求的

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• 按《流动资金贷款管理暂行办法》规定，贷款人有下列哪些（）情形的，中国银行业监督管理委员会可采取《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条规定的监管措施。

  A . 流动资金贷款业务流程有缺陷的 B . 未将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的 C . 贷款调查、风险评价、贷后管理未尽职的 D . 对借款人违反合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未及时采取有效措施的

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• 贷款人有下列情形之一的，中国银行业监督管理委员会可不对其进行处罚：（）.

  A . A.发放不符合条件的个人贷款的； B . B.签订的借款合同不符合本办法规定的； C . C.贷款尽职调查和审查； D . D.将贷款调查的全部事项委托第三方完成的；

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• 贷款人有下列哪些情形之一的，中国银行业监督管理委员会可采取《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条规定的监管措施？（）

  A . A、流动资金贷款业务流程有缺陷的； B . B、未将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的； C . C、贷款调查、风险评价、贷后管理未尽职的； D . D、对借款人违反合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未及时采取有效措施的.

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• 贷款人有下列情形之一的，中国银行业监督管理委员会可不采取《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条规定的监管措施：（）.

  A . A.贷款调查、审查未尽职的； B . B.未按规定建立、执行贷款面谈、借款合同面签制度的； C . C.借款合同采用格式条款未公示的； D . D.贷款人建立有效的个人贷款全流程管理机制.

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• 根据《流动资金贷款管理暂行办法》，贷款人出现下列情形，中国银行业监督管理委员会可采取《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条规定的监管措施（）。

  A . 流动资金贷款业务流程有缺陷的 B . 未将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的 C . 贷款调查、风险评价、贷后管理未尽职的 D . 对借款人违反合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未及时采取有效措施的

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• 商业银行给集团客户贷款时，应在贷款合同中约定，贷款对象有下列情形之一，贷款人有权单方决定停止支付借款人尚未使用的贷款，并提前收回部分或全部贷款本息：（）（出自《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，中国银行业监督管理委员会令2003年第5号）

  A . 提供虚假材料或隐瞒重要经营财务事实的 B . 未经贷款人同意擅自改变贷款原定用途，挪用贷款或用银行贷款从事非法、违规交易的 C . 利用与关联方之间的虚假合同，以无实际贸易背景的应收票据、应收账款等债权到银行贴现或质押，套取银行资金或授信的 D . 拒绝接受贷款人对其信贷资金使用情况和有关经营财务活动监督和检查的

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• 商业银行开展个人理财业务有下列（　　）情形之一的，中国银行业监督管理委员会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

  A . 违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的 B . 泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的 C . 挪用单独管理的客户资产的 D . 违反规定销售未经批准的理财计划或产品的 E . 将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

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• 《流动资金贷款管理暂行办法》（银监会令2010年第1号）第三十八条贷款人违反本办法规定经营流动资金贷款业务的，中国银行业监督管理委员会应当责令其限期改正。贷款人有下列情形之一的，中国银行业监督管理委员会可采取《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条规定的监管措施：（一）流动资金贷款业务流程有缺陷的；（二）未将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的；（三）贷款调查、风险评价、贷后管理未尽职的

  A．流动资金贷款业务流程有缺陷的 B．未将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的 C．贷款调查、风险评价、贷后管理未尽职的 D．对借款人违反合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未及时采取有效措施的

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• 贷款人有下列情形之一的，中国银行业监督管理委员会对其进行处罚（）

  A．以降低信贷条件或超过借款人实际资金需求发放贷款的 B．与借款人串通违规发放贷款的 C．放任借款人将流动资金贷款用于固定资产投资、股权投资以及国家禁止生产、经营的领域和用途的 D．未按本办法规定进行贷款资金支付管理和控制的

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• 贷款人有下列情形之一的，中国银行业监督管理委员会可采取监管措施（）

  A．贷款调查、审查未尽职的 B．未按规定建立、执行贷款面谈、借款合同面签制度的 C．借款合同采用格式条款未公示的 D．支付管理不符合监管要求的

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• 据中国银行保险监督管理委员会的规定，个人有以下情形之一的，不得聘用（）

  A．因贪污、受贿、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序、被判处刑罚的 B．被金融监管机构宣布禁止在一定期限进入行业，禁入期限未届满 C．最近三年内因严重失信行为在人民银行、商业银行、自律管理组织等单位有不良记录 D．通过中国保监会诚信系统进行查询，存在失信行为 E．通过开展二次入司人员内部互查，考核未通过的

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• 商业银行有下列情形之一的，由中国银行业监督管理委员会责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款（)。

  A．接受本行的股权作为质押提供授信 B．聘用关联方控制的会计师事务所为其审计 C．对关联方授信余额超过规定比例 D．未按照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定披露信息

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• 根据《个人贷款管理暂行办法》，贷款人有下列情形之一的，中国银行业监督管理委员会可采取《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条规定的监管措施（）

  A．贷款调查、审查未尽职的 B．未按规定建立、执行贷款面谈、借款合同面签制度的 C．借款合同采用格式条款未公示的 D．支付管理不符合本办法要求的

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