以下关于广东农信社非预制卡换卡业务的主要风险点描述正确的有（）

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• 广东农信社对国库信息处理系统协议业务的规定，以下对协议业务解约的主要风险点描述正确的有（）

  A . 审查不严，纳税人解约提供资料不齐全 B . 解约交易由于系统超时导致我行已解约而第三方未解约 C . 资金不及时汇出，被挪用 D . 协议书是否加盖公章并提供营业执照副本，个人的是否有存款人签名 E . 征收代码、协议书编号、纳税人编码务必输入准确，否则签约验证失败

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• 以下对广东农信社小额支付系统委托收款业务的主要风险点描述正确的有（）

  A . 放在省中心的头寸户不足，导致大金额往账业务无法复核成功 B . 超过柜员权限，无授权或授权流于形式 C . 柜员未认真审核收到的相关资料 D . 收到相关资料后，通知客户迟缓或无交接手续 E . 客户资金被挪用

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• 广东农信社对广东金融结算服务系统在线支付业务的规定，以下对业务的主要风险点描述正确的有（）

  A . 金融平台业务一旦出现操作失误，无法通过系统交易弥补差错时，只能通过联系开户行和客户协商方式处理 B . 柜员在客户未认同业务收费及费率情况下方办理该项业务 C . 客户提交的原始凭证与操作事实不一致 D . 柜员审核原始交易凭证或印鉴不严格 E . 会计主管审核授权不严格

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• 以下对于广东农村信用社非预制卡损坏换卡的业务受理要求描述不正确的是（）

  A . A.客户需填写《个人客户开通业务申请书》 B . B.客户提交银行卡 C . C.客户提交有效身份证件 D . D.主卡持卡人办理附属卡换卡申请，提供附属卡持卡人有效身份证件

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• 以下对广东农信社（联社清算中心）国库资金汇划业务的主要风险点描述正确的有（）

  A . 录入柜员录入的信息与汇总凭证信息不一致，复核柜员无核对清楚 B . 主管授权把关不严 C . 资金不及时汇出，被挪用 D . 符合反洗钱的规定的汇款没有及时归类上报 E . 存放在省中心的头寸户不足，导致大金额往账业务无法复核成功

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• 按广东农信社国际业务对公共业务处理的规定，在报文管理中，以下对该业务的主要风险点描述不正确的有（）

  A . 分发的报文是否在有效期内 B . 没及时处理需要手工分发的报文 C . 报文分发错误 D . 报文没有及时接收，影响业务的开展 E . 打印的报文与客户提交的信息不一致

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• 按广东农信社对国库信息处理系统协议业务的规定，以下对协议业务签约的主要风险点描述正确的有（）

  A . 柜员在客户未认同业务收费及费率情况下方办理该项业务 B . 检查纳税人账户的户名、账号、行号是否准确 C . 审查不严，导致纳税人盗用他人账户进行缴纳税费 D . 协议书是否加盖公章并提供营业执照副本，个人的是否有存款人签名 E . 征收代码、协议书编号、纳税人编码务必输入准确，否则签约验证失败

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• 以下对广东农村信用社银行IC.卡换卡业务的特殊异常处理的描述，不正确的是（）

  A . A.卡收回交易返回写卡失败提示，可直接操作“[360409]IC.卡补换卡“交易 B . B.联动收取卡工本费失败，操作“[021035]通用现金收费“交易，收取银行卡工本费 C . C.柜员在执行“[360407]IC.卡收回“交易，收回原因选择错误，且联动交易已经执行成功，则应继续执行已操作的交易 D . D.换卡交易失败，重新操作“[360409]IC.卡补换卡“交易

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• 以下对广东农信社个人住房公积金账户业务主要风险点的描述正确的有（）

  A . "批量开户通知书"的资料是否齐全 B . "批量开户通知书"的资料及印鉴是否真实 C . TXT文件与纸质明细核对不相符 D . TXT电子文件没有按规定的格式处理 E . 对开户信息没有进行联网核查

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• 关于广东农村信用社非预制卡换卡业务后续处理的要求描述不正确的是（）

  A . A.对于损坏换卡应将业务交易单作客户回单 B . B.对于损坏换卡业务，应将《个人客户开通业务申请书》及身份证件复印件专夹保管 C . C.对于挂失到期换卡业务，应将《挂失业务申请书》客户联退还客户保存 D . D.对于挂失到期换卡业务，应将《挂失业务申请书》银行联专夹保管

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• （）以下属于广东农信社开非预制卡附属卡业务的主要风险点的选项有

  A . 审核客户提交的开户资料和证件是否真实、有效，齐全 B . 审核客户号是否属于开立本人 C . 开卡过程中是否有断开的情况 D . 持卡人是否具有开卡资格 E . 柜员录入的卡号是否正确

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• 以下对于广东农村信用社非预制卡挂失到期换卡的业务受理要求描述不正确的是（）

  A . A.客户提交《挂失业务申请表（客户联）》 B . B.客户提交《特殊业务申请表》 C . C.客户提交有效身份证件 D . D.主卡持卡人办理，提供主卡本人有效身份证件

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• 以下对广东农村信用社银行卡销/换卡、吞卡/折业务的主要风险点描述不正确的是（）

  A . A.吞卡专管人员要认真核对系统记录信息与实物内容一致 B . B.客户办理销/换卡、吞卡/折登记簿“退还“时，是否本人持有效证件办理 C . C.对超7个工作日仍未领取的吞卡/折进行剪角作废处理，定期上缴 D . D.对现金管理中心或现金管理分中心退回的卡/折，各网点需找出原因，及时处理

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• 在广东农信社非预制卡换卡业务中，以下对申请记录的查询权限描述正确的有（）

  A . 网点只能查询本机构的换卡申请记录 B . 网点可以本地区所有网点的申请记录 C . 营业部可以查询辖下所有网点的申请记录 D . 营业部可以查询全行所有网点的申请记录 E . 总行卡中心可以查询全行所有网点的申请记录

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• 以下关于广东农信社办理个人金融IC.卡销户圈提业务的主要风险点的描述正确的是（）

  A . 销户圈提支出金额与圈提的金额、查询的补登账户余额是否一致 B . 以转账方式销户圈提时，转入账号是否与客户提供的一致 C . 柜员录入的卡号是否正确 D . 销户圈提的日期是否已过清算周期（销卡日期+21日） E . 客户提交的有效证件、带有领取电子现金说明的业务凭证是否真实、有效，齐全

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• 按照广东农信社农信银资金清算系统汇兑业务的规定，以下对查询查复业务的主要风险点描述正确的有（）

  A . 符合反洗钱的规定的汇款没有及时归类上报 B . 补打来账报单，用于其他非法行为。 C . 对有疑问的往来业务不及时进行查询，导致长期挂账，影响客户资金的及时入账也带来了资金被挪用的风险 D . 对往来业务中要求更改收款人信息的查询查复书内容进行篡改，达到挪用资金的目的 E . 对查询信息不及时查复或查复不明确，影响业务的正常办理

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• 以下对广东农信社小额支付系统来账业务的主要风险点描述正确的有（）

  A . 补打来账报单，用于其他非法行为 B . 存放在省中心的头寸户不足，导致业务无法复核成功 C . 手工入账时，入账账号与实际收款人不符 D . 差错处理人员作案 E . 待处理来账处理不及时，挂账资金被挪用

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• 按照广东农信社非预制银行卡业务的规定，以下不属于广东农信社非预制卡资格审核与调整的主要风险点的是（）

  A . 审核客户是否符合VIP资格 B . 审核不通过的，是否执行属性及VIP标识调整 C . 柜员录入的卡号是否正确 D . 客户提交的有效身份证件是否真实、有效，齐全 E . 客户填写的《个人客户开通业务申请书》是否正确

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• 以下对广东农信社开非预制卡附属卡业务的交易结果处理要求描述正确的有（）

  A . 审核《个人客户开通业务申请书》上的资料是否正确 B . 在经审核和已联网核查的身份证复印件上加盖"与原件相符和联网核查一致"章，再将相关资料交后台复核盖业务印章 C . 核对业务交易单打印信息是否相符，核对无误后由经办柜员签章确认 D . 核对业务交易单打印信息是否相符，核对无误后加盖相关讫章 E . 核对客户的申请是否符合资格

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• 以下对广东农信社大额支付系统来账业务的主要风险点描述正确的有（）

  A . 存放在省中心的头寸户不足，导致业务无法复核成功 B . 手工入账时，入账账号与实际收款人不符 C . 补打来账报单，用于其他非法行为 D . 差错处理人员作案 E . 待处理来账处理不及时，挂账资金被挪用

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• 以下属于广东农信社银行IC.卡换卡业务主要风险点的有（）

  A . 客户填写的业务申请书、挂失申请书等相关资料是否正确 B . 客户提交的有效身份证件是否真实、有效，齐全 C . 柜员录入的卡号是否正确 D . 收回的IC.卡卡片上的电子现金余额是否清零 E . 客户办理登记簿"退还"时，是否本人持有效证件办理

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• 按广东农信社国际业务对数据报送的规定，以下对银行自身业务数据的主要风险点描述不正确的有（）

  A . 申报数据出现漏报、迟报或错报的情况。 B . 该网点不具备受理该业务的权限 C . 操作人员未重视该功能的使用，导致业务处理逾期 D . 业务主管部门没有根据实际经营状况，合理的设置交易限额，从而导致交易风险 E . 交易完成后，经办柜员未在登记簿上登记

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• 有权在非预制卡换卡业务选择“加急“项的机构是（）

  A . A.网点 B . B.营业部 C . C.银行卡中心 D . D.总行

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• 以下对广东农信社大额支付系统委托收款业务的主要风险点描述正确的有（）

  A . 柜员未认真审核收到的相关资料 B . 收到相关资料后，通知客户迟缓或无交接手续 C . 超过柜员权限，无授权或授权流于形式 D . 客户资金被挪用 E . 放在省中心的头寸户不足，导致大金额往账业务无法复核成功

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