家庭与事业形成期的理财优先顺序是（）

相似题目

• 在家庭与事业形成期一般会涉及（）。

  A . 消费支出规划 B . 现金规划 C . 投资规划 D . 退休养老规划 E . 财产传承规划

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• 以下家庭理财规划过程的五个步骤的顺序是（）。 ①实施理财计划 ②制定理财方案 ③评估和修正理财规划 ④确定理财目标 ⑤分析当前财务状况

  A . ①②③④⑤ B . ④②①③⑤ C . ②①③④⑤ D . ④⑤②①③

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• 家庭成长期的最佳理财顺序是（）

  A . 养老规划﹥资本增值﹥特殊目标规划﹥应急基金 B . 子女教育基金﹥健康意外保险﹥建立养老金﹥资本增值﹥特殊基金规划 C . 购房供房﹥家庭硬件﹥健康以外保险 D . 意外保险﹥节财计划﹥资本增值

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• 家庭与事业形成期的理财优先顺序是（）。

  A . 应急款规划 房产规划 保险规划 现金规划 大额消费规划 税务规划 子女教育规划 B . 保险规划 现金规划 应急款规划 房产规划 大额消费规划 税务规划 子女教育规划 C . 大额消费规划 税务规划 应急款规划 房产规划 保险规划 现金规划 子女教育规划 D . 子女教育规划 保险规划 现金规划 大额消费规划 税务规划 应急款规划 房产规划

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• 根据生命周期理论，家庭成长阶段的个人理财优先顺序应该是（）

  A . 购置住房>购置硬件>节财计划>应急基金 B . 子女教育规划>债务计划>资产增值规划>应急基金 C . 子女教育规划>资产增值管理>应急基金>特殊目标规划 D . 资产增值管理>养老规划>特殊目标规划>应急基金

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• 在家庭理财上，最应优先满足的现金流量的有（）。

  A . 日常生活基本开销 B . 购房本息的支出 C . 已有保险的续期保费支出 D . 已有负债的本利摊还支出

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• 家庭形成期的理财重点是（ ）。

  A . 较多的运用信用卡和小额信贷 B . 核心资产应当配置较少的股票，较多的债券 C . 保险安排以子女教育年金储备高等教育学费为主 D . 可能要充分运用房屋贷款、汽车贷款

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• 单身期的理财优先顺序是（）。

  A . 职业规划现金规划投资规划大额消费规划 B . 现金规划投资规划大额消费规划职业规划 C . 投资规划职业规划现金规划大额消费规划 D . 现金规划职业规划投资规划大额消费规划

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• 金融理财师必须根据客户所处的家庭生命周期，设计出适合客户的保险、信托、信贷套餐。在保险安排中，对处于家庭形成期的客户建议是（　　）。

  A . 提高寿险保额 B . 以子女教育年金储备，高等教育费为主 C . 以养老险或递延年金储备退休金为主 D . 投保长期看护险或将养老险转即期年期

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• 家庭事业形成期的理财目标有（）。

  A . 购买房屋、家具 B . 增加收入、子女智力开发及营养费 C . 建立应急基金 D . 建立保险 E . 建立退休基金

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• 对于处于家庭与事业成长期的家庭主要需要做的理财规划有（）。

  A . 子女教育规划 B . 风险管理规划 C . 投资规划 D . 税收筹划 E . 财产传承规划

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• 家庭与事业形成期的理财目标有（）。

  A . 购买房屋、家具 B . 增加收入、子女智力开发及营养费 C . 建立应急基金 D . 购买保险 E . 建立退休基金

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• 单身期的理财优先顺序是（）

  A . A、职业规划，现金规划，投资规划，大额消费规划 B . B、现金规划，职业规划，投资规划，大额消费规划 C . C、投资规划，职业规划，现金规划，大额消费规划 D . D、大额消费规划，职业规划，现金规划，投资规划

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• 吴芳是一家医院的医生，事业有成，但是家有一对双胞胎女儿，为了以后她们能更好的上学和自己家庭的幸福，想作一个理财规划。假如你接到了他们的请求，经过初步沟通面谈后，获得了以下家庭、职业与财务信息，你将作出怎么样的理财协助规划？中国家长教育价值观存在的主要问题包括（）。Ⅰ.缺乏情感教育Ⅱ.功利思想过于浓厚Ⅲ.忽视心理健康Ⅳ.注重学习成绩

  A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

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• 吴芳是一家医院的医生，事业有成，但是家有一对双胞胎女儿，为了以后她们能更好的上学和自己家庭的幸福，想作一个理财规划。假如你接到了他们的请求，经过初步沟通面谈后，获得了以下家庭、职业与财务信息，你将作出怎么样的理财协助规划？该家庭的利率敏感度部位为（）万元。

  A．18 B．12 C．-12 D．-18

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• 吴芳是一家医院的医生，事业有成，但是家有一对双胞胎女儿，为了以后她们能更好的上学和自己家庭的幸福，想作一个理财规划。假如你接到了他们的请求，经过初步沟通面谈后，获得了以下家庭、职业与财务信息，你将作出怎么样的理财协助规划？吴女士打算等女儿大学毕业后，以基金定投的方式为女儿筹集婚嫁金，收益率为5%，则吴女士每月应该投入（）元。（答案取最接近的值）

  A．6635.75 B．6735.75 C．6835.75 D．6935.75

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• 假设卢先生是一位有财可理的成功人士，事业上，经过几年的积累已打下根基，正处于高速发展阶段。卢太太在航空公司工作，职业稳定、收入理想。目前卢先生与卢太太正面临职业生涯与家庭上的转变，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，获得了以下家庭、职业与财务信息：

  以下理财规划师对卢先生家庭的财务诊断结论中，错误的是（ ） A、该家庭的金融资产大部分为银行存款，虽然安全性较高，但是按人民币年利2.25%并且缴纳20%的利息税计算，其资产的实际存款利率只有1.8%，完全弥补不了现在4%的通胀水平，其存在银行里的资金实际是在“缩水”，对其资产保值非常不利，当然就更提不上资产增值了 B、收入来源仅限于工资，无固定投资收益，卢先生收入约占家庭收入的85% C、作为家庭经济支柱的卢先生未购买保险，将会严重威胁到整个家庭的财务安全，一旦发生意外，该家庭将会出现较为严重的经济问题 D、卢先生多年从事外贸生意，投资经验和投资知识丰富，风险承受度较高

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• 假设卢先生是一位有财可理的成功人士，事业上，经过几年的积累已打下根基，正处于高速发展阶段。卢太太在航空公司工作，职业稳定、收入理想。目前卢先生与卢太太正面临职业生涯与家庭上的转变，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，获得了以下家庭、职业与财务信息：接第14题，卢先生60岁退休时的退休基金缺口为（）元。

  A．477544 B．448756 C．436060 D．428446

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• 罗厚森是一家著名大型物流公司的职员，年纪不大的他已经在事业上小有成就，是同学、朋友圈中令人羡慕的“先富阶层”。但是为了以后的生活理想，特想作一理财规划，经过初步沟通面谈后，你获得了以下家庭、职业与财务信息：

  一、案例成员 <img src='https://img2.soutiyun.com/shangxueba/ask/3429001-3432000/3429301/ct_zyjrcfpalj_zyjrcfpalchoosez_00882(200911)1.jpg' /> 二、月度收支状况 收入方面： 1．罗先生目前的月收入为2万元； 2．以前曾在一个朋友的实业中投入了一笔钱，现在每月还能拿到5000元左右的红利。 支出方面： 1．罗先生目前并不急于买房，租用了北外滩的一套房子，月租金3600元； 2．每月的基本生活开销，包括养车费用，共计2500元左右； 3．娱乐购物等费用在3000元左右。 三、年度收支状况 1．罗先生年终有15万元的奖金，今年的存款利息在2万元左右，今年从股票基金中获得的收益有5万元左右。 2．每年在旅游上的花费大约为2万元。 <img src='https://img2.soutiyun.com/shangxueba/ask/3429001-3432000/3429301/ct_zyjrcfpalj_zyjrcfpalchoosez_00882(200911)2.jpg' /> 四、寐庭资产负债状况 家庭资产方面： 1．因为目前并不看好股市，所以现在已经有部分股票基金的资金转到了货币市场基金账户中。目前，他的股票基金净值还有10万元左右，货币市场基金有75万元左右。 2．活期存款为12万元左右。 3．银行账户金有10万元左右。 4．外汇资产为25000美元及11万港币。 5．借给亲戚朋友20万元，部分借款将于明年初归还，部分还将等一段时间归还，但均未给罗先生带来利息收入。 6．罗先生的自用车买来不久，价值在30万元左右。 家庭负债方面：目前，罗先生无负债。 五、家庭理财目标方面 1．他希望专家能给他一个合理的资产配置方案，主要因为他个人目前不看好股市后市，大部分资金在货币基金中，希望能有其他好的理财渠道，让资产在保值的情况下取得不低于10%的年收益。 2．他正在考虑明年下半年是否要去脱产进修，并投入25万人民币读全职MBA，时间为2年。因为这个MBA的经历可能会给以后的工作提升带来好的影响，但却会导致自己未来两年的收入大幅下降。是否该走这一步？ 3．目前已经有女友的罗先生，还打算3年之后买房结婚，并希望40岁时资产达到100万美元。 六、假设条件 人民币对美元的当期汇率为6.86，人民币对港币的汇率为0.88。 在罗先生每月的各项支出中，属于选择性支出的是()。 A．每月基本生活费开销 B．每月房租租金 C．养车费用 D．娱乐购物消费

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• 处于家庭与事业成长期的李先生，他的首要理财项目是（)。

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• 处于家庭与事业成长期的李先生，他的首要理财项目是预留应急备用金。（)

  对 错

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• 罗厚森是一家著名大型物流公司的职员，年纪不大的他已经在事业上小有成就，是同学、朋友圈中令人羡慕的“先富阶层”。但是为了以后的生活理想，特想作一理财规划，经过初步沟通面谈后，你获得了以下家庭、职业与财务信息:理财规划师建议罗先生手头持有的外币如无其他用途应尽快兑换为人民币，这主要是因为（）

  A．人民币继续升值的步伐毫无停止的迹象 B．持有其他外币的风险要高于人民币 C．人民币要更加稳定些 D．持有人民币更易于进行投资方面的操作

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• 吴芳是一家医院的医生，事业有成，但是家有一对双胞胎女儿，为了以后她们能更好的上学和自己家庭的幸福，想作一个理财规划。假如你接到了他们的请求，经过初步沟通面谈后，获得了以下家庭、职业与财务信息，你将作出怎么样的理财协助规划？吴女士两个女儿的教育费用现值为（）万元。

  A．16.7 B．18.7 C．19.7 D．21.7

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