家庭与事业形成期的理财目标有（）。

相似题目

• 在家庭与事业形成期一般会涉及（）。

  A . 消费支出规划 B . 现金规划 C . 投资规划 D . 退休养老规划 E . 财产传承规划

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• 家庭与事业形成期的理财优先顺序是（）。

  A . 应急款规划 房产规划 保险规划 现金规划 大额消费规划 税务规划 子女教育规划 B . 保险规划 现金规划 应急款规划 房产规划 大额消费规划 税务规划 子女教育规划 C . 大额消费规划 税务规划 应急款规划 房产规划 保险规划 现金规划 子女教育规划 D . 子女教育规划 保险规划 现金规划 大额消费规划 税务规划 应急款规划 房产规划

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• 家庭事业形成期的理财目标有（）。

  A . 购买房屋、家具 B . 增加收入、子女智力开发及营养费 C . 建立应急基金 D . 建立保险 E . 建立退休基金

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• 家庭与事业形成期的理财优先顺序是（）

  A . A、应急款规划，房产规划；保险规划，现金规划；大额消费规划，税务规划；子女教育规划 B . B、保险规划，现金规划；应急款规划，房产规划；大额消费规划，税务规划；子女教育规划 C . C、大额消费规划，税务规划；应急款规划，房产规划；保险规划，现金规划；子女教育规划 D . D、子女教育规划；保险规划，现金规划；大额消费规划，税务规划；应急款规划，房产规划

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• 心理学研究表明，个体主观上的幸福感主要来自于幸福的情感生活，幸福的婚姻家庭与成功的事业要达成这些目标，必须要有健康的心理。

  A . 正确 B . 错误

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• 对于处于家庭与事业成长期的家庭主要需要做的理财规划有（）。

  A . 子女教育规划 B . 风险管理规划 C . 投资规划 D . 税收筹划 E . 财产传承规划

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• 吴芳是一家医院的医生，事业有成，但是家有一对双胞胎女儿，为了以后她们能更好的上学和自己家庭的幸福，想作一个理财规划。假如你接到了他们的请求，经过初步沟通面谈后，获得了以下家庭、职业与财务信息，你将作出怎么样的理财协助规划？中国家长教育价值观存在的主要问题包括（）。Ⅰ.缺乏情感教育Ⅱ.功利思想过于浓厚Ⅲ.忽视心理健康Ⅳ.注重学习成绩

  A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

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• 吴芳是一家医院的医生，事业有成，但是家有一对双胞胎女儿，为了以后她们能更好的上学和自己家庭的幸福，想作一个理财规划。假如你接到了他们的请求，经过初步沟通面谈后，获得了以下家庭、职业与财务信息，你将作出怎么样的理财协助规划？该家庭的利率敏感度部位为（）万元。

  A．18 B．12 C．-12 D．-18

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• 假设李莉女士是你的新客户，她和儿子组成了单亲家庭，一个人需要负担儿子教育费、抚养费、本人养老等问题。她面对未来很茫然，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，你获得了以下家庭、职业与财务等信息：下列因素中对李女士长期理财目标的实现影响不大的是（）

  A．收入年增长率 B．学费年增长率 C．退休金年投资报酬率 D．家庭资产的流动比率

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• 刘先生与金女士一家属于高收入、高消费的家庭，理财规划师正在帮助其订立理财规划。通过与刘先生和金女士沟通，获得了以下家庭、职业与财务信息：刘先生现在已为两位老人准备了10万元的赡养基金。老人需要赡养的年限为20年，每月每人2000元。为了实现这一理财目标，该基金的年收益率应不低于（）

  A．3.34% B．4.17% C．5.12% D．6.76%

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• 吴芳是一家医院的医生，事业有成，但是家有一对双胞胎女儿，为了以后她们能更好的上学和自己家庭的幸福，想作一个理财规划。假如你接到了他们的请求，经过初步沟通面谈后，获得了以下家庭、职业与财务信息，你将作出怎么样的理财协助规划？吴女士打算等女儿大学毕业后，以基金定投的方式为女儿筹集婚嫁金，收益率为5%，则吴女士每月应该投入（）元。（答案取最接近的值）

  A．6635.75 B．6735.75 C．6835.75 D．6935.75

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• 假设卢先生是一位有财可理的成功人士，事业上，经过几年的积累已打下根基，正处于高速发展阶段。卢太太在航空公司工作，职业稳定、收入理想。目前卢先生与卢太太正面临职业生涯与家庭上的转变，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，获得了以下家庭、职业与财务信息：

  以下理财规划师对卢先生家庭的财务诊断结论中，错误的是（ ） A、该家庭的金融资产大部分为银行存款，虽然安全性较高，但是按人民币年利2.25%并且缴纳20%的利息税计算，其资产的实际存款利率只有1.8%，完全弥补不了现在4%的通胀水平，其存在银行里的资金实际是在“缩水”，对其资产保值非常不利，当然就更提不上资产增值了 B、收入来源仅限于工资，无固定投资收益，卢先生收入约占家庭收入的85% C、作为家庭经济支柱的卢先生未购买保险，将会严重威胁到整个家庭的财务安全，一旦发生意外，该家庭将会出现较为严重的经济问题 D、卢先生多年从事外贸生意，投资经验和投资知识丰富，风险承受度较高

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• 随着离婚率的提高，单亲家庭越来越多，一位单亲母亲既要照顾自己的事业，又要关心孩子的成长，的确不是一件容易的事。如果不能做好家庭的财富安排，风险要远远大于普通的三口之家。所以刘孜想作一个理财计划，经过初步沟通面谈后，你获得了以下家庭、职业与财务信息:刘女士家庭目前的流动资产有（）万元。

  A．10 B．17 C．98 D．108

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• 对于那些多年打拼事业，都有一定经济基础，而又耽搁了婚期的都市晚婚族来说，“强强联合”虽然让人羡慕，但使资产合理配置则是家庭理财的首要问题。

  一、案例成员 <img src='https://img2.soutiyun.com/shangxueba/ask/3081001-3084000/3081724/ct_zyjrcfpalj_zyjrcfpalchoosez_00673(200911)1.jpg' /> 二、家庭收支状况 收入方面：张嘉勇是广告公司创意总监，月薪有1.2万元；李秀琳是广州某知名媒体的主任编辑，月薪在1万元左右。 支出方面： 1．张嘉勇每月给父母1500元生活费，由于父母原单位福利不错，均领退休金，医疗方面也不需张嘉勇多操心。而李秀琳家境好，更有哥哥照顾父母，除了平时表表心意和偿还父母提供给自己买房子的钱外，李秀琳并不需要在供养父母方面操心。 2．张嘉勇表示，结婚后每月生活费用要控制在3000元以内，为以后的小孩教育和夫妻养老做准备。 三、家庭资产负债状况 张嘉勇： 1．目前，张嘉勇有一套70平方米两室一厅的住房，已供完，现值大概55万元。 2．银行活期存款2万元。 3．目前手上持有4只股票(如表1所示)和南方成份(160111)与中银增长(163803)两只基金。这两只基金均在刚开始发行时买入，各买了5万元。 <img src='https://img2.soutiyun.com/shangxueba/ask/3081001-3084000/3081724/ct_zyjrcfpalj_zyjrcfpalchoosez_00673(200911)2.jpg' /> 李秀琳： 1．2005年初李秀琳在海珠区购买了一室一厅51平米的住房，一次性付清34万。当然，购房的钱中有20万是父母资助的，李秀琳表示父母资助的钱是要还给他们老人家的。李秀琳每年大概要还2万元给父母，目前已经偿还了4万元。 2．账户里有固定存款5万元，5年期，存了2年了；活期存款2.5万元。 3．今年购买了友邦康福终身寿险和附加康福终身健康保险，每年交保费7800元，20年期，保额30万元。 四、保险方面 张嘉勇没有住房公积金，但其他基本齐全； 李秀琳单位各项福利完善，提供五险一金。李秀琳今年购买了友邦康福终身寿险和附加康福终身健康保险。 五、家庭理财目标 1．张嘉勇和李秀琳2009年春节结婚，他们打算以分期付款的方式再购买一套三室两厅的房子。但是，张嘉勇和李秀琳均有自己的房子，在不影响现有生活品质的情况下，该如何处置现有房产？ 2．张嘉勇夫妻希望结婚当年生子，由于李秀琳供职的单位即将改制，作为计划外人员，她的职业生涯面临很大的不确定性。而婚后生小孩以及小孩养育的费用也不是一笔小数目。如何准备一笔钱应对两三年内李秀琳的工作危机和生育小孩的费用？ 3．张嘉勇认为自己和李秀琳的保险似乎有缺口，他想让理财师为自己和李秀琳做一个医疗、养老保险规划，保障日后生活。 4．对于股票基金，张嘉勇称自己是外行，平时也无暇顾及，但是他想坚持长期投资。他想知道自己的股票基金投资是否合理，理财师能否把自己的股票、基金重组，达到最优配置。 六、假设条件 1．通货膨胀率为每年5%，教育费用增长率为每年5%，长期投资回报率为每年8%，预期寿命为90岁。 2．住房公积金、养老金、医疗保险金和失业保险金分别为税前收入的7%，8%，2%， 1%。个人所得税免征额为2000元。 张先生目前的税后月薪为1.2万元，则可计算出每月所缴纳的个人所得税为()元。 A．1831.3 B．1931.3 C．2031.3 D．2131.3

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• 罗厚森是一家著名大型物流公司的职员，年纪不大的他已经在事业上小有成就，是同学、朋友圈中令人羡慕的“先富阶层”。但是为了以后的生活理想，特想作一理财规划，经过初步沟通面谈后，你获得了以下家庭、职业与财务信息：

  一、案例成员 <img src='https://img2.soutiyun.com/shangxueba/ask/3429001-3432000/3429301/ct_zyjrcfpalj_zyjrcfpalchoosez_00882(200911)1.jpg' /> 二、月度收支状况 收入方面： 1．罗先生目前的月收入为2万元； 2．以前曾在一个朋友的实业中投入了一笔钱，现在每月还能拿到5000元左右的红利。 支出方面： 1．罗先生目前并不急于买房，租用了北外滩的一套房子，月租金3600元； 2．每月的基本生活开销，包括养车费用，共计2500元左右； 3．娱乐购物等费用在3000元左右。 三、年度收支状况 1．罗先生年终有15万元的奖金，今年的存款利息在2万元左右，今年从股票基金中获得的收益有5万元左右。 2．每年在旅游上的花费大约为2万元。 <img src='https://img2.soutiyun.com/shangxueba/ask/3429001-3432000/3429301/ct_zyjrcfpalj_zyjrcfpalchoosez_00882(200911)2.jpg' /> 四、寐庭资产负债状况 家庭资产方面： 1．因为目前并不看好股市，所以现在已经有部分股票基金的资金转到了货币市场基金账户中。目前，他的股票基金净值还有10万元左右，货币市场基金有75万元左右。 2．活期存款为12万元左右。 3．银行账户金有10万元左右。 4．外汇资产为25000美元及11万港币。 5．借给亲戚朋友20万元，部分借款将于明年初归还，部分还将等一段时间归还，但均未给罗先生带来利息收入。 6．罗先生的自用车买来不久，价值在30万元左右。 家庭负债方面：目前，罗先生无负债。 五、家庭理财目标方面 1．他希望专家能给他一个合理的资产配置方案，主要因为他个人目前不看好股市后市，大部分资金在货币基金中，希望能有其他好的理财渠道，让资产在保值的情况下取得不低于10%的年收益。 2．他正在考虑明年下半年是否要去脱产进修，并投入25万人民币读全职MBA，时间为2年。因为这个MBA的经历可能会给以后的工作提升带来好的影响，但却会导致自己未来两年的收入大幅下降。是否该走这一步？ 3．目前已经有女友的罗先生，还打算3年之后买房结婚，并希望40岁时资产达到100万美元。 六、假设条件 人民币对美元的当期汇率为6.86，人民币对港币的汇率为0.88。 在罗先生每月的各项支出中，属于选择性支出的是()。 A．每月基本生活费开销 B．每月房租租金 C．养车费用 D．娱乐购物消费

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• 从整体来看设定家庭理财目标不属于家庭理财的内容。（)

  对 错

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• 处于家庭与事业成长期的李先生，他的首要理财项目是（)。

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• 处于家庭与事业成长期的李先生，他的首要理财项目是预留应急备用金。（)

  对 错

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• 网络小店店主的理财规划钟玲开了一家网络小店，虽然每月的收入并不稳定，但因为丈夫有固定收入，所以生活得还算滋润。只是多年来，钟玲夫妇一直处于无序理财的境况中，离富足的日子似乎还有一定的距离,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，你获得了以下家庭、职业与财务信息:一、案例成员通过了解钟玲的家庭状况、财务状况和理财目标，理财规划师发现她在家庭财务方面主要存在两大问题：一是风险保

  A．定期寿险指以死亡为给付保险金条件，且保险期限为固定年限的人寿保险 B．定期保险在合同中规定一定时期为保险有效期，若被保险人在约定期限内死亡，保险人即给付受益人约定的保险金；若被保险人在保险期限届满时仍然生存，契约即行终止 C．对于被保险人而言，定期寿险最大的优点是可以用极为低廉的保险费获得一定期限内较大的保险保障。 D．若被保险人在保险期限届满仍然生存，仍可以得到保险金的给付，而且退还已缴纳的保险费。

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• 罗厚森是一家著名大型物流公司的职员，年纪不大的他已经在事业上小有成就，是同学、朋友圈中令人羡慕的“先富阶层”。但是为了以后的生活理想，特想作一理财规划，经过初步沟通面谈后，你获得了以下家庭、职业与财务信息:理财规划师建议罗先生手头持有的外币如无其他用途应尽快兑换为人民币，这主要是因为（）

  A．人民币继续升值的步伐毫无停止的迹象 B．持有其他外币的风险要高于人民币 C．人民币要更加稳定些 D．持有人民币更易于进行投资方面的操作

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• 吴芳是一家医院的医生，事业有成，但是家有一对双胞胎女儿，为了以后她们能更好的上学和自己家庭的幸福，想作一个理财规划。假如你接到了他们的请求，经过初步沟通面谈后，获得了以下家庭、职业与财务信息，你将作出怎么样的理财协助规划？吴女士两个女儿的教育费用现值为（）万元。

  A．16.7 B．18.7 C．19.7 D．21.7

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• 陈蕾和其丈夫陈史强都已进入不惑之年，他们的家庭属于中等收入家庭，上有老，下有小，资金压力较大，为了积极应对资金缺口，他们聘请了理财规划师帮助他们理财规划。理财规划师通过与陈蕾夫妇沟通，获得了以下家庭、职业与财务信息：通常情况下，客户已有明确的教育目标时，理财规划师在估算客户儿女的教育费用时，应当（）

  A．计算其入学第一年的费用 B．按预计通货膨胀率计算其接受高等教育所需的全部费用 C．考虑其留级的可能性 D．计算其出国留学所需的费用

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• 都市晚婚族的理财规划对于那些多年打拼事业，都有一定经济基础，而又耽搁了婚期的都市晚婚族来说，“强强联合”虽然让人羡慕，但使资产合理配置则是家庭理财的首要问题。一、案例成员根据张嘉勇家庭目前的收支情况可知，家庭当年可用于投资的净收入为（）元。

  A．180000 B．182200 C．190000 D．202200

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• 不惑之年私企老板的理财规划 假设陈先生与陈太太是你的新客户，目前正面临生涯与家庭上的转变，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，你获得了以下家庭、职业与财务信息：一、案例成员为实现退休后每年开销现值6万元、生活至80岁的目标，在退休前的15年中，家庭每月应储蓄的金额为（）元。

  A．2588 B．2628 C．2789 D．2812

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