法律风险处置中，农村中小金融机构应选取计提法律风险资本的方法，其中基本指标法和标准法则对法律风险具有敏感性，应考虑不同机构在法律风险管理水平方面的差异。

相似题目

• 农村中小金融机构构建法律风险识别框架，进行法律风险识别过程中，以下（）是根据银行主要的经营管理活动识别法律风险。

  A . 通过对银行主要经营管理活动的梳理，发现每一项经营管理活动可能存在的法律风险 B . 通过对银行的利益相关者的梳理，发现与每一利益相关者相关的法律风险 C . 通过对不同的法律领域的梳理，发现不同领域内存在的法律风险 D . 通过对与银行相关的法律法规的梳理，发现不同法律法规中存在的法律风险

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• 在农村中小金融机构法律风险的基本分类中，国际律师协会把法律风险分为操作性法律风险和以下（）

  A . 环境法律风险 B . 违规法律风险 C . 内生性法律风险 D . 主观类法律风险

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• 开展跟单信用证业务过程中，农村中小金融机构可采取以下（）措施规避信用证诈骗引发的法律风险。

  A . 强化国际业务从业人员的法律意识 B . 提高国际业务从业人员对信用证业务的认知及掌握水平 C . 提高国际业务从业人员对国际金融法的认知及掌握水平 D . 提高国际业务从业人员对国家贸易及法律知识的认知及掌握水平 E . 切实加强国际业务从业人员的业务水平及风险防控能力

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• 开展私人银行业务过程中，为规避洗钱犯罪的法律风险，农村中小金融机构可采取以下（）形式对业务人员、相关责任人及相关部门进行反洗钱培训。

  A . 交流会 B . 专家面授 C . 案例分析 D . 辩论赛 E . 演讲比赛

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• 农村中小金融机构的法律风险管理系统中，法律风险分析模块的构成内容不包括以下（）

  A . 法律风险识别 B . 合同文本审查 C . 法律风险测评 D . 法律风险定性分析程序

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• 开展投资银行业务过程中，农村中小金融机构可采取以下哪些措施规避违规收费引发的法律风险（）

  A . 农村中小金融机构总行及时向监管部门报告、备案相应的服务收费标准，并严格要求分支机构不得自行制定收费项目、收费基准和浮动幅度 B . 在内部制定统一的投资银行业务定价管理制度，并将收费制定标准同时报中国银监会和抄送中国银行业协会，接受其监督 C . 不仅在合同中明确列出收费项目、标准、浮动及方式等，还向客户详尽说明、阐述 D . 在总行及各分支机构的营业场所张贴及电子屏幕公示详尽的收费项目及标准 E . 加大对收费的宣传力度，提升业务水平，并就收费标准与同业协商一致，避免恶性竞争，维护自身良好形象

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• 开展理财业务过程中，农村中小金融机构可采取以下（）措施防范诉讼举证的法律风险。

  A . 在分配投资收益时，不向投资者提供相关的收益情况报告 B . 在办理个人理财业务中妥善保存完备的个人理财业务服务记录 C . 将理财资金投资于可能造成本金重大损失的高风险金融产品 D . 在理财产品的宣传和介绍材料省略对产品风险的揭示

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• 农村中小金融机构构建法律风险识别框架，进行法律风险识别过程中，以下（）是根据法律风险源识别法律风险。

  A . 通过对银行主要的经营管理活动的梳理，发现每一项经营管理活动可能存在的法律风险 B . 通过对银行的利益相关者的梳理，发现与每一利益相关者相关的法律风险 C . 通过对不同的法律领域的梳理，发现不同领域内存在的法律风险 D . 通过对法律环境、违规、违约、侵权、怠于行使权利、行为不当等梳理，发现银行存在的法律风险

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• 农村中小金融机构法律风险控制的具体策略中，法律风险转移的主要形式包括有（）

  A . 合同 B . 保证 C . 保险 D . 抵押 E . 质押

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• 开展投资银行业务过程中，农村中小金融机构可采取以下哪些措施规避违反征信引发的法律风险（）

  A . 充分利用已有的央行信贷登记咨询系统，实时监控客户资产质量情况，监控客户的行为 B . 利用系统网络在内部建立不良客户信息档案，实现系统内的信息资源共享 C . 配备专门人员，建立法律风险评价及预警机制 D . 谨慎起草合同文本，加大客户违约成本 E . 在核心法律文件中不记载有关风险提示的内容

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• 开展信用卡业务过程中，农村中小金融机构可采取以下哪些措施规避持卡人骗领信用卡的法律风险（）

  A . 在银行内部要构建客户信用机制，加强对申领人的信用检查 B . 通过多种渠道确认申领人身份的真实性，完善征信审核手段 C . 加强对申领资料的真实性核查，加强信用审查 D . 对申请资料的逻辑性、常识性的审查，关注信息的相似度及关联性 E . 运用各种方式查明申领人的申领信息，对于有疑惑的地方要立即予以核实

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• 开展信用卡业务过程中，农村中小金融机构可采取以下（）措施规避信用卡营销时虚假宣传的法律风险。

  A . 使用误导性、诱导性或欺骗性的语言吸引客户 B . 过分夸大信用卡的功效及优越性 C . 在明显位置用清晰显眼的字体向客户提示风险，所使用的语言也应当通俗易懂 D . 引导客户仅仅关注信用卡的功能和附加服务，刻意回避信用卡业务的各项费用

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• 农村中小金融机构法律风险控制的具体策略中，减少法律风险不包括以下哪一种途径（）

  A . 通过对法律风险可能的损害结果进行分析，对风险产生的因素进行控制，使法律风险损害结果减轻或发生概率降低 B . 通过其他积极的行为来减缓法律风险的损害结果，实现对法律风险的控制 C . 通过改变法律风险之间的关联因素，实现法律风险负效应的降低 D . 将法律风险转移给其他单位或个人去承担

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• 开展投资银行业务过程中，为规避主体信息不对称的法律风险，农村中小金融机构可采取以下哪些措施减少内部信息不对称（）

  A . 设置合理的组织机构，健全内部法律风险控制机制 B . 建立部门独立、业务分离、权力制衡的内部组织管理体系 C . 建立完备的激励约束机制和以提高相关从业人员敬业精神为核心的人事管理制度 D . 提高内部监管质量，实现预警功能 E . 刻意隐瞒信息和提供虚假信息

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• 法律风险处置中，农村中小金融机构根据业务性质、规模和复杂程度，以及法律风险管理水平，可选取以下哪些方法计提法律风险资本（）

  A . 基本指标法 B . 标准法 C . 高级计量法 D . 定性分析法 E . 归纳法

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• 法律风险处置中，农村中小金融机构根据业务性质、规模和复杂程度等选取计提法律风险资本的方法，以下（）方法仅适用于业务较简单、规模较小的金融机构。

  A . 定性分析法 B . 高级计量法 C . 标准法 D . 基本指标法

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• 农村中小金融机构构建法律风险识别框架，进行法律风险识别过程中，以下（）是根据法律法规识别法律风险。

  A . 通过对与银行相关的法律法规的梳理，发现不同法律法规中存在的法律风险 B . 通过对银行的利益相关者的梳理，发现与每一利益相关者相关的法律风险 C . 根据银行各业务管理职能部门/岗位的业务管理范围和工作职责的梳理，发现各机构内可能存在的法律风险 D . 通过对银行主要的经营管理活动的梳理，发现每一项经营管理活动可能存在的法律风险

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• 农村中小金融机构法律风险的各种表现形式中，借款人利用改组改制逃废农村中小金融机构债务体现了以下哪一种外部法律风险（）

  A . 意外事件 B . 不可抗力 C . 行政不当干预 D . 外部违约行为

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• 开展投资银行业务过程中，农村中小金融机构可采取以下哪些措施规避产品创新需求与法律相对滞后之间的法律风险（）

  A . 在开展新业务之前，认真审核与完善相关章程及合同性法律文件 B . 特别注意章程及法律文件与业务创新中的规程相互协调一致 C . 认真分析新业务的主要法律风险点及早提出解决方案 D . 提防客户利用投资银行中相关法律规则及法律文本的漏洞进行金融诈骗 E . 对于新推出的业务要及时向上申请审批或备案

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• 法律风险处置中，农村中小金融机构根据业务性质、规模和复杂程度等选取计提法律风险资本的方法，以下关于"高级计量法"说法正确的是（）

  A . 高级计量法用银行总收入作为计量操作风险经济配置的参数 B . 基于高级计量法计算操作风险资本是对应于1年内99.9%置信水平下，各损失分布中非预期分布损失额 C . 高级计量法仅适用于业务较简单、规模较小的金融机构 D . 高级计量法的优势是易于操作，劣势是不能充分反映各金融机构具体特点和资本要求

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• 农村中小金融机构法律风险的各种表现形式中，以下哪些属于外部法律风险（）

  A . 外部违约行为 B . 外部侵权行为 C . 意外事件 D . 不可抗力 E . 行政不当干预

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• 办理银行保函业务过程中，农村中小金融机构可采取以下哪些措施规避来自反担保方面的法律风险（）

  A . 在申请人提供第三人反担保函时，应审查反担保人是否为具有代清偿能力的经济实体，对非经济实体开具的反担保函不予接受 B . 对于物的担保、权利的担保，应当做好相关的登记手续 C . 对反担保人的资信情况、经营情况的调查，在其不具备担保条件时，要求申请人及时更换反担保人，并在担保合同中对此明确 D . 银行可采取同时设置人保和物保两种反担保措施避免风险 E . 认真审查担保合同、反担保合同条款

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• 法律风险处置中，农村中小金融机构根据业务性质、规模和复杂程度，以及法律风险管理水平选取计提法律风险资本的方法，其中高级计量法不要求以下（）方面的数据。

  A . 机构依据风险敞口指标 B . 风险事件发生的概率 C . 风险事件损失 D . 机构盈利目标

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• 开展信用卡业务过程中，农村中小金融机构可采取措施规避持卡人骗领信用卡的法律风险（）

  A．在银行内部要构建客户信用机制，加强对申领人的信用检查 B．通过多种渠道确认申领人身份的真实性，完善征信审核手段 C．加强对申领资料的真实性核查，加强信用审查 D．对申请资料的逻辑性、常识性的审查，关注信息的相似度及关联性 E．运用各种方式查明申领人的申领信息，对于有疑惑的地方要立即予以核实

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