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合规风险管理是银行风险管理中一项核心活动，以下关于合规风险管理说法中不正确的一项是（）
A . 银行要有效识别合规风险，主动避免违规事项发生
B . 主动采取各项纠正措施和适当的惩戒措施
C . 持续修订相关制度及各类手册，有效管理合规风险的周而复始的循环过程
D . 将合规风险管理全部交由法律与合规职能部门完成，各业务部门专心负责发展业务
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下列关于合规管理和内审的说法中，哪些是正确的（）。
A . 合规管理是专业部门专业人员的工作
B . 合规管理是最具基础性的一项管理活动，内审等其他管控手段都需要转化为商业银行内部具体的规则或制度，才能落地实施
C . 合规管理最具全员性，贯穿商业银行经营管理的全过程
D . 合规管理是审计的重要内容和监督对象
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下列关于合规管理的说法，不正确的是（）。
A . 合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致
B . 商业银行的经营活动违反了法律、规则和准则可能遭受合规风险
C . 商业银行应当设立专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位
D . 商业银行因经营活动不合规造成声誉损失的风险不属于合规风险
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以下关于兴业银行全面合规管理的背景中“外部监管要求”中叙述正确的是（）
A . 是外部竞争需要
B . 是商业银行法规定
C . 是银监会监管要求
D . 是巴塞尔委员会推荐
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下列关于反洗钱合规性风险管理措施，说法不正确的是（）。
A . 建立收益导向的反洗钱防控体系，合理配置资源
B . 从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转
C . 严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控
D . 建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制
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关于《中国银行合规工作管理办法（试行）》的适用范围，下列表述中正确的是（）。
A . 只适用于总行
B . 适用于总行、分行及其下辖分支机构
C . 不适用于海外分行
D . 不适用于海外代表处
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下列关于合规管理的目标，说法正确的是（ ）。
A . 建立健全基金管理人合规风险管理体系
B . 实现对合规风险的有效识别和管理
C . 确保基金管理人依法合规经营
D . 以上说法都正确
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下列关于管理层合规责任的说法，错误的是（）。
A . 公平对待所有股东
B . 对于公司为股东提供担保的，应当予以抵制，并向中国证监会及相关派出机构报告
C . 不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员
D . 接受董事长的指示，对公司经营活动进行决策
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下列关于商业银行合规风险监管的说法，正确的有（）。
A . 商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向银监会报批
B . 商业银行应及时向银监会报送合规风险管理计划和合规风险评估报告
C . 商业银行发现重大违规事件应按照重大事项报告制度的规定向银监会报告
D . 商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银监会
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下列关于合规管理的意义说法错误的是（ ）
A . 合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险
B . 减少违规处罚导致的损失
C . 减少声誉风险导致的潜在损失
D . 减少基金持有人的损失
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下面关于农业银行合规报告工作，说法正确的是（）
A . 初步形成了以量化分析为基础的合规风险评估报告机制
B . 农业银行在五大银行中率先建立了依托数据的合规风险报告体系
C . 内控合规管理信息系统的应用和数据的积累是农业银行合规报告工作的重要基础
D . 目前总行内控与法律合规部向高级管理层报送全行合规报告，高级管理层每年向董事会提交合规报告
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下列关于商业银行合规建设的说法，正确的有（）。
A . 董事会和高级管理层应确定合规的基调
B . 合规主要是商业银行董事会和高级管理层的责任
C . 在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念
D . 提高全体员工的合规意识
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关于《商业银行合规风险管理指引》中的相关规定，下列说法不正确的是()。
A . A．中国银行业监督管理委员会于2005年公布《商业银行合规风险管理指引》
B . B．《商业银行合规风险管理指引》所称合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致
C . C．《商业银行合规风险管理指引》本指引所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险
D . D．《商业银行合规风险管理指引》所称法律、规则和准则是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守
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下列关于合规管理的目标，说法正确的是（）。
A . 建立健全基金管理人合规风险管理体系
B . 实现对合规风险的有效识别和管理
C . 确保基金管理人依法合规经营
D . 以上说法都正确
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根据合规管理规定，下列关于合规风险管理说法正确的是（）
A . 合规风险是指因未能遵循国家法律、法规、监管规定以及本行的规章制度，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险
B . 分支行行长对本单位合规经营负有首要责任，员工对本岗位合规经营负有直接责任
C . 全体员工都有发现合规风险或违规行为立即报告并及时采取应急措施的合规职责
D . 合规风险首先向合规岗进行报告，如遇到紧急情况，可直接向总行合规部进行报告
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根据《关于明确私人银行业务风险合规管理职责有关事项的通知》，以下说法正确的是（）。
A . 私人银行分部设专职总经理的，私人银行分部向所在分行风险合规管理部门报告，同时报备总行私人银行部
B . 由个人金融部总经理兼职私人银行分部总经理的，私人银行分部向所在分行个人金融部报告，由个人金融部承担私人银行分部风险合规管理职责，同时报备总行私人银行部
C . 分行组织研发、推荐、引入的自营产品、代销、推介产品，由私人银行分部向客户推介销售的，风险合规管理职责由所在分行承担
D . 总行私人银行部组织提供的各类私人银行金融与非金融服务，其风险合规管理职责由总行私人银行部与分部所在分行共同承担，依据总、分部的具体工作分工，分别承担相应职责
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商业银行在进行理财产品销售时，高度重视理财营销过程中的合规性管理。以下说法正确的是（）
A . 严禁将理财产品（计划）当作一般储蓄产品，进行大众化推销
B . 严禁误导客户购买与其风险认知和承受能力不相符合的理财产品（计划）
C . 严肃处理利用有意隐瞒或歪曲理财产品（计划）重要风险信息等欺骗手段销售理财产品（计划）的业务人员
D . 对现有理财产品的广告或宣传材料的内容、形式和发布渠道进行一次全面的合规性审核，并将审核和整改结果报告监管机构
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下面关于合规风险管理的说法，不正确的是（）。
A . 合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致
B . 中小银行可根据业务需要决定是否设置合规管理部门
C . 合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险
D . 合规管理部门，是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位
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下列关于合规管理的意义说法错误的是（ ）。
A . 合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险
B . 减少违规处罚导致的损失
C . 减少声誉风险导致的潜在损失
D . 减少基金持有人的损失
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下列关于商业银行合规管理的说法，正确的有（）。
A . 合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动
B . 商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险的关联性
C . 商业银行应综合考虑合规风险与操作风险的关联性
D . 确保各项风险管理政策和程序的一致性
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关于私人银行风险合规管理特点说法正确的是（）。
A . 服务小众的高品质服务，合规要求更高
B . 更注重声誉风险、操作风险
C . 新业务、新模式、新的服务标准和挑战
D . 总部持牌，接受监管高要求
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下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法正确的是（）
A．审议批准商业银行的合规政策
B．监督高级管理层合规管理职责的履行情况
C．审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告
D．授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督
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根据银监会《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行就如何加强合规文化建设，下列说法正确的是（）
A．将合规文化建设融入企业文化建设合过程
B．合规是商业银行所有员工的共同责任
C．合规应从商业银行基层做起
D．合规风险
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下列关于银行合规管理，说法正确的是（)。
A．建立合规管理部门的组织结构，并配备充分和适当的资源，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施
B．董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，提高全体员工的合规意识
C．董事会应贯彻执行合规政策，高管层应监督合规政策的有效实施，使合规缺陷得到及时有效的解决
D．建立有利于合规风险管理的基本制度，主要包括：对管理人员合规绩效的考核制度、有效的合规问责制度、诚信举报制度
E．合规管理部门应制定并执行风险为本的合规管理计划，实施合规风险识别和管理流程，开展员工的合规培训与教育
