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根据《关于做好合规风险监测报告工作的通知》（农银办发〔2013〕639号），农业银行合规风险评估报告的报告路径为（）
A . 按照“双线报告”要求，报送上级行内控合规部门和农业银行管理层
B . 仅向农业银行管理层报告
C . 仅向上级行内控合规部门报告
D . 直接向总行报告
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关于合规风险报告，下列说法错误的是（）。
A . 合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责，合规负责人应定期就合规事项向银行高级管理层报告
B . 合规风险报告侧重于在内部及外部沟通合规风险状况
C . 合规风险报告是联系监管部门以及银行股东等外部当事方的一个重要渠道
D . 合规风险报告是银行合规风险管理框架中显而易见的、格外重要的纽带
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关于《中国银行合规工作管理办法（试行）》的适用范围，下列表述中正确的是（）。
A . 只适用于总行
B . 适用于总行、分行及其下辖分支机构
C . 不适用于海外分行
D . 不适用于海外代表处
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下面关于手机银行客户类型的说法正确的是（）
A . 手机银行客户根据是否经过网点或移动签约POS验证身份，区分为普通客户和高级客户
B . 手机银行普通客户是指通过建设银行网站、网上银行或手机开通手机银行，客户身份和账户信息没有经过网点或移动签约POS验证的手机银行客户
C . 手机银行普通客户是指在网点或移动签约POS验证过客户身份和账户信息，开通手机银行的客户
D . 手机银行普通客户是指通过建设银行网站、网上银行或手机开通手机银行后，客户身份和账户信息经过网点或移动签约POS验证的手机银行客户
E . 手机银行高级客户是指在网点或移动签约POS验证过客户身份和账户信息，开通
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根据《关于做好合规风险监测报告工作的通知》（农银办发〔2013〕639号），关于合规风险非现场定期监测，以下说法不正确的是（）
A . 应当结合农业银行风险特点实施
B . 应当充分运用信息系统实施
C . 应当注重监测发现问题的整改及成果利用
D . 仅需完成非现场阶段线索提取即可
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下列关于商业银行合规风险监管的说法，正确的有（）。
A . 商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向银监会报批
B . 商业银行应及时向银监会报送合规风险管理计划和合规风险评估报告
C . 商业银行发现重大违规事件应按照重大事项报告制度的规定向银监会报告
D . 商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银监会
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下列关于商业银行合规建设的说法，正确的有（）。
A . 董事会和高级管理层应确定合规的基调
B . 合规主要是商业银行董事会和高级管理层的责任
C . 在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念
D . 提高全体员工的合规意识
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关于《商业银行合规风险管理指引》中的相关规定，下列说法不正确的是()。
A . A．中国银行业监督管理委员会于2005年公布《商业银行合规风险管理指引》
B . B．《商业银行合规风险管理指引》所称合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致
C . C．《商业银行合规风险管理指引》本指引所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险
D . D．《商业银行合规风险管理指引》所称法律、规则和准则是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守
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下列关于电子银行突发事件的报告机制说法正确的是（）。
A . A、初步判定为I级电子银行突发事件的，应第一时间向总行电子银行部报告
B . B、初步判定为II级电子银行突发事件的，应在4小时内向总行电子银行部报告
C . C、初步判定为II级电子银行突发事件的，应在2小时内向总行电子银行部报告
D . D、初步判定为III级电子银行突发事件的，在核实情况后向总行电子银行部报告，并在事件处置完毕后上报处置结果
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下面关于合规管理的“规”表述正确的是（）。
A . 可区分为条文之规与不成文规
B . 可分为外规与内规
C . 包括法律、规则和准则
D . 所有的规则都具有法律强制性
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下面关于银行合规的说法，正确的有（）。
A . 合规风险是指银行因未能遵循所有适用法律、监管规则、行为准则和良好做法的标准而可能遭受法律制裁或监管处罚、财务损失或声誉损失的风险
B . 银行高管对合规负有责任，普通员工不必负责
C . 银行应遵守相应的法律、法规和集团标准，如无明文规定，则必须始终以合乎道德和诚信的原则行事
D . 必须遵守所有相关法律和监管规定的精神实质和字面规定，换言之，既要遵守字面规定又要遵守法律法规的实质
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下面关于中国农业发展银行棚户区改造贷款说法正确的是（）。
A . 可以支持城镇危房和国有工矿区危房改造
B . 项目实施内容涉及工程建设的，宽限期一般不超过项目建设期，可视借款人和项目实际情况适当延长
C . 对于采取政府购买服务模式的项目，须将棚户区改造服务纳入本级政府购买服务指导性目录
D . 项目实施内容仅包括统筹购买商品房及单一货币补偿的，办贷要件中可以用项目实施方案代替可研
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关于银行卡密码解锁业务下面说法正确的是（）
A . 客户凭密码进行交易时，如一日内在各种交易渠道连续三次输入密码不正确的，系统自动锁定借记卡卡片
B . 密码解锁必须本人办理，经办人员须审核客户身份证件，并要求客户正确输入密码
C . 密码解锁连续三次输入密码不正确的，应提示持卡人做密码挂失，不得再次做密码解锁交易
D . 密码解锁可在农行任一网点进行
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下面关于保险公估人的公估报告的说法中，正确的是（）。
A . 对保险当事人具有法律效力
B . 对保险当事人不具有法律效力
C . 即使保险人对公估报告不满意，保险人也必须接受
D . 对公估报告不满意，如能证明公估机构存在舞弊行为，也可以不接受其结果
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根据《关于明确私人银行业务风险合规管理职责有关事项的通知》，以下说法正确的是（）。
A . 私人银行分部设专职总经理的，私人银行分部向所在分行风险合规管理部门报告，同时报备总行私人银行部
B . 由个人金融部总经理兼职私人银行分部总经理的，私人银行分部向所在分行个人金融部报告，由个人金融部承担私人银行分部风险合规管理职责，同时报备总行私人银行部
C . 分行组织研发、推荐、引入的自营产品、代销、推介产品，由私人银行分部向客户推介销售的，风险合规管理职责由所在分行承担
D . 总行私人银行部组织提供的各类私人银行金融与非金融服务，其风险合规管理职责由总行私人银行部与分部所在分行共同承担，依据总、分部的具体工作分工，分别承担相应职责
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下面关于手机银行账户类型的说法正确的是（）
A . 手机银行非签约账户是指未经过网点或移动签约POS验证账户介质和账户密码的账户
B . 手机银行注册账户根据是否经过网点或移动签约POS验证过账户介质和账户密码区分为签约账户和非签约账户
C . 手机银行注册账户根据是否通过建行互联网站注册区分为签约账户和非签约账户
D . 手机银行注册账户根据是否通过建行手机银行激活区分为签约账户和非签约账户
E . 手机银行签约账户是指已经在网点或移动签约POS验证过账户介质和账户密码的账户
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下面关于合规风险管理的说法，不正确的是（）。
A . 合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致
B . 中小银行可根据业务需要决定是否设置合规管理部门
C . 合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险
D . 合规管理部门，是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位
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下列关于商业银行合规管理的说法，正确的有（）。
A . 合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动
B . 商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险的关联性
C . 商业银行应综合考虑合规风险与操作风险的关联性
D . 确保各项风险管理政策和程序的一致性
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下面关于网上银行特征的说法，正确的是（）。
A . 采用电子虚拟服务方式，运行环境封闭
B . 业务时空界限模糊
C . 安全系统尚未完善，难以保证交易安全
D . 业务实时处理
E . 成本较高
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关于私人银行风险合规管理特点说法正确的是（）。
A . 服务小众的高品质服务，合规要求更高
B . 更注重声誉风险、操作风险
C . 新业务、新模式、新的服务标准和挑战
D . 总部持牌，接受监管高要求
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下列关于银行合规管理，说法正确的是（)。
A．建立合规管理部门的组织结构，并配备充分和适当的资源，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施
B．董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，提高全体员工的合规意识
C．董事会应贯彻执行合规政策，高管层应监督合规政策的有效实施，使合规缺陷得到及时有效的解决
D．建立有利于合规风险管理的基本制度，主要包括：对管理人员合规绩效的考核制度、有效的合规问责制度、诚信举报制度
E．合规管理部门应制定并执行风险为本的合规管理计划，实施合规风险识别和管理流程，开展员工的合规培训与教育
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下列关于银行合规管理的说法，正确的是（）
A．董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念
B．董事会应监督合规政策的有效实施
C．高级管理层应贯彻执行合规政策
D．合规管理部门制订并执行风险为本的合规管理计划
E．建立合规管理部门的组织结构，并配备充分和适当的资源，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施
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下面关于银行经营“三性平衡”的说法，不正确的是（）
A.流动性和效益性是安全性的基础和必要条件
B.效益性是安全性和流动性的最终目标和重要保证
C.商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则
D.一项资产的期限越长，其收益率一般越高，而其流动性和安全性则越低
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《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》（银发[2010]48号)为进一步提高可疑交易报告工作的有效性，指导反洗钱工作人员准确理解执行反洗钱监管规定，明确了勤勉尽责的履职要求，以下说法正确的是（)。
A．金融机构应逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作
B．金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节
C．反洗钱监测工作应覆盖各项金融业务
D．对于客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，需要提交可疑交易
