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私人银行资讯发布的风险合规管理要点包括（）。
A . 切实保障客户人身财产安全
B . 保障客户信息安全
C . 做好免责声明和风险提示
D . 使用第三方图片应取得第三方同意或授权，防范侵犯他人知识产权
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私人银行业务风险合规管理职责划分原则包括（）。
A . 谁的客户谁负责
B . 谁负责发起的业务谁负责
C . 谁的员工谁负责
D . 谁的系统谁负责
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合规风险管理是银行风险管理中一项核心活动，以下关于合规风险管理说法中不正确的一项是（）
A . 银行要有效识别合规风险，主动避免违规事项发生
B . 主动采取各项纠正措施和适当的惩戒措施
C . 持续修订相关制度及各类手册，有效管理合规风险的周而复始的循环过程
D . 将合规风险管理全部交由法律与合规职能部门完成，各业务部门专心负责发展业务
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按照《农行私人银行业务风险管理办法》，以下说法正确的是（）。
A . 私人银行客户准入环节，应重点防范客户虚假身份风险、反洗钱风险和不当客户风险
B . 客户风险等级测评结果有效期为一年，每年应根据客户财务变动状况、投资变化等因素对客户风险承受能力进行重新测评，客户财务状况发生重大变化时，财富顾问应及时重新测评客户风险承受能力
C . 测评结果与客户原有风险类别不一致的，应告知客户，并由财富顾问（客户经理）和客户签字确认后留档保存
D . 经客户申请，或因某些特殊原因，不适合继续作为农业银行私人银行客户的，经过审批认定，可以解除签约，不再为其提供私人银行服务，私人银行客户退出环节主要防范以下风险声誉风险和操作风险
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下列关于私人银行风险特点表述正确的是（）。
A . 服务高净值个人客户，私密性强，合规要求高
B . 为满足客户需求，不断推出新业务、新产品，风险形势日益复杂
C . 声誉风险是私人银行面临的重大风险之一
D . 私人银行业务模式固定，较少因业务创新而承担相应风险
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私人银行产品销售的风险合规管理要点包括（）。
A . 防范飞单风险
B . 匹配销售
C . 规范风险测评行为
D . 第三方产品需签署代理风险声明书
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私人银行客户活动的风险合规管理要点包括（）。
A . A.切实保障客户人身财产安全
B . B.保障客户信息安全
C . C.做好免责声明和风险提示
D . D.使用客户清晰面部照片应取得客户本人同意或授权
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银行提供财富管理与私人银行服务过程中，可按照规定收取相关费用。关于此，下列说法正确的是（）。
A . 除另行规定的优惠项目外，银行有权依照各项业务规定的收费标准收取费用
B . 其他各项金融产品的相关费用以产品说明书或特别约定条款载明收费标准
C . 各项收费标准如有变动，以银行营业网点或门户网站上的公告为准
D . 以上说法均正确
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下列关于反洗钱合规性风险管理措施，说法不正确的是（）。
A . 建立收益导向的反洗钱防控体系，合理配置资源
B . 从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转
C . 严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控
D . 建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制
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根据《中国农业银行私人银行业务风险管理办法》（试行），关于顾问咨询的风险管理说法正确的是（）。
A . 私人银行的顾问咨询业务统一由私人银行总部审核批准的具备资格的财富顾问（客户经理）提供
B . 为客户制定的投资建议、理财规划书等顾问咨询文件应与客户测评报告显示的风险承受度相匹配
C . 私人银行总部统一制定向客户提供的各类私人银行业务专属的资讯材料，应在醒目位置注明信息来源和农业银行免责条款
D . 私人银行业务专属的资讯材料主要包括各类资讯讯息、各类投资理财产品信息及客户需要的其它投资决策参考资讯材料
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在私人银行推介产品监控管理中，资产托管部要注意防范合规风险、操作风险、法律风险和系统风险等。
A . 正确
B . 错误
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关于《商业银行合规风险管理指引》中的相关规定，下列说法不正确的是()。
A . A．中国银行业监督管理委员会于2005年公布《商业银行合规风险管理指引》
B . B．《商业银行合规风险管理指引》所称合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致
C . C．《商业银行合规风险管理指引》本指引所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险
D . D．《商业银行合规风险管理指引》所称法律、规则和准则是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守
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下列属于私人银行风险合规管理范围的是（）。
A . A.向私人银行客户销售私人银行产品
B . B.向非私人银行客户销售私人银行产品
C . C.向私人银行客户销售非私人银行产品
D . D.向非私人银行客户销售非私人银行产品
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根据合规管理规定，下列关于合规风险管理说法正确的是（）
A . 合规风险是指因未能遵循国家法律、法规、监管规定以及本行的规章制度，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险
B . 分支行行长对本单位合规经营负有首要责任，员工对本岗位合规经营负有直接责任
C . 全体员工都有发现合规风险或违规行为立即报告并及时采取应急措施的合规职责
D . 合规风险首先向合规岗进行报告，如遇到紧急情况，可直接向总行合规部进行报告
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根据《中国农业银行私人银行业务风险管理办法》（试行），关于特色服务的风险管理说法正确的是（）。
A . 私人银行总部负责授权范围内的第三方特色服务商的准入管理，每年根据服务商的服务能力、服务效果、客户满意度等实行动态调整
B . 与第三方特色服务商签订合作协议时，必须与服务商签署免责条款
C . 要建立对第三方特色服务商的评估监测机制，规范服务商的特色服务行为
D . 制定特色服务应急预案，在各类特色服务终止、更换、暂停等情形发生时及时采取合适的处理措施，防范可能引起的声誉风险
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根据《关于明确私人银行业务风险合规管理职责有关事项的通知》，以下说法正确的是（）。
A . 私人银行分部设专职总经理的，私人银行分部向所在分行风险合规管理部门报告，同时报备总行私人银行部
B . 由个人金融部总经理兼职私人银行分部总经理的，私人银行分部向所在分行个人金融部报告，由个人金融部承担私人银行分部风险合规管理职责，同时报备总行私人银行部
C . 分行组织研发、推荐、引入的自营产品、代销、推介产品，由私人银行分部向客户推介销售的，风险合规管理职责由所在分行承担
D . 总行私人银行部组织提供的各类私人银行金融与非金融服务，其风险合规管理职责由总行私人银行部与分部所在分行共同承担，依据总、分部的具体工作分工，分别承担相应职责
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根据《中国农业银行私人银行业务风险管理办法》（试行），关于投资理财的风险管理说法正确的是（）。
A . 私人银行的投资理财业务统一由私人银行总部审核批准的具备资格的财富顾问（客户经理）提供
B . 向客户推介的投资理财产品或组合应与客户风险测评报告显示的风险承受度、以及产品要求具备的投资经验相匹配
C . 客户风险测评报告显示客户不适宜投资某一产品或组合，或客户与产品要求的投资经验不匹配，但客户仍然要求投资的，应签署特别声明
D . 向客户推介投资理财产品或组合时，对保本浮动收益型产品不得承诺最低收益率，对非保本浮动收益型产品不得承诺本金和最低收益率
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私人银行增值服务的风险合规管理要点包括（）。
A . 建立健全服务商评估监测机制，建立退出机制
B . 保障客户信息安全
C . 做好免责声明和风险提示
D . 妥善处理客户抱怨和投诉
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风险总监审批产品或项目通过后，私人银行部风险管理中心将有关合约文本及其他所需材料报总行法律合规部进行合规性审查。
A . 正确
B . 错误
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下面关于合规风险管理的说法，不正确的是（）。
A . 合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致
B . 中小银行可根据业务需要决定是否设置合规管理部门
C . 合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险
D . 合规管理部门，是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位
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私人银行顾问服务的风险合规管理要点包括（）。
A . 建立健全服务商评估监测机制，建立退出机制
B . 保障客户信息安全
C . 做好免责声明和风险提示
D . 妥善处理客户抱怨和投诉
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根据银监会《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行就如何加强合规文化建设，下列说法正确的是（）
A．将合规文化建设融入企业文化建设合过程
B．合规是商业银行所有员工的共同责任
C．合规应从商业银行基层做起
D．合规风险
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下列关于银行合规管理，说法正确的是（)。
A．建立合规管理部门的组织结构，并配备充分和适当的资源，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施
B．董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，提高全体员工的合规意识
C．董事会应贯彻执行合规政策，高管层应监督合规政策的有效实施，使合规缺陷得到及时有效的解决
D．建立有利于合规风险管理的基本制度，主要包括：对管理人员合规绩效的考核制度、有效的合规问责制度、诚信举报制度
E．合规管理部门应制定并执行风险为本的合规管理计划，实施合规风险识别和管理流程，开展员工的合规培训与教育
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下列关于银行合规管理的说法，正确的是（）
A．董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念
B．董事会应监督合规政策的有效实施
C．高级管理层应贯彻执行合规政策
D．合规管理部门制订并执行风险为本的合规管理计划
E．建立合规管理部门的组织结构，并配备充分和适当的资源，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施
