属于操作风险事件的有（）

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• 下列操作风险事件需向总行报告的有（）。

  A . 虚假会计信息涉及金额超过100万元的事件 B . 涉及金额1000万元以上的内部严重违规事件 C . 涉案金额100万元以上的诈骗案件 D . 涉案金额100万元以上或副处级以上干部涉嫌的违法违纪案件

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• 下列因素中不属于操作风险事件风险因子的是（）

  A . 员工 B . 内部程序 C . 信息系统 D . 声誉风险

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• 以下哪一项不属于操作风险事件()

  A . A、内部欺诈 B . B、外部欺诈 C . C、经营中断和系统瘫痪 D . D、本币汇率短期内剧烈波动

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• 下列属于操作风险事件类型的是（）。

  A . 内部欺诈 B . 外部欺诈 C . 就业制度和工作场所安全 D . 客户、产品和业务活动 E . 实物资产损坏 F . 执行、交割和流程管理

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• 下列行为中，可能引发操作风险的有（）。 Ⅰ.员工操作失误 Ⅱ.系统存在缺陷 Ⅲ.物价水平波动 Ⅳ.外部事件的影响

  A . Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B . Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C . Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D . Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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• 以下重大操作风险事件应及时向银监会或其派出机构报告的有（）。

  A . 抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金 B . 盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件 C . 发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失 D . 其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额 E . 造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失，严重影响正常工作开展的事件

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• 操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别，下列属于外部事件方面的表现的有（）。

  A . 外部欺诈 B . 自然灾害 C . 交通事故 D . 与客户纠纷 E . 外包商不履责

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• 以下事件属于操作风险事件范畴的是（）

  A . 系统无法正常办理业务或系统速度异常所导致的损失事件。 B . 因疏忽未对特定客户履行分内义务（如信托责任和适当性要求）或产品性质或设计缺陷造成的事件。 C . 因自然灾害或其他事件造成农行实体资产丢失或毁坏的事件。 D . 第三方故意骗取、盗用农行财产的事件。

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• 以下属于外部事件导致的操作风险有。（）

  A . 火灾 B . 地震 C . 恐怖袭击 D . 洪水

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• 根据《中国农业银行操作风险报告管理办法（试行）》（农银发[2008]208号）规定，操作风险事件影响程度分级为二级的操作风险事件属于一般操作风险事件。

  A . 正确 B . 错误

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• 巴塞尔新资本协议对操作风险事件类型进行了分类，不属其范畴的有（）。

  A . A、内部欺诈 B . B、法律诉讼事件 C . C、外部欺诈 D . D、IT系统事件

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• 下列商业银行的风险事件中，应当归属于操作风险类别的有（）。

  A . 交易部门因错误判断市场趋势而造成较大规模的损失 B . 营业场所及设施因地震彻底损毁 C . 财务部门因系统故障未能及时发布财务报告，受到监管机构处罚 D . 数据中心因安全漏洞导致大量客户信息被窃 E . 理财业务人员因向客户做出误导性的收益承诺，遭到诉讼并做出相应赔偿

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• 巴塞尔委员会将操作风险事件分为七类，下列操作风险事件中哪些属于“劳动合同以及工作场所”类别（）

  A . 员工性别及种族歧视事件 B . 违反员工健康及安全规定事件 C . 自然灾害造成人员伤亡 D . 电力通信系统中断

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• 下列不属于电子银行操作风险事件的是（）。

  A . A、柜员操作差错 B . B、电子银行系统安全漏洞 C . C、柜员违规操作 D . D、风险提示不当

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• 下列行为中，可能引发操作风险的有（）。 ①.员工操作失误 ②.系统存在缺陷 ③.物价水平波动 ④.外部事件的影响

  A . ①、②、③ B . ①、②、④ C . ②、③、④ D . ①、②、③、④

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• 按照操作风险事件类型分类，以下哪件操作风险事件属于内部欺诈（）。

  A . 兴业银行遭黑客攻击造成损失 B . 兴业银行计算机硬件出现故障造成损失 C . 兴业银行经办人员故意错误估价造成损失 D . 因外部供应商破产给兴业银行带来损失

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• 巴塞尔委员会将操作风险事件分为七类，下列操作风险事件中哪些属于“内部欺诈”类别（）

  A . 黑客攻击损失 B . 员工内外勾结进行信贷欺诈 C . 银行故意逃税漏税 D . 银行数据录入、维护错误

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• 最终损失金额为零的操作风险事件不属于收集操作风险损失数据的范围。

  A . 正确 B . 错误

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• 根据总行风险报告制度办法，以下事件不属于操作风险事件范畴的是（）

  A . 汶川大地震造成营业用房倒塌和设备毁坏 B . 银行交易系统受黑客攻击导致无法正常运行达3个小时 C . 某行新产生3000万不良贷款，经查主要是因为客户不能针对市场变化及时调整经营战略导致偿债能力下降 D . 某银行工作人员为顺利发放贷款协助客户伪造不真实资料

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• 商业银行的经营是在一定的社会环境下进行的。经营环境的变化、外部突发事件等都会影响商业银行的正常经营活动，甚至发生损失。下列各项中属于引发操作风险外部事件的有()。

  A．洗钱 B．错误监控／报告 C．政治风险 D．违反用工法 E．自然灾害

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• 形成操作风险的因素主要有人员因素、内部流程、系统缺陷、外部事件。下列引发操作风险的因素中，属于人员因素的有（）

  A．内部欺诈 B．失职违规 C．核心雇员流失 D．财务／会计错误 E．违反用工法

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• 下列事件中，属于银监会规定必须报告的重大操作风险事件的有（）

  A．高管人员严重违规 B．某金库失窃100万元人民币 C．重要空白凭证在运送途中被抢劫，造成在涉及两个省范围内中断业务3小时以上 D．运营中断

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• 某分行发生的以下事件，属于操作风险事件的有（）

  A．客户因经营不善，造成银行贷款发生不良 B．客户因银行卡被盗刷而起诉银行 C．柜员故意操作失误发生长款100元 D．引导会议法

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• 商业银行应及时向银监会或其派出机构报告下列重大操作风险事件，以下属于重大操作风险事件的是（）

  A．外部监管措施 B．评估操作风险和内部控制、损失事件报告 C．数据收集、关键风险指标的监控 D．新产品（新业务）的风险评估和内部控制测试

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