客户的风险管理措施包括（）

相似题目

• 金融机构可对低风险客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施，可酌情采取的措施包括但不限于以下（）。

  A . 进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况 B . 在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份 C . 在合理的交易规模内，适当降低采用持续的客户身份识别措施的频率或强度 D . 适当延长客户身份资料的更新周期

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• 证券公司融资融券业务时客户信用风险控制的措施包括（）。

  A . 建立客户选择与授信制度 B . 严格合同管理、履行风险提示 C . 证券公司应当在符合有关规定的基础上，确定可充抵保证金的证券的种类及折算率、客户可融资买入和融券卖出的证券的种类、保证金比例和最低维持担保比例，并在营业场所内公示 D . 建立健全预警补仓和强制平仓制度

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• 关于个贷客户经理退出管理的主要工作手段包括（）等措施。

  A . 暂停调查权限 B . 实施降级处理 C . 取消执业资质 D . 终身禁止准入

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• 客户有义务采取风险防范措施，并安全使用电子银行，措施包括但不限于（）。

  A . 妥善保管与办理电子银行业务相关的各项重要资料 B . 保护好自己的银行卡密码、电子银行密码、USBKEY用户口令等重要信息 C . 避免使用与本人明显相关的信息、具有明显规律性的字符作为密码 D . 不要在网吧等多人共用的计算机上使用网上银行

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• 金融机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于以下（）。

  A . 适度提高客户及其实际控制人、实际受益人信息的收集或更新频率 B . 适当延长客户身份资料的更新周期 C . 合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型 D . 适度提高交易监测的频率及强度

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• 可疑类客户采取的风险控制措施包括（）。

  A . 与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理 B . 在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为 C . 对于可疑类客户，银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级 D . 可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告

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• 为提高营销系统终端工作站信息安全，应采取的防范措施包括严格客户帐号及口令管理，使用（）

  A . 强健复杂口令 B . 定期更换口令 C . 杜绝使用空口令 D . 定期更换帐号

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• 金融机构识别或者重新识别客户采取措施包括要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件、回访客户、（）、向公安、工商行政管理等部门核实等措施。

  A . 侦查 B . 协查 C . 补正通知 D . 实地查访

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• 为防范通过POS机具欺诈致使客户资金损失的风险，银行应严格管理特约商户及POS机具，具体措施包括有（）

  A . 严格特约商户准入门槛、资质审查和授信标准 B . 在充分了解经营背景、营业场所、经营范围、财务状况、资信前提下审慎发展特约商户 C . 周密设计与特约商户的合作协议，明确其应当承担的银行卡审核、持卡人签名核对等重要义务 D . 切实做好特约商户的风险教育和技能培训，提高其防范欺诈的主动性和能力 E . 加强特约商户对现场检查和非现场监控，注意分析比较特约商户的交易频率、交易金额及变化状况，及时发现并制止相关违法违规行为

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• 根据《兴业银行洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理办法》，客户风险分类控制措施中通过企业网银进行业务控制的办法包括（）

  A . 高风险客户不予办理网银“公转私”业务 B . 高风险客户“公转公”业务必须落地审查 C . 次高风险客户“公转私”5万元以上的业务应当落地审查 D . 各级机构应根据单位客户注册资金大小，结合企业正常经营需求，分别核定存款人单位银行结算账户网上银行的转账单笔限额和日限额

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• 对可疑类客户采取的风险控制措施包括（）

  A . 与可疑类客户建立业务关系时。应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份。并按照本机构特定的业务处理程序进行办理 B . 在可疑类客户的业务关系存续期间。应当全面了解客户的信患。加强监控其日常各项交易情况和操作行为 C . 对于可疑类客户，银行应当对其身份信患以及资金交易状况进行审核。审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级 D . 可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易。应持续进行报告

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• 客户层面风险控制措施不包括（）。

  A . 停止办理上调信用额度、调减信用额度 B . 冻结存款、财产保全 C . 风险预警 D . 录入我行风险信息系统

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• 银行承兑汇票客户申请环节的风险防控措施包括（）

  A . 认真核实经办人身份，防止不法分子冒充企业人员办理承兑 B . 严格审核客户提供的企业相关资料是否完整齐全、真实有效 C . 认真审查客户交易背景资料，重点关注交易内容是否在业务经营范围内 D . 申请额度必须控制在客户授信额度之内

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• 巴塞尔银行监管委员会《了解你的客户风险管理统一文件》指出采取有效的“了解你的客户”措施是银行风险管理的基本要求，完整的“了解你的客户”措施包括哪四个基本要素？

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• 信贷客户经理对洗钱风险等级较高客户进行洗钱风险重新评估，应采取加强型客户身份识别措施，包括但不限于（）。

  A . 回访和实地调查。深入调查企业法定代表人或实际控制人、实际受益人情况 B . 扩大核实范围。向工商、公安、法院、税务、同业、街道、邻里等核实，了解客户经营活动状况和财产来源 C . 采集更多信息。在客户身份基本信息的基础上，要求客户提供企业法定代表人或实际控制人夫妻、子女、父母的身份证件复印件及房产相关信息 D . 分析资金流水情况。掌握客户资金流出流入动态，判别与约定用途的一致性等

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• 对可疑客户采取的风险控制措施包括（）

  A . 与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理 B . 在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为 C . 对于可疑类客户，金融机构应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级 D . 可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告

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• 授信方案年审发现客户生产经营不正常的，可采取的风险控制措施包括（）。

  A . 增加监管要求 B . 减少授信额度 C . 增加担保 D . 冻结授信额度

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• 客户层面风险控制措施主要包括（）等。

  A . 停止办理上调信用额度、调减信用额度 B . 冻结存款、财产保全 C . 停止办理分期付款、账户止付 D . 录入我行风险信息系统

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• 个贷客户经理退出管理的主要工作手段包括（）等措施。

  A . 暂停调查权限 B . 实施降级处理 C . 取消执业资质 D . 终身禁止准入

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• 对低风险客户可以采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施，包括（)

  A．在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份 B．适当延长客户身份资料的更新周期 C．在合理的交易规模内，适当降低采用持续的客户身份识别措施的频率或强度 D．在风险可控情况下，允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质，而无需收集相关证据材料

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• 本行对高风险客户，可酌情采取的管控措施包括（）

  A．提高客户开户或办理业务的审批权限 B．提高交易监测频度及强度 C．上报属地人行 D．强化客户尽职调查

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• 各分支机构对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于（）

  A．进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况 B．对交易及其背景情况做更为深入的调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机 C．经批准或者授权后，再为客户办理业务或建立新的业务关系 D．按照法律规定或与客户的实现约定，对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制

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• 金融机构识别或者重新识别客户采取措施包括要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件，回访客户、（)、向公安、工商行政管理等部门核实等措施

  A、侦查 B、协查 C、补充通知 D、实地查访

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• 对于已经建立业务关系的高风险客户，可酌情采取的风险管控措施包括但不限于：（)

  A．中止为客户办理业务 B．在客户购买高风险产品或进行高风险业务前由本级公司反洗钱领导小组进行审批 C．合理限制客户通过高风险渠道办理业务的金额、次数和业务类型 D．在客户购买高风险产品或进行高风险业务前无需审批

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