个人网上银行业务流程的风险是（）

相似题目

• 个人网上银行业务风险点包括（）

  A . 防病毒 B . 防假冒银行网站 C . 防个人客户遗忘个人账号和密码资料 D . 防通过同事、亲戚、朋友等关系得到个人资料 E . 防假借银行名义发送邮件给客户，获取账号和密码

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• 商业银行个人理财业务风险管理说法不正确的是（）

  A . 对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管 B . 商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动与客户签定合同和各类授权文件，至少每季度重新确认一次 C . 商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权 D . 除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录

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• 商业银行开展个人理财业务，应建立相应的（），并将个人理财业务的风险管理纳入商业银行风险管理体系之中。商业银行的个人理财业务风险管理体系应覆盖个人理财业务面临的各类风险，并就相关风险制定有效的管控措施。

  A . A、内控管理体系 B . B、风险管理体系 C . C、制度管理体系 D . D、业务管理体系

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• 银行在个人汽车贷款业务中偏好于（）的个人客户，从而减少信用风险。

  A . 职业稳定 B . 预期收入较高 C . 从事行业具有较好发展前景 D . 工作经历复杂

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• 商业银行开展个人贷款业务时会面临的风险有（）。

  A . A.个人住房贷款假按揭 B . B.借款行为不真实，出现冒名贷款、借名贷款 C . C.贷款用途不实，贷款资金被挪用于其他用途 D . D.贷款人为个体经营户，经营状况一般，能偿还本息

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• 商业银行应按照《商业银行个人理财业务风险管理指引》的要求，建立健全个人理财业务人员（）等管理制度。

  A . 资格考核、继续培训、跟踪评价 B . 培训强化、资格考核、跟踪评价 C . 继续培训、培训强化、跟踪评价 D . 跟踪评价、培训强化、激励考核

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• （），中国银监会出台了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》，结束了银行个人理财业务无法可依的局面。

  A . 2002年9月 B . 2003年9月 C . 2004年9月 D . 2005年9月

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• 个人贷款业务可以导致银行增加风险。

  A . 正确 B . 错误

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• 下列属于个人网上银行业务流程风险控制的关键环节的是（）

  A . 虚假申请资料未被识别 B . 使用过程中的外部攻击 C . 银行内部经办人员的违规操作 D . 非法定代表人签约未出具授权书

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• 凡客户凭招商银行个人户口号办理转账/汇款业务，必须做好风险防范工作，下列哪些说法是错误的（）。

  A . 询问汇款的正当理由，若有疑问，应请网点业务主管审议 B . 对有证据认定或汇款人投诉，属非法传销、招工、博彩、募捐、集资等经营性质或诈骗性质的汇款，经办员应拒绝办理 C . 请客户背书理由后即可办理 D . 对发现有以上活动迹象的账户，经办员要立即向业务主管报告，确认属于违法、违规行为的异常账户后，及时上报监保部门

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• 营业网点办理个人网上银行业务，须向客户进行必要的网上银行安全提示，充分揭示可能面临的风险。

  A . 正确 B . 错误

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• 个人网上银行证书变更业务风险环节有（）。

  A . A.网点操作员审核 B . B.进行证书操作 C . C.网点主管柜员审核授权 D . D.审核并加盖印章

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• 商业银行个人理财业务风险管理说法正确的是（）

  A . 商业银行应建立健全个人理财业务风险管理体系，并保持个人理财业务风险与商业银行整体风险管理体系的独立性 B . 商业银行应当对个人理财业务实行按时点、按时段的风险管理。 C . 商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权 D . 商业银行保存的个人理财业务服务记录，除法律法规另有规定，或经客户口头同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录

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• 个人信贷业务是最容易引发商业银行操作风险的业务环节。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 个人网上银行证书变更业务风险环节有（）

  A . 网点操作员审核 B . 进行证书操作 C . 网点主管柜员审核授权 D . 审核并加盖印章

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• 银行在办理个人汽车贷款业务是，可采取的信用风险防控措施不包括（ ）。

  A . 到借款人经营场所了解其真实收入水平 B . 调查客户除汽车以外的其他合法资产 C . 将贷前调查工作全权委托给保险公司和汽车经销商进行 D . 指定专人面谈客户了解信息

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• 个人信贷业务是国内个人业务的主要组成部分，也是商业银行竞相发展的零售银行业务。该项业务中，产生操作风险的原因包括（　　）

  A . 部门及岗位设置不合理，规章制度落后 B . 缺乏风险意识或风险防范经验不足 C . 内控制度不完善、业务流程有漏洞 D . 电子化建设缓慢，缺乏相应的业务处理系统 E . 个人信用体系不健全

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• 个人理财业务的风险一般是客户承担或是商业银行和客户共同承担；储蓄的风险是商业银行独立承担的。

  A . 正确 B . 错误

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• 《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定，商业银行个人理财业务管理部门，应对本行从事个人理财顾问服务的业务人员进行内部调查和监督，其具体内容包括（）

  A . A、操守与胜任能力 B . B、个人理财顾问服务操作的合规性与规范性 C . C、个人理财顾问服务品质 D . D、相关记录

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• 《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定。商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用（）、（）、（）、（）、和（）等。

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• 个人外汇买卖业务是指建设银行接受个人客户委托，为其办理（）可自由兑换货币之间的买卖，以规避汇率风险，达到个人外汇资产保值增值目的的一种业务。

  A . 多种 B . 1种 C . 12种 D . 两种

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• 商业银行根据客户的财务状况，分析客户承受风险的能力，协助客户设定其个人或家庭的理财目标是（　）业务。

  A . 综合理财规划 B . 投资规划 C . 投资品分析 D . 财务策划

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• 商业银行个人理财业务面临的风险主要包括（）等

  A．法律风险 B．流动性风险 C．信用风险 D．声誉风险 E．商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险

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• 《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定，商业银行应当保存完备的个人理财业务服务记录，并保证恰当地使用这些记录（）

  是 否

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