如果网点理财经理未具备理财规划资质，且客户有理财规划需求，就可以通过什么功能.寻求辖内具有相应资质的人员帮助制定？（)

相似题目

• 银行客户经理在给某客户做理财规划的时候，发现该客户从未自己花钱买过任何保险产品，于是与其进行沟通，其说法中正确的有（）

  A . A、保险就和储蓄一样，并且收益比存款高，比您存定期划算。 B . B、我们这里现在销售一款不错的投资连结保险产品，收益稳定且保障程度较高，别的客户已经买了不少了，您也买点这款保险产品吧，能买多少买多少。 C . C、经过风险评估，我发现您具有较高的风险承受能力和意愿，建议您可将资产的一部分用于购买高风险高收益产品，如股票型基金、投资连结保险等，但前提是您的投资期间设定得足够长。 D . D、您和您的家人都应该有充分的保险保障，您的孩子才两岁，孩子是家庭未来的希望，应该给他（她）买最高的保险，比您自己买的保险还要多，这才能充分体现您对孩子的爱。

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• 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。对于刘女士，王先生应该明确对客户进行投资规划的目的是（）。

  A . A.帮助客户实现目标 B . 帮助客户获得收益 C . 为了买车 D . 为了买房

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• 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。王先生在给刘女士做投资规划时首先要做的是（）。

  A . A.收集客户的信息 B . 制定投资规划建议书 C . 分析客户的现金流情况 D . 帮客户选定投资产品

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• 美国个人理财业务发展到20世纪60年代到80年代，专门雇用理财人员或金融企业为客户做一个全面的理财规划服务的观念还未形成。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• 如果理财规划师受客户之托保管或处置客户的财产，理财规划师不应当（）。

  A . 超出客户的授权随意处置客户的财产 B . 将客户的财产与自己或所在机构的财产区分清楚 C . 对于客户之间的财产，保持完整的记录，以便区分 D . 在客户要求退回或移交财产的情况下，理财规划师仍按照相关授权文件或相关法律的规定，及时移交客户委托保管或处分

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• 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。一般情况下，理财规划师王先生在为客户配置股票资产时，需要考虑股票的风险，下列风险最大的是（）。

  A . A.垃圾股票 B . 蓝筹股 C . 绩优股 D . 每只股票的风险一样

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• 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。刘女士的短期目标是（）。

  A . A.去欧洲旅游 B . 买房 C . 买车 D . 没有短期目标

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• 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。王先生实施理财规划方案以后，通常要对该方案的绩效加以考评，理财规划师所做的投资的评价指标主要是（）。

  A . A.收益 B . 风险 C . 收益和风险 D . 以上没有正确答案

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• 作为客户财富管家的理财规划师，不仅要帮助客户管理财富，还要帮助他们找到最适合且能最大限度地增加财富的职业渠道。职业规划是理财规划的基础，它涉及的是（）。

  A . 职业定位 B . 退休计划 C . 职业成长 D . 资产投资 E . 更换工作

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• 李氏夫妇打算通过购买个人养老保险来进行退休规划，对此，理财客户经理给出的下列评价，恰当的有（ ）。

  A . 由于储蓄利率下调，传统寿险的预期利率降低，所以，购买养老保险不是令人满意的选择 B . 养老保险的利率高于银行存款的利率，所以养老保险比银行存款更适合于退休规划 C . 股票型基金的期望收益率高于养老保险，所以股票型基金是更合适的退休规划工具 D . 与分红型、投资联结型保险相比，传统型养老保险的优点是保障收益稳定，而且相对而言保费较低

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• 业务操作风险是指个人客户经理与优质客户建立关系后，对目标客户制定专业化、个性化的理财规划或深度挖掘销售机会的后续长期跟进过程中隐含的风险。

  A . 正确 B . 错误

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• 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。

  A .王先生预计某股票一年后的价格及其概率分布如下：B .https://assets.asklib.com/psource/2015101511584140002.jpg 如果该股票目前的市场价格为16元，无分红，则其预期收益率为（）。

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• 李氏夫妇打算通过购买个人养老保险来进行退休规划，对此，理财客户经理给出的下列评价恰当的是()。

  A . 由于储蓄利率下调，传统寿险的预期利率降低，所以，购买养老保险不是令人满意的选择 B . 养老保险的利率高于银行存款的利率，所以养老保险比银行存款更适合于退休规划 C . 证券投资基金的期望收益率高于养老保险的，所以证券投资基金是更合适的退休规划工具 D . 购买养老保险是长期投资，并且不能承担过高的风险 E . 与分红型、投资联结型保险相比，传统型养老保险的优点是保障收益稳定，而且相对而言保费较低

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• 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。一般情况下，理财规划师王先生在为客户配置债券资产时，风险是重要的考虑因素，下列不属于债券风险的是（）。

  A . A.利率风险 B . 信用风险 C . 通货紧缩风险 D . 流动性风险

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• 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。即使不考虑通货膨胀因素的影响，货币的价值也不是恒定不变的，如果今天的1000元，一年以后为1156元，这可用货币的（）解释。

  A . A.时间价值 B . 机会成本 C . 收益率 D . 以上都不对

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• 如果仅仅是为了满足客户退休后的年平均收益率，理财规划师可以建议其购买下列哪些金融产品（）。

  A . 长期债券 B . 货币市场基金 C . 偏股型基金 D . 股票 E . 短期国债

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• 理财经理是以财富客户开发与关系管理为主要职能，重点承担财富规划、资产管理工作的专业人员，主要履行高端客户管理维护职能，原则上每名理财经理维护的财富客户不超过（）名

  A . 100 B . 200 C . 300 D . 400

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• 如果客户仍有理财产品余额、未分配收益或预约申购交易时，也能执行签约终止交易。

  A . 正确 B . 错误

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• 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。按照理财规划的规范业务流程，理财规划师王先生在为客户进行投资规划时的合理步骤是（）。

  A . A.客户分析→资产配置→证券选择→投资评估 B . 客户分析→证券选择→资产配置→投资评估 C . 客户分析→投资评估→资产配置→证券选择 D . 客户分析→投资评估→证券选择→资产配置

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• 理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于（）。

  A . 客户资本规模 B . 客户个人财务变化幅度 C . 理财规划师的性格和工作习惯 D . 客户的投资风格 E . 理财规划服务机构的制度

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• 作为客户财富管家的理财规划师，不仅要帮助客户管理财富，还要帮助他们找到最适合且能最大限度增加财富的职业渠道。职业规划是一切理财规划的基础，也可以说是理财规划的最高境界。职业规划涉及()。

  Ⅰ．职业定位 Ⅱ．退休计划 Ⅲ．职业成长 Ⅳ．寻找工作 Ⅴ．更换工作 A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

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• 客户是理财规划生效的基础，如果对当前收入状况的认识发生了偏差，理财建议的执行效果无疑也会出现偏差。()

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• 根据《中国邮政储蓄银行理财经理管理办法（2019年修订版）》（邮银制〔2019〕66号），理财经理职责中财富规划与资产配置服务：全面了解客户（）等因素，结合市场及我行产品及服务，制定财富规划方案，提供资产配置服务，并定期跟踪、评估和调整

  A．资产情况 B．理财目标 C．风险偏好 D．生命周期

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• 如果客户正处在事业的黄金时期收入增长很快，则不需要理财规划师经常评估和修改理财方案（）

  此题为判断题(对，错)。

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