（）属于操作风险的外部欺诈范畴

相似题目

• 如下哪些措施可以防范外部欺诈风险？（）

  A . A、加强客户安全教育。 B . B、客户交易行为监控。 C . C、短信认证等安全产品推广。 D . D、对于非电子签名认证方式的支付业务，设定交易限额控制。

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• 银行卡外部风险主要表现为欺诈风险、冒用风险、（）和特约商户诈骗风险。

  A . 内部风险 B . 系统风险 C . 信用风险 D . 管理和操作失误风险

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• （）是单位存款销户的外部欺诈风险点

  A . A.不按规定计付存款利息 B . B.不按规定办理现金存取 C . C.不按规定办理转帐业务 D . D.客户销户未用完的空白重要凭证未退回

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• 无论操作人员故意与否，头寸计价错误的情况都属于内部欺诈引起的操作风险。

  A . 正确 B . 错误

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• 在操作风险识别工作中，发现某网点有下述四种现象，明确为外部欺诈的有（）。

  A . 客户利用虚假的或不完整的变更申请资料变更账户名称或支付方式等账户信息 B . 客户利用虚假的或过期的材料进行开户 C . 本行员工通过存款交易，无现金办理存款业务 D . 本行员工通过中间业务代付代收业务系统，采用批扣等形式，私自扣划客户资金

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• 外部人员的故意欺诈属于（）风险。

  A . A.不完善或有问题的内部程序 B . B.系统缺陷 C . C.人员因素 D . D.外部事件

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• 以下哪些风险属于操作风险的范畴（）

  A . 控制风险 B . 信息技术风险 C . 欺诈风险 D . 法律风险

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• 与基层网点外部欺诈有关的风险点主要有（）。

  A . A、客户经理作案 B . B、违规开立结算账户 C . C、客户印鉴审核不严 D . D、验资资金违规进出 E . E、伪造、变造票据、凭证

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• 巴塞尔委员会将操作风险分为内部欺诈、外部欺诈、雇佣合同以及工作状况带来的风险、客户产品和业务活动带来的风险、有形资产损失和（）

  A . A.无形资产损失 B . B.信贷资产的损失 C . C.经营中断和系统错误 D . D.涉及执行、交割和管理流程的损失

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• 帐户变更环节的外部欺诈风险是（）

  A . A.帐户未经批准或未经报备发生结算业务 B . B.办理的结算业务与帐户性质不符 C . C.变更的信息生效期有误 D . D.客户提供资料虚假、无效或失效

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• 以下（）项不是与基层网点外部欺诈有关的风险点

  A . A.违规开立结算账户 B . B.客户印鉴审核不严 C . C.印章管理不善 D . D.伪造、变造票据、凭证

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• 外部欺诈属于银行风险中的（ ）。 

  A . 信用风险 B . 市场风险 C . 操作风险 D . 合规风险

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• 内部欺诈、外部欺诈等风险属于（）。

  A . 信用风险 B . 市场风险 C . 操作风险 D . 流动性风险

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• 各类银行卡风险中，外部欺诈风险是目前最严重、危害最大的一类风险。欺诈目的的实现渠道主要有（）。

  A . ATM机取现 B . POS机套现（消费） C . 网络（电话）转账 D . 卡卡转账

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• ( )主要承保商业银行内部盗窃和欺诈以及外部欺诈风险。

  A . 商业银行一揽子保险 B . 错误与遗漏保险 C . 商业综合责任保险 D . 未授权交易保险

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• 声誉风险和策略风险都属于操作风险的范畴。()

  A . 正确 B . 错误

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• 按照操作风险事件类型分类，以下哪件操作风险事件属于内部欺诈（）。

  A . 兴业银行遭黑客攻击造成损失 B . 兴业银行计算机硬件出现故障造成损失 C . 兴业银行经办人员故意错误估价造成损失 D . 因外部供应商破产给兴业银行带来损失

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• 电子银行外部欺诈风险防范策略包括（）

  A . 事前防范 B . 事中控制 C . 事后处置 D . 技术加固

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• （）指因外部因素如外部欺诈等产生的风险事件。

  A . A、道德风险事件 B . B、设备风险事件 C . C、政策风险事件 D . D、外部风险事件

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• 巴塞尔委员会将操作风险事件分为七类，下列操作风险事件中哪些属于“内部欺诈”类别（）

  A . 黑客攻击损失 B . 员工内外勾结进行信贷欺诈 C . 银行故意逃税漏税 D . 银行数据录入、维护错误

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• 银行案件风险属于（）范畴，是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。

  A . A．市场风险 B . B．流动性风险 C . C．操作风险 D . D．信用风险

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• 下列关于操作风险分类的说法，正确的是（)。A．高管欺诈属于可降低的风险B．交易差错和记账差错属于可

  下列关于操作风险分类的说法，正确的是()。 A．高管欺诈属于可降低的风险 B．交易差错和记账差错属于可规避的风险 C．火灾和抢劫属于可规避的风险 D．改变市场定位属于可规避风险

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• 金燕借记卡业务风险分为内部风险和外部风险。内部风险包括制度风险、操作风险、道德风险和重点岗位风险等；外部风险包括特约商户风险、欺诈风险和外包风险等（）

  是 否

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• 银行卡外部欺诈的风险表现有（）

  A．银行卡遗失或被盗等不明原因的遗失，可能给银行造成损失 B．伪造和克隆真实的银行卡，倒取银行资金 C．冒用持卡人账户，通过电话、互联网等非传统方式进行交易，对持卡人造成损失 D．商家欺诈，商家诈骗客户后恶意结束经营，或者虚设公司账号诈骗银行

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