-
个人信贷业务操作风险的成因包括()。
A . 商业银行对个人信贷业务缺乏风险意识或风险防范经验不足
B . 内控制度不完善、业务流程有漏洞
C . 管理模式不科学、经营层次过低且缺乏约束
D . 个人信用体系不健全
E . 客户监管难度加大,信息技术手段不健全
-
下列属于法人表外信贷业务的是()。
A . 贷款承诺
B . 法人客户透支
C . 银行承兑汇票贴现
D . 出口押汇
-
下列属于法人信贷业务操作风险成因的是( )。
A . 片面追求信贷市场份额
B . 个人信用体系不健全
C . 内控制度不健全
D . 风险防范意识不足
-
下列属于法人表内信贷业务的是()。
A . 贷款承诺
B . 信用证
C . 票据承兑
D . 流动资金贷款
-
以下()属于个人信贷业务操作风险控制措施。
A . 在建立责任制的同时配之以奖励制度,将客户经理的贷款发放质量与其收入挂钩
B . 实行个人信贷业务集约化管理,提升管理层次,实现审贷部门分离
C . 优化产品结构,改进操作流程,重点发展以质押和抵押为担保方式的个人贷款,审慎发展个人信用贷款和自然人保证担保贷款
D . 加强规范化管理,理顺个人贷款前台和后台部门之间的关系,完善业务转授权制度,加强法律审查,实行档案集中管理,加快个人信贷电子化建设
E . 切实做好个人信贷贷前调查、贷时审查、贷后检查各个环节的规范操作,防范信贷业务操作风险
-
以下( )属于个人信贷业务操作风险控制措施。
A . 在建立责任制的同时配之以奖励制度,将客户经理的贷款发放质量与其收入挂钩
B . 实行个人信贷业务集约化管理,提升管理层次,实现审贷部门分离
C . 优化产品结构,改进操作流程,重点发展以质押和抵押为担保方式的个人贷款,审慎发展个人信用贷款和自然人保证担保贷款
D . 加强规范化管理,理顺个人贷款前台和后台部门之间的关系,完善业务转授权制度,加强法律审查,实行档案集中管理,加快个人信贷电子化建设
-
下列选项中,属于操作风险特征的是()。 Ⅰ.操作风险成因具有明显的内生性 Ⅱ.操作风险具有广泛存在性 Ⅲ.操作风险的表现形式具有很强的个体特性 Ⅳ.操作风险的管理责任具有共担性
A . Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B . Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C . Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D . Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
-
以下选项中,()属于个人信贷业务操作风险。
A . 内部勾结编造客户资料骗取商业银行贷款
B . 业务人员贪污或截留手续费
C . 交易员不慎泄露交易信息和机密
D . 使用虚假客户资料骗取个人住房按揭贷款
-
下列属于法人信贷业务的是( )。
A . 贴现业务
B . 账户管理
C . 现金库箱
D . 会计核算
-
下列属于法人客户信贷业务的有()。
A . 融资租赁
B . 进出口押汇
C . 票据承兑
D . 贷款承诺
-
下列属于法人信贷业务的操作风险成因的是( )。
A . 信贷制度不完善
B . 客户监管难度加大
C . 片面追求信贷市场份额
D . 内部控制不完善
-
下列不属于法人信贷业务的是()。
A . A.贷款承诺
B . B.透支
C . C.保理
D . 代理黄金交易
-
以下不属于法人信贷业务对象的是()。
A . A.经工商行政管理机关(或主管机关)核准登记的具备贷款资格的企(事)业法人
B . B.经核准登记领取营业执照的乡镇、街道、村办企业
C . C.经民政部门核准登记的非以公益为目的的社会团体
D . 财政局、中小企业局和法院等政府机关
-
基层信用社岗位设置分为信息采集、信息审核、业务操作、风险资产管理岗位。下列选项,属于信贷管理系统信息采集岗位职责的有()
A . 负责贷款、银行承兑汇票、抵债资产、依法起诉贷款等信息及其维护信息的采集,并对其真实性、完整性、及时性负责。
B . 根据业务需要打印放贷通知书、贷款催收通知书等资料,为信贷管理工作提供服务。
C . 根据系统操作员打印的《贷款到期催收通知书》,对贷款进行催收并将回执交操作员存档。
D . 认真开展贷后检查工作、并将贷后检查采集的数据资料及时交业务操作员录入和维护,保证贷款适时监控。
-
下列属于法人信贷业务信贷审批环节的操作风险的有()。
A . 超权或变相越权放款,向国家明令禁止的行业、企业审批发放信用贷款
B . 贷款录入上账错误
C . 授意或支持调查、审查部门撰写虚假调查、审查报告
D . 暗示或明示贷审会审议通过不符合贷款条件的贷款
E . 未按规定对贷款资金用途进行跟踪检查
-
( )属于法人信贷业务操作风险控制措施。
A . 牢固树立审慎稳健的信贷经营理念,坚决杜绝各类短期行为和粗放管理
B . 倡导新型的企业信贷文化
C . 改革信贷经营管理模式
D . 明确主要责任人制度,对银行信贷所涉及的调查、审查、审批、签约、贷后管理等环节,明确主要责任人及其责任,强化信贷从业人员风险责任和风险意识
-
下列属于柜面业务操作风险成因的有()。
A . 轻视柜面业务内控管理和风险防范
B . 规章制度和业务操作流程本身存在漏洞
C . 因人手紧张而未严格执行换人复核制度
D . 柜台人员安全意识不强,缺乏岗位制约和自我保护意识
E . 柜员工作强度大但收入不高,工作缺乏热情和责任感
-
下列属于证券公司经纪业务技术风险成因的是()。
A . 工作人员有章不循、违规操作
B . 信息技术系统发生技术故障
C . 内部控制不严
D . 违反法律、行政法规和监管部门规章
-
下列选项中,()属于商业银行个人信贷业务中操作风险的控制措施
A.在建立责任制的同时配之以奖励制度,将客户经理的贷款发放质量与其收入挂钩
B.实行个人信贷业务集约化管理,提升管理层次,实现审贷部门分离
C.优化产品结构,改进操作流程,重点发展以质押和抵押为担保方式的个人贷款,审慎发展个人信用贷款和自然人保证担保贷款
D.加强规范化管理,理顺个人贷款前台和后台部门之间的关系,完善业务授权制度,加强法律审查,实行档案集中管理,加快个人信贷电子化建设
E.强化个人贷款发放责任约束机制,细化个人贷款责任追究办法,推行不良贷款定期问责制度、到期提示制度、逾期警示制度和不良责任追究制度
-
以下哪些属于柜面业务操作风险成因()
A.轻视柜台业务内控管理和风险防范
B.因人手紧张而未严格执行换人复核制度
C.柜台人员安全意识不强,缺乏岗位制约和自我保护意识
D.内部人员盗窃客户资料谋取私利
-
下列哪项不属于商业银行代理业务中的操作风险成因()
A.业务管理分散,缺乏统筹管理
B.监督管理滞后,内部控制薄弱
C.电子化建设缓慢,缺乏相应的代理业务系统
D.电子化建设缓慢,缺乏相应的业务处理系统