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下列关于《有效银行监管的核心原则》的内容说法正确的有（）。
A . 银行监管者必须掌握完善的监管手段
B . 监管者应当有权力限制银行当前开展的业务
C . 可停止批准其开办新业务或收购活动
D . 有权力限制或暂停向股东支付红利或其他收入
E . 有权力禁止资产转让及购回自己的股权
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关于商业银行市场风险监管，下列说法正确的是（）
A . A、对于银监会在监管中发现的有关市场风险管理的问题，商业银行应当在规定的时限内提交整改方案并采取整改措施。
B . B、银监会可以对商业银行的市场风险管理体系提出整改建议，但不包括调整市场风险计量方法、模型、假设前提和参数等方面的建议。
C . C、对于在规定的时限内未能有效采取整改措施或者市场风险管理体系存在严重缺陷的商业银行，银监会有权采取要求商业银行增加提交市场风险报告的次数等措施。
D . D、银监会应当定期对商业银行的市场风险管理状况进行现场检查。
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下列关于流动性监管指标的说法，不正确的有（）。
A . 流动性覆盖率=优质流动性资产储备／未来30日净现金流出量×100%
B . 净稳定资金比例=可用的稳定资金／所需的稳定资金×100%
C . 存贷比不应高于75%
D . 流动性比例不应低于100%
E . 商业银行的净稳定资金比例应当不低于200%
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下列关于基金监管“三公”原则的说法，不正确的有（）。
A . 公开原则要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化
B . 公信原则要求监管行为要有一定的公信度
C . 公正原则要求监管部门对被监管对象给予公正的待遇
D . 公平原则是指基金市场中不存在歧视，所有参与基金活动的当事人具有完全平等的权利
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下列关于对期货公司首席风险官的监管，说法正确的有（）。
A . 中国证监会依法对首席风险官进行监督管理
B . 中国期货业协会负责对首席风险官进行自律管理
C . 证券交易所对首席风险官进行自律管理
D . 中国证监会派出机构无权对首席风险官进行监督
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下列关于风险监管的说法，不正确的是（）。
A . 监管部门所关注的风险状况包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构自身的风险状况
B . 银行监管部门通过现场检查和非现场监管等手段，对银行机构风险状况进行全面评估和监控
C . 按照诱发风险的原因，通常可将风险分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险以及战略风险八大类
D . 银行机构风险状况不包括分支机构的风险水平
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下列关于保险公司市场行为的监管说法正确的有（）。
A . 在保险市场准入原则上，我国采用的是审批制
B . 保险人不得兼营人身保险业务和财产保险业务。但是，经营财产保险业务的保险公司若经批准，可以经营短期健康保险业务和意外伤害保险业务
C . 保险经营范围的监管是保险公司市场行为监管的核心内容
D . 保险公司对每一风险单位所承担的责任，不得超过其实有资本金加公积金综合的10%；超过的部分应当办理再保险
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以下关于操作风险监管资本计量的说法，正确的有（）。
A . 基本指标法的计算思路是，前三年中各年正的总收入乘上一个固定比例加总后的平均值
B . 高级计量法是通过建立操作风险计量模型，来估计操作风险监管资本的方法，如内部衡量法（IMA.、损失分布法（LDA.等
C . 标准法的计算思路是，将银行的操作风险划分为9类业务条线，各业务条线对应不同的系数，各业务条线的操作风险资本等于各业务条线的总收入乘以该业务条线对应的系数
D . 巴塞尔新资本协议提出了三种计量操作风险监管资本的方法，分别为标准法/标准替代法、基本指标法、高级计量法，这三种方法在复杂性和风险敏感度方面渐次加强。
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以下关于操作风险监管资本计量的说法，表述正确的有（）。
A . A．基本指标法的计算思路是，前三年中各年正的总收入乘上一个固定比例加总后的平均值
B . B．高级计量法是通过建立操作风险计量模型，来估计操作风险监管资本的方法，如内部衡量法（IMA）、损失分布法（LDA）等
C . C．标准法的计算思路是，将银行的操作风险划分为9类业务条线，各业务条线对应不同的系数，各业务条线的操作风险资本等于各业务条线的总收入乘以该业务条线对应的系数
D . D．巴塞尔新资本协议提出了三种计量操作风险监管资本的方法，分别为标准法/标准替代法、基本指标法、高级计量法，这三种方法在复杂性和风险敏感度方面渐次加强
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下列关于会计资本、监管资本和经济资本的说法，正确的有（）。
A . 经济资本也称为风险资本，用于衡量和防御银行实际承担的损失超出预计损失的那部分损失
B . 会计资本应当不小于体现实际风险水平的经济资本
C . 经济资本已经逐渐成为会计资本和监管资本的重要参考基准
D . 监管资本是银行监管当局为了满足监管要求、促进银行审慎经营、维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本
E . 会计资本是指所有者权益
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下列关于资本监管的说法正确的有（）。
A . 经济资本是商业银行用于弥补预期损失的资本
B . 资本监管是审慎银行监管的核心
C . 资本监管是促使商业银行可持续发展的有效监管手段
D . 资本监管是维护银行业公平竞争的重要手段
E . 资本充足率监管贯穿于商业银行设立、持续经营、市场退出的全过程
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下列关于经济资本、会计资本和监管资本，说法不正确的有（ ）。
A . 经济资本与商业银行的整体风险水平成正比
B . 会计资本可以小于经济资本的数量
C . 经济资本可作为一种媒介
D . 经济资本是为了应对一定期限内资产的预期损失
E . 监管资本与经济资本无关
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下列关于资本监管的说法，正确的有（）。
A . 是审慎银行监管的核心
B . 有利于银行资产规模迅速扩张
C . 有利于控制银行体系的风险
D . 是促使商业银行可持续发展的有效监管手段
E . 是提升银行体系稳定性、维护银行业公平竞争的重要手段
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下列关于商业银行合规风险监管的说法，正确的有（）。
A . 商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向银监会报批
B . 商业银行应及时向银监会报送合规风险管理计划和合规风险评估报告
C . 商业银行发现重大违规事件应按照重大事项报告制度的规定向银监会报告
D . 商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银监会
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关于商业银行市场风险监管，下列说法不正确的是（）
A . A、对于银监会在监管中发现的有关市场风险管理的问题，商业银行应当在规定的时限内提交整改方案并采取整改措施。
B . B、银监会可以对商业银行的市场风险管理体系提出整改建议，但不包括调整市场风险计量方法、模型、假设前提和参数等方面的建议。
C . C、对于在规定的时限内未能有效采取整改措施或者市场风险管理体系存在严重缺陷的商业银行，银监会有权采取要求商业银行增加提交市场风险报告的次数等措施。
D . D、银监会应当定期对商业银行的市场风险管理状况进行现场检查。
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根据《期货公司风险监管指标管理试行办法》，下列关于风险监管报表报送的说法正确的有（）。
A . 期货公司结算负责人应当在风险监管报表上签字确认
B . 制表人对风险监管报表内容持有异议的，应当书面说明意见和理由
C . 期货公司应当建立按月、年编制并报送风险监管报表的制度
D . 独立董事应在风险监管报表上签字确认
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下列关于银监会的监管措施的说法，正确的有()。
A . 要求银行业金融机构按照规定如实向社会公众披露财务会计报告
B . 实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料
C . 对金融机构董事及高级管理人员的任职资格进行审查核准
D . 与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监管谈话，要求其就业务活动和风险管理的重大事项作出说明
E . 批准金融机构法人或分支机构的设立和变更
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下列关于风险监管员奖励措施说法正确的是（）。
A . 连续三年被评为优秀的，月薪系数是1.8的调至2.0
B . 连续三年被评为优秀的，月薪系数是1.8的给予一定的物质奖励
C . 连续五年被评为优秀的，月薪系数是1.8的调至2.0
D . 连续五年被评为优秀的，月薪系数是1.8的给予一定的物质奖励
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下列关于风险监管员考核分值说法正确的是（）。
A . 90分（含）以上为优秀，80-90分（不含）为称职，60-80分（不含）为基本称职，60分（不含）以下为不称职
B . 90分（不含）以上为优秀，80-90分（含）为称职，60-80分（不含）为基本称职，60分（不含）以下为不称职
C . 90分（不含）以上为优秀，80-90分（含）为称职，70-80分（不含）为基本称职，70分（不含）以下为不称职
D . 90分（含）以上为优秀，80-90分（不含）为称职，70-80分（不含）为基本称职，70分（不含）以下为不称职
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下列关于外部审计和银行监管的关系，说法正确的有（）。
A . 外部审计侧重于金融机构风险和合规性的分析、评价
B . 银行监管侧重于财务报表审计
C . 外部审计和银行监管的实施方式统一于现场检查
D . 外部审计意见具有相对独立、客观、公正的立场
E . 外部审计有权要求被审计单位按照规定提供预算或财务收支计划
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下列各项关于财务公司风险监管指标的说法中正确的有（）
A．资本充足率不得低于10％
B．资产损失准备充足率不应低于100％
C．流动性比例不得低于20％
D．贷款损失准备充足率不应低于120％
E．自有固定资产比例不得高于20％
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下列关于风险监管的说法中，不正确的是（）
A.监管部门通过对商业银行内部风险管理目标、程序的监督检查，督促商业银行建立全面涵盖各类风险的内部管理体系
B.内部控制是商业银行有效防范风险的最后一道防线
C.建立风险计量模型是实现对风险模拟、定量分析的前提和基础
D.管理信息系统的形式和内容应当与商业银行营运、组织结构、业务政策、操作系统和管理报告制度相吻合
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下列关于期货公司风险监管报表的表述正确的有（)。
A．期货公司未按期报送风险监管报表的,中国证监会派出机构应当要求期货公司限期报送
B．期货公司报送的风险监管报表存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的,中国证监会应当要求期货公司补充更正
C．期货公司未按期报送风险监管报表的,期货交易所应当要求期货公司限期报送
D．期货公司未在限期内报送或者补充更正风险监管报表的,公司住所地中国证监会派出机构应当对公司进行现场检查。
