下列有关客户尽职调查描述不正确的是（）

相似题目

• 下列对固定资产借款人尽职调查内容描述最为准确的是（）

  A . 调查借款人及项目发起人等相关关系人的情况 B . 调查贷款项目的情况 C . 调查贷款担保情况 D . 以上全包括

  查看最佳答案

• 进行单位客户加强型尽职调查时要求补充客户经营性资料不包括（）。

  A . 财务报表 B . 合同及发票 C . 报关单 D . 公司章程

  查看最佳答案

• 以下关于财务尽职调查的说法，不正确的是（）

  A . 财务尽职调查重点关注标的企业过去的财务业绩情况 B . 强调发现企业的流动性价值和潜在风险 C . 注重对企业未来价值和成长性的合理预测 D . 经常采用趋势分析和结构分析工具

  查看最佳答案

• 以下有关客户满意度研究描述不正确的是（）。

  A . 这种调查的目是的考察消费者对企业产品和服务的满意程度 B . 这种调查的目是为了确立企业产品的核心竞争力所采用的调查方法包括电话调查.入户调查.神秘顾客和邮寄调查等。 C . 这种调查是做给顾客看的 D . 调查的内容包括满意率.顾客忠诚度.顾客抱怨.他人推荐率等指标

  查看最佳答案

• 关于客户尽职调查，下列说法正确的是（）。

  A . A、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。 B . B、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。 C . C、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施。 D . D、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

  查看最佳答案

• 下列关于商业银行授信工作客户调查和业务受理尽职要求说法不正确的是（）。

  A . 商业银行应根据本行确定的业务发展规划及风险战略，拟定明确的目标客户，包括已建立业务关系的客户和潜在客户 B . 商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险。 C . 商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。 D . 客户资料如有变动，商业银行应要求客户提供书面报告，进一步核实后在档案中重新记载。

  查看最佳答案

• 并购贷款业务的尽职调查由有权调查行的客户部门负责牵头，有权调查行的投行部门参与调查，下列哪项不属于投行部门的重点调查范围。（）

  A . 并购项目准入条件 B . 并购方的还款能力测算 C . 并购项目的估值情况 D . 并购项目的整合风险

  查看最佳答案

• 根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列关于客户调查和业务受理尽职要求的说法，正确的有（）。

  A . 商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险 B . 商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅 C . 商业银行应酌情、主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供资料的真实性，并作备案 D . 授信业务部门的授信工作人员和授信管理部门的授信工作人员对客户资料进行补充时，应通知另外一方 E . 商业银行不应与其他商业银行之间就客户调查资料进行沟通

  查看最佳答案

• 下列选项中，不属于客户调查和业务受理环节尽职要求的是（）

  A . 客户资料如有变动，商业银行应要求客户提供书面报告，进一步核实后在档案中重新记载 B . 商业银行应对客户的信用等级进行评定并予以记载 C . 商业银行应酌情、主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供材料的真实性，并作备案 D . 商业银行应了解和掌握客户的经营管理状况，督促客户不断提高经营管理效益，保证授信安全

  查看最佳答案

• 以下关于尽职调查中资料收集的说法不正确的是（ ）。

  A . 审阅企业的工商登记、财务报告、董事会会议记录、业务文件及重大法律合同 B . 尽职调查团队只需访问上下游企业负责人不用访问竟争对手 C . 通过网络、杂志、和报纸等媒体审阅相关信息，了解并验证行业及企业情况。 D . 对企业高层、中层及基层员工分别进行访问，了解并验证相关业务、助务及法律问题

  查看最佳答案

• 下列不属于业务尽职调查事项的是（）。

  A . 市场分析 B . 竞争地位 C . 客户关系 D . 资产抵押或担保

  查看最佳答案

• 以下不属于银行员工对客户尽职调查义务要求：（）

  A . 生理缺陷 B . 资金调拨的用途 C . 账户开立 D . 账户是否会被第三方控制使用

  查看最佳答案

• 对于实际控制人，金融机构可择机采取询问客户、（）、委托有关机构调查等合理手段进行客户尽职调查工作。

  A . 根据客户填写的申请书 B . 实地调查 C . 通过互联网查询 D . 要求客户提供证明材料

  查看最佳答案

• 金融机构对《办法》施行前已经建立业务关系或者进行交易的存量客户，未满足《办法》有关客户尽职调查要求的，应当自《办法》施行之日起1年内完成较高风险以上存量客户的尽职调查，自《办法》施行之日起（)年内完成全部存量客户的尽职调查。

  A．2 B．3 C．4 D．5

  查看最佳答案

• 法人客户不良债权尽职调查方式包括但不限于查阅档案、收集还款义务人资料、查阅公开信息、（）、关联人访谈、市场调查等，并根据尽职调查类型确定调查内容

  A．3 B．9 C．6 D．12

  查看最佳答案

• 下列关于保荐人（主承销商)的尽职调查中的持续督导的说法正确的是（）。

  下列关于保荐人(主承销商)的尽职调查中的持续督导的说法正确的是（）。 <img src='https://img2.soutiyun.com/ask/uploadfile/2427001-2430000/bb11d9e5d3ef0d83beeabd5662583417.gif' /> 此题为多项选择题。

  查看最佳答案

• 关于批量开卡业务尽职调查与客户回访说法正确的是（)。

  A．受理批量开卡申请单位书面申请前，各分支行应组织对申请单位展开尽职调查 B．开展尽职调查可采取通过工商部门网站查询、实地走访、电话核实、网络信息查验等多种方式核实授权经办人、申请单位的真实性以及申请人的真实开卡意愿，杜绝发生虚假申请情形 C．批量开卡后，各分支行应采用事后电话回访、上门拜访等方式，抽样回访申请人，询问是否为本人意愿开卡、是否知悉单位代理办卡业务申请、核实单位告知义务的履行情况 D．回访核查过程中发现的非本人意愿办卡的，可引导申请人到网点办理销卡手续

  查看最佳答案

• 经营机构在营销账付易的过程中，需完成客户尽职调查并形成报告。尽职调查包括但不限于（）

  A．经营场所、股东背景 B．行业地位、企业模式 C．经营模式、业务规模 D．近三年盈利情况等

  查看最佳答案

• 《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自（）起施行。金融机构对本办法施行前已经建立业务关系或者进行交易的存量客户，未满足本办法有关客户尽职调查要求的，应当自本办法施行之日起（）年内完成较高风险以上存量客户的尽职调查，自本办法施行之日起（）年内完成全部存量客户的尽职调查。

  A．2022年1月1日，1，2 B．2022年3月1日，1，2 C．2022年3月1日，2，1 D．2022年1月1日，2，1

  查看最佳答案

• 以下关于存量高净值机构客户开展尽职调查说法正确的是（）ABCD

  A．是指截至2017年6月30日账户加总余额超过二十五万美元的存量机构账户 B．应当在2018年12月31日前完成对存量高净值机构账户的尽职调查 C．可根据现有客户资料或者境外机构境内外汇账户标识，识别存量机构账户持有人是否为非居民企业 D．对无法获取声明文件的账户持有人，应当视为消极非金融机构

  查看最佳答案

• 与个人客户建立业务关系及业务关系存续期间，应按照《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》有关规定，对个人客户身份进行（)

  A．初次识别 B．持续识别 C．按照要求开展加强型尽职调查 D．获取和记录客户身份信息

  查看最佳答案

• 维护对公客户尽职调查基本信息交易不支持“当日冲销（900901）”（）

  是 否

  查看最佳答案

• 金融机构应按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中有关“外国政要”的客户身份识别要求，对（）客户履行客户尽职调查义务。

  查看最佳答案

• 下列有关客户服务的描述，不正确的是（)。

  A．客户服务是一种组织功能，即为客户购买和使用产品或服务提供的帮助 B．客户服务是一种为买卖双方交换的产品附加价值的过程 C．客户服务是一系列确保“在正确的时间、正确的地点为客户提供正确产品”的活动 D．客户服务是为了寻求客户利润最大化而放弃企业利润的一种组织活动

  查看最佳答案