-
下列关于合规的说法错误的是（）。
A . 合规是指保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则
B . 合规风险是指保险公司及其员工和营销员因不合规的保险经营管理行为引发法律责任、监管处罚、财务损失或者声誉损失的风险
C . 合规管理是保险公司全面风险管理的一项核心内容，也是实施有效内部控制的一项基础性工作
D . 合规人人有责，合规应当从基层做起
-
下列关于监事会应当履行的合规职责的说法错误的是（）。
A . 通知业务机构停止其违法行为
B . 保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况
C . 随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况
D . 审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告
-
关于合规风险报告，下列说法错误的是（）。
A . 合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责，合规负责人应定期就合规事项向银行高级管理层报告
B . 合规风险报告侧重于在内部及外部沟通合规风险状况
C . 合规风险报告是联系监管部门以及银行股东等外部当事方的一个重要渠道
D . 合规风险报告是银行合规风险管理框架中显而易见的、格外重要的纽带
-
下列关于合规投诉处理的说法错误的是（）
A . 正确处理投诉是合规管理中的重要项目
B . 合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险
C . 随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多
D . 大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程
-
下列关于管理层合规责任的说法，错误的是（）。
A . 公平对待所有股东
B . 对于公司为股东提供担保的，应当予以抵制，并向中国证监会及相关派出机构报告
C . 不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员
D . 接受董事长的指示，对公司经营活动进行决策
-
下列关于合规投拆处理说法错误的是（ ）。
A . 正确处理投诉，是合规管理中的重要项目
B . 合规部门收集事实和调査准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投拆信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险
C . 随着基金管理人运作日益复杂，投拆也随之变得越来越多
D . 大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投拆处理流程
-
下列关于合规管理的意义说法错误的是（ ）
A . 合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险
B . 减少违规处罚导致的损失
C . 减少声誉风险导致的潜在损失
D . 减少基金持有人的损失
-
下列关于合规风险管理的说法中错误的是（）
A . 合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动
B . 商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性
C . 商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建设融入企业文化建设全过程
D . 合规是商业银行高级管理层的责任，商业银行高层应认真执行
-
关于理财产品销售的合规性管理，下列说法错误的是（）。
A . 商业银行不得销售无市场分析预测的理财产品（计划）
B . 商业银行不得销售无定价依据的理财产品（计划）
C . 商业银行不得销售风险过大的理财产品（计划）
D . 商业银行不得以发售理财产品名义变相代销境外基金
-
关于管理层、治理层对关联方关系及其交易的责任，下列说法中，错误的是（）。
A . 如果适用的财务报告编制基础未对关联方作出规定，治理层没有必要了解关联方关系及其交易的性质和商业理由
B . 在适用的财务报告编制基础对关联方作出规定的情况下，编制财务报表要求管理层在治理层的监督下设计、执行和维护与关联方关系及其交易相关的适当控制，使得关联方关系及其交易能够按照适用的财务报告编制基础的要求得到恰当识别、会计处理和披露
C . 无论适用的财务报告编制基础是否对关联方作出规定，在履行监督责任的过程中，治理层需要向管理层获取信息，以了解关联方关系及其交易的性质和商业理由
D . 治理层担当监督的角色，负责监督管理层如何履行对关联方关系及其交易的控制责任
-
根据合规管理规定，下列关于合规风险管理说法正确的是（）
A . 合规风险是指因未能遵循国家法律、法规、监管规定以及本行的规章制度，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险
B . 分支行行长对本单位合规经营负有首要责任，员工对本岗位合规经营负有直接责任
C . 全体员工都有发现合规风险或违规行为立即报告并及时采取应急措施的合规职责
D . 合规风险首先向合规岗进行报告，如遇到紧急情况，可直接向总行合规部进行报告
-
下列关于合规投诉处理说法错误的是（ ）。
A . 正确处理投诉，是合规管理中的重要项目
B . 合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险
C . 随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多
D . 大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程
-
关于监事会应当履行的合规职责，下列说法错误的是（ ）。
A . 通知业务机构停止其违法行为
B . 随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况
C . 保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况
D . 审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告
-
关于合规管理部门与内部审计部门的关系，下列选项中说法错误的是（）。
A . 合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价
B . 内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计
C . 内部审计部门应随时将合规性审计结果告知合规负责人
D . 商业银行合规管理职能应与内部审计职能不是分离的
-
下列关于合规管理的意义说法错误的是（ ）。
A . 合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险
B . 减少违规处罚导致的损失
C . 减少声誉风险导致的潜在损失
D . 减少基金持有人的损失
-
下列关于董事会应当履行的合规职责的说法，错误的是（）。
A . 审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估
B . 决定公司合规管理部门的设置及其职能
C . 根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项
D . 制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试与教育等
-
下列关于合规投诉处理的说法错误的是()。
A.正确处理投诉是合规管理中的重要项目
B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险
C.随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多
D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程
-
下列关于监事会应当履行的合规职责的说法错误的是()。
A．通知业务机构停止其违法行为
B．保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况
C．随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况
D．审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告
-
关于基金管理人合规管理的客观性原则，以下说法错误的是（）
A．合规人员应坚持主观与客观相结合的方法认定事实
B．合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价
C．合规人员可以仅依据自述认定事实
D．合规人员应避免出现与业务人员合谋
-
关于基金管理人加强合规文化建设努力的方向,以下说法错误的是（)。
A．通过完善公司治理来促进合规文化建设
B．积极推行全员合规，加强合规文化思想教育
C．有效落实合规考核机制
D．合规管理部门与业务部门建立良好的人际关系合规部门要第一道防线
-
下列关于守法合规的基本要求的说法中,错误的是（）
A．不负有监督职责的基金从业人员,一旦发现违法违规行为,应当及时制止,但是不用向上级部门或监管机构汇报
B．负有监督职责的基金从业人员,一旦发现违法违规行为,应当及时制止,并向上级部门或监管机构汇报
C．熟悉法律法规等行为规范
D．遵守法律法规等行为规范
-
关于合规管理部门的独立性，说法错误的是（）
A．合规管理部门在公司内部享有非正式的地位
B．在合规风险管理部门员工特别是合规风险管理部门负责人的职位安排上，应避免其合规风险管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突
C．合规管理部门的独立，实质上就是“人”的独立性
D．合规管理部门员工为履行职责，能够享有相应的资源，应能够获取和接触必需的信息和人员
-
关于责任成本的承责管理，下列说法错误的是（)。
A．集团不对B类项目强制执行经济处罚
B．处罚上限是成本超支率小于2%，上限100万;大于2%且小于5%，上限200万;大于5%，上限300万
C．成本超支的计算口径是计算口径为含增值税建筑总成本
D．经济处罚从项目成就共享中扣除，不足部分由区域成就共享奖金池补足
-
根据我行合规管理规定，下列关于我行合规风险管理说法正确的是：（）
A．合规风险是指因未能遵循国家法律、法规、监管规定以及本行的规章制度，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险
B．分支行行长对本单位合规经营负有首要责任，员工对本岗位合规经营负有直接责任
C．全体员工都有发现合规风险或违规行为立即报告并及时采取应急措施的合规职责
D．合规风险首先向合规岗进行报告，如遇到紧急情况，可直接向总行合规部进行报告
