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下列关于账面资本、监管资本和经济资本之间的关系，说法错误的有（）。
A . 在资本功能方面，经济资本与监管资本具有交叉，可以用于吸收损失
B . 账面资本反映的是所有者权益。而监管资本、经济资本则是从覆盖风险与吸收损失的角度提出的资本概念
C . 银行要稳健、审慎经营，持有的账面资本还应大于监管资本
D . 账面资本经过一定的调整，可以得到符合监管要求的合格资本。合格资本的数额应大于最低监管资本要求
E . 相对于监管资本，经济资本更好地反映了银行的风险状况和资本需求，对银行风险变动具有更高的敏感性
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下列关于《有效银行监管的核心原则》的内容说法正确的有（）。
A . 银行监管者必须掌握完善的监管手段
B . 监管者应当有权力限制银行当前开展的业务
C . 可停止批准其开办新业务或收购活动
D . 有权力限制或暂停向股东支付红利或其他收入
E . 有权力禁止资产转让及购回自己的股权
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下列关于流动性监管指标的说法，不正确的有（）。
A . 流动性覆盖率=优质流动性资产储备／未来30日净现金流出量×100%
B . 净稳定资金比例=可用的稳定资金／所需的稳定资金×100%
C . 存贷比不应高于75%
D . 流动性比例不应低于100%
E . 商业银行的净稳定资金比例应当不低于200%
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根据中国银监会2012年颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》，下列关于资本充足率监管要求的说法，不正确的有（）。
A . 商业银行资本充足率监管要求中第四个层次为根据单家银行风险状况提出的第二支柱资本要求
B . 第一层次为最低资本要求，核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为4%、6%和8%
C . 第二层次储备资本要求为2.5%
D . 第二层次逆周期资本要求为2.5%
E . 系统重要性银行附加资本要求为0.5%
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下列关于基金监管“三公”原则的说法，不正确的有（）。
A . 公开原则要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化
B . 公信原则要求监管行为要有一定的公信度
C . 公正原则要求监管部门对被监管对象给予公正的待遇
D . 公平原则是指基金市场中不存在歧视，所有参与基金活动的当事人具有完全平等的权利
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根据2012年银监会颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》，下列关于监管资本的说法，正确的是（）。
A . 监管资本包括一级资本、二级资本和三级资本
B . 一级资本包括核心一级资本和附属一级资本
C . 在计算资本充足率时，需要从监管资本中扣除一些项目，称为扣除项
D . 二级资本包括核心二级资本和附属二级资本
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下列关于风险监管的说法，正确的有（）。
A . 银行监管部门通过现场检查和非现场监测等手段，对银行机构风险状况进行全面评估和监控
B . 监管部门关注的风险状况包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构风险状况
C . 银行机构风险状况既包括银行整体并表基础上的总体风险水平，还包括其单一或分支机构的风险水平
D . 必须在实现本外币、表内外、境内外并表监管的基础上，建立对各类风险的识别、监控、分析、预警和处置机制
E . 良好的公司治理是商业银行风险管理的第一道防线
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下列关于保险公司市场行为的监管说法正确的有（）。
A . 在保险市场准入原则上，我国采用的是审批制
B . 保险人不得兼营人身保险业务和财产保险业务。但是，经营财产保险业务的保险公司若经批准，可以经营短期健康保险业务和意外伤害保险业务
C . 保险经营范围的监管是保险公司市场行为监管的核心内容
D . 保险公司对每一风险单位所承担的责任，不得超过其实有资本金加公积金综合的10%；超过的部分应当办理再保险
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以下关于操作风险监管资本计量的说法，正确的有（）。
A . 基本指标法的计算思路是，前三年中各年正的总收入乘上一个固定比例加总后的平均值
B . 高级计量法是通过建立操作风险计量模型，来估计操作风险监管资本的方法，如内部衡量法（IMA.、损失分布法（LDA.等
C . 标准法的计算思路是，将银行的操作风险划分为9类业务条线，各业务条线对应不同的系数，各业务条线的操作风险资本等于各业务条线的总收入乘以该业务条线对应的系数
D . 巴塞尔新资本协议提出了三种计量操作风险监管资本的方法，分别为标准法/标准替代法、基本指标法、高级计量法，这三种方法在复杂性和风险敏感度方面渐次加强。
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以下关于操作风险监管资本计量的说法，表述正确的有（）。
A . A．基本指标法的计算思路是，前三年中各年正的总收入乘上一个固定比例加总后的平均值
B . B．高级计量法是通过建立操作风险计量模型，来估计操作风险监管资本的方法，如内部衡量法（IMA）、损失分布法（LDA）等
C . C．标准法的计算思路是，将银行的操作风险划分为9类业务条线，各业务条线对应不同的系数，各业务条线的操作风险资本等于各业务条线的总收入乘以该业务条线对应的系数
D . D．巴塞尔新资本协议提出了三种计量操作风险监管资本的方法，分别为标准法/标准替代法、基本指标法、高级计量法，这三种方法在复杂性和风险敏感度方面渐次加强
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下列关于会计资本、监管资本和经济资本的说法，正确的有（）。
A . 经济资本也称为风险资本，用于衡量和防御银行实际承担的损失超出预计损失的那部分损失
B . 会计资本应当不小于体现实际风险水平的经济资本
C . 经济资本已经逐渐成为会计资本和监管资本的重要参考基准
D . 监管资本是银行监管当局为了满足监管要求、促进银行审慎经营、维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本
E . 会计资本是指所有者权益
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下列关于资本监管的说法正确的有（）。
A . 经济资本是商业银行用于弥补预期损失的资本
B . 资本监管是审慎银行监管的核心
C . 资本监管是促使商业银行可持续发展的有效监管手段
D . 资本监管是维护银行业公平竞争的重要手段
E . 资本充足率监管贯穿于商业银行设立、持续经营、市场退出的全过程
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下列关于经济资本、会计资本和监管资本，说法不正确的有（ ）。
A . 经济资本与商业银行的整体风险水平成正比
B . 会计资本可以小于经济资本的数量
C . 经济资本可作为一种媒介
D . 经济资本是为了应对一定期限内资产的预期损失
E . 监管资本与经济资本无关
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下列关于我国目前银行业监管资本的说法中，不正确的是（）
A . 银行资本分为核心资本和附属资本两种
B . 银行的附属资本不得超过核心资本100%，计入附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的50%
C . 普通股可以计入附属资本
D . 在计算资本充足率时，需要从监管资本中扣除一些项目
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下列关于商业银行合规风险监管的说法，正确的有（）。
A . 商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向银监会报批
B . 商业银行应及时向银监会报送合规风险管理计划和合规风险评估报告
C . 商业银行发现重大违规事件应按照重大事项报告制度的规定向银监会报告
D . 商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银监会
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下列关于商业银行账面资本、监管资本和经济资本的说法，正确的有（）。
A . 三者相互独立
B . 合格资本的数额应大于最低监管资本要求
C . 账面资本与监管资本（银行持有的合格资本）具有交叉，可以用于吸收损失
D . 银行要稳健、审慎经营，持有的账面资本还应大于经济资本
E . 监管资本更好地反映了银行的风险状况和资本需求
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下列关于银监会的监管措施的说法，正确的有()。
A . 要求银行业金融机构按照规定如实向社会公众披露财务会计报告
B . 实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料
C . 对金融机构董事及高级管理人员的任职资格进行审查核准
D . 与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监管谈话，要求其就业务活动和风险管理的重大事项作出说明
E . 批准金融机构法人或分支机构的设立和变更
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下列关于中国银行业资本监管制度的发展的说法，正确的有（）。
A . 2004年，中国银监会发布《商业银行资本充足率管理办法》，并于2006年12月做了修订，初步建立了以巴塞尔协议Ⅰ为基础的审慎资本监管制度，确立了资本监管在审慎银行监管中的核心地位
B . 2007年2月28日，中国银监会发布《中国银行业实施新资本协议指导意见（银监发［2007］24号）》，明确新资本协议实施的总体思路、范围、路线图和工作措施
C . 2008-2010年，中国银监会发布了一系列实施新资本协议监管指引，包括信用风险内部评级法、市场风险内部模型法、操作风险资本计量方法、专业贷款、风险缓释、流动性风险、银行账户利率风险、资本充足率监管检查和资本充足率信息披露等
D . 2011年4月，中国银监会发布《中国银行业实施新监管标准指导意见（银监发［2011］44号）》，提出包括资本充足率、杠杆率、流动性、贷款损失准备的一整套审慎监管标准和制度安排
E . 2012年6月7日，中国银监会发布《商业银行资本管理办法（试行）》，建立与巴塞尔协议Ⅲ接轨的资本监管制度，并于2013年起开始实施，要求商业银行在2018年底前达到规定的资本充足率监管要求
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下列关于巴塞尔协议Ⅲ关于监管资本最低要求的说法，不正确的有（）。
A . 总资本充足率维持8%不变。在此基础上又提出了2%的资本留存缓冲要求，使得实际的总资本充足率要求达到10%
B . 一级资本充足率最低要求提高了2%
C . 普通股一级资本充足率最低要求提高了2%
D . 一级资本充足率最低要求提高到4%
E . 普通股一级资本充足率最低要求提高到4%
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根据2012年银监会颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》，下列关于监管资本的说法，不正确的有（）。
A . 核心一级资本，是指在银行持续经营条件下有条件用来吸收损失的资本工具
B . 核心一级资本具有清偿顺序排在所有其他融资工具之前的特征
C . 其他一级资本，是指累积性的、永久性的、带有利率跳升及其他赎回条款，本金和收益都应在银行持续经营条件下参与吸收损失的资本工具
D . 二级资本，是指在破产清算条件下可以用于吸收损失的资本工具
E . 二级资本的受偿顺序列在普通股之前、在一般债权人之后，不带赎回机制，不允许设定利率跳升条款，收益不具有信用敏感性特征，必须含有减计或转股条款
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根据2012年银监会颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》，下列关于监管资本的说法，正确的有（）。
A . 少数股东资本不可以计入核心一级资本
B . 少数股东资本不可以计入其他一级资本
C . 少数股东资本不可以计入二级资本
D . 满足条件的资本公积可以计入核心一级资本
E . 满足条件的二级资本工具的溢价和超额贷款损失准备可以计入二级资本
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下列关于外部审计和银行监管的关系，说法正确的有（）。
A . 外部审计侧重于金融机构风险和合规性的分析、评价
B . 银行监管侧重于财务报表审计
C . 外部审计和银行监管的实施方式统一于现场检查
D . 外部审计意见具有相对独立、客观、公正的立场
E . 外部审计有权要求被审计单位按照规定提供预算或财务收支计划
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下列各项关于财务公司风险监管指标的说法中正确的有（）
A．资本充足率不得低于10％
B．资产损失准备充足率不应低于100％
C．流动性比例不得低于20％
D．贷款损失准备充足率不应低于120％
E．自有固定资产比例不得高于20％
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A银行引入了储备资本要求，逆周期资本要求和系统重要性银行附加资本要求，不考虑以上因素，下列关于A银行当前资本充足性监管的说法正确的是（）
A．A银行满足核心一级资本充足率监管要求，不满足一级资本充足率监管要求
B．A银行同时满足核心一级资本充足率监管要求和一级资本充足率监管要求
C．A银行满足一级资本充足率监管要求，不满足核心一级资本充足率监管要求
D．A银行既不满足一级资本充足率监管要求，也不满足核心一级资本充足率监管要求
