下列关于巴塞尔委员会认为商业银行公司治理应遵守的原则的是()。

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• 巴塞尔委员会于2012年10月发布了《加强银行公司治理的原则》，提出银行实现稳健公司治理的14条原则。

  A . 正确 B . 错误

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• 2008年爆发的国际金融危机暴露出银行在公司治理方面存在许多缺陷。在此背景下，巴塞尔委员会与（ ）发布了《加强银行公司治理的原则》，提出银行实现稳健公司治理的14条原则。

  A . 2010年1月 B . 2010年10月 C . 2011年10月 D . 2011年1月

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• 巴塞尔委员会认为商业银行公司治理应遵循的十四条原则，其中包括( )。

  A . 董事会应就自身运作制定合理的治理规范并采取措施确保这些规范得以遵循和定期持续审查更新 B . 董事会和高管层应有效运用内部审计、外部审计和内控部门的工作成果 C . 董事会和高管层应了解、理解银行的运行结构及其形成的风险 D . 董事会应确保对高级管理层是否执行董事会政策实施适当的监督

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• 根据巴塞尔银行监管委员会关于“统一资本计量与资本标准的国际协议”的原则，银监会决定，商业银行的次级定期债务可以计入（）中。

  A . A、附属资本 B . B、核心资本 C . C、实收资本 D . D、资本金

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• 根据巴塞尔银行监管委员会关于合规风险的界定，银行的合规特指遵守（）。

  A . 法律 B . 法规 C . 监管规则 D . 自律规则

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• 根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，董事会和高级管理层应当提倡这样一种组织文化，它通过行动和言语建立起（）在从事银行业务活动时都将遵守法律、规则和标准的预期。

  A . A、高级管理人员 B . B、各级管理层 C . C、法律与合规部门 D . D、所有员工（包括高级管理层）

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• 2010年10月，巴塞尔银行监管委员会提出了稳健公司治理应遵循十四条原则，其中包括（）。

  A . 董事会对银行总体负责，需要审核监督银行风险战略的实施情况 B . 董事会应就自身运作制定合理的治理规范并采取措施确保这些规范得以遵循和定期持续审查更新 C . 董事会应积极审查薪酬体系的设计及运行情况，并进行监控评估，确保其按既定目标运作 D . 当银行以特殊目的或关联结构运营，或在透明度不高或未达到国际银行业标准的国家展业时，董事会和高管层不需要对已经识别的风险进行风险缓释 E . 银行治理情况应对其股东、存款人、其他利益相关者和市场参与者保持充分的透明度

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• 1999年4月，经济合作与发展组织参照巴塞尔银行业监管委员会制定的《健全银行公司治理》发布了《OECD公司治理原则》。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 2008年爆发的国际金融危机暴露出银行在公司治理方面存在许多缺陷。在此背景下，巴塞尔委员会于（）发布了《加强银行公司治理的原则》，提出银行实现稳健公司治理的14条原则。

  A . 2011年8月 B . 2008年11月 C . 2011年10月 D . 2012年12月

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• 巴塞尔委员会在《核心原则》中要求银行监管者可以视检查人员资源状况，全部或部分地使用外部审计师对商业银行实施检查并达到一些目的。关于《核心原则》要求达到的目的，下列说法正确的有（）。

  A . 评价管理层的能力 B . 评价商业银行各项风险管理制度 C . 评估其从商业银行收到报告的精确性 D . 评价商业银行总体经营情况 E . 商业银行遵守有关合规经营的情况

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• 巴塞尔委员会认为有效风险管理要求银行内部就风险进行积极的内部沟通，包括组织机构间的沟通和向董事会、高管层的报告，是商业银行公司治理的原则之一。

  A . 正确 B . 错误

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• 巴塞尔委员会认为对于监管当局的监督检查，监管当局有责任利用现场和非现场稽核等方法来促使银行的资本状况与总体风险相匹配，其基本原则是（）。

  A . A.监管当局根据银行的风险状况有权要求银行具有超出最低资本的超额资本 B . B.银行具有评估自己相对于总风险资产结构的资本充足比率的程序，并有维持资本水平的策略 C . C.是监管者应该检查和评价银行内部评估程序和策略以及其资本充足状况 D . D.监管当局应在银行资本充足下降到最低限度之前及早采取干预措施

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• 根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，合规风险是指银行由于未能遵守所有适用的法律、规章、行为准则和惯例标准而可能导致的（）。

  A . A、财务风险、管理风险、道德风险 B . B、信誉损失、财务风险、市场风险 C . C、道德风险、财务风险、市场风险 D . D、法律或监管惩罚风险、财务损失、信誉损失

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• 巴塞尔委员会提出银行公司治理应遵循的原则包括（）。

  A . 董事会（理事会）应确保高级管理层按照董事会（理事会）政策实施适当的监督 B . 董事会（理事会）和高级管理层应有效发挥内部审计部门、外部审计师及各内部控制部门的作用 C . 董事会（理事会）应确保薪酬政策及其做法与银行的公司文化、长期目标和战略、控制环境相一致 D . 银行应保持公司治理的透明度

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• 巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》中，对首席风险官的独立性提出明确要求。下列关于首席风险官的说法，正确的有（）。

  A . 首席风险官只能向董事会报告，不可以向其他人报告 B . 首席风险官应独立于业务经营条线 C . 首席风险官能兼任盈利部门的管理和财务职责 D . 首席风险官对全行范围的全面风险管理框架负责 E . 首席风险官属于高级管理人员

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• 巴塞尔委员会认为，商业银行公司治理应遵循以下（ ）原则。

  A . 有效风险管理要求银行内部就风险进行积极的内部沟通，包括组织机构间的沟通和向董事会、高管层的报告 B . 银行治理情况应对其股东、存款人、其他利益相关者和市场参与者保持充分的透明度 C . 董事会和高管层应了解、理解银行的运行结构及其形成的风险，即“了解你的组织架构” D . 在集团架构中，母公司董事会对整个集团范围公司治理的稳健性负总体责任，负责确保建立与集团及各经营实体的组织架构、经营模式和风险状况相符的治理政策和机制

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• 巴塞尔委员会决定，资本对风险资产的目标标准比率为8%，这是其成员国的跨国银行所应遵守的（）。

  A . 最低标准 B . 最高标准 C . 必备条件 D . 参考指标

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• 巴塞尔委员会1997年发布的《有效银行监管的核心原则》关于审慎监管的主要内容包括以下几个方面（）。

  A . 资本充足率 B . 呆账准备金 C . 资产集中 D . 流动性 E . 风险管理和内部控制

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• 下列关于巴塞尔委员会认为商业银行公司治理应遵守的原则有（　　）。

  A . 董事会应核准商业银行的战略目标和价值准则 B . 董事会应当监督高级管理层是否执行董事会政策 C . 公司治理应维护股东的权利 D . 商业银行应保持公司治理的透明度 E . 董事会和高级管理层应了解商业银行的运营架构

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• 缺口分析法是巴塞尔委员会认为评估商业银行流动性的较好方法，在各国商业银行得到广泛应用。下列选项中，与融资缺口相等的是（）。

  <img src='https://img2.soutiyun.com/ask/uploadfile/2505001-2508000/4e200c5053e669d0276f0a9592547e07.gif' />

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• 目前，我国商业银行内部审计体系已基本体现了巴塞尔银行监管委员会《操作风险管理和监管的稳健做法》关于内部审计部门的机构设置的原则规定。下列关于我国商业银行内部审计体系说法不正确的是()。

  A．审计委员会对董事会负责，直接向董事会报告，确保了内部审计体系的独立性和权威性 B．内部审计部门严格实行自上而下的垂直管理，下级审计部门直接对上级审计部门负责 C．内部审计部门参与商业银行操作风险管理，确保其有效性 D．内部审计部门对操作风险管理政策本身的有效性和风险政策、程序等执行情况进行全面的审计和监督

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• 目前，我国商业银行内部审计体系已基本体现了巴塞尔银行监管委员会《操作风险管理和监管的稳健做法目前，我国商业银行内部审计体系已基本体现了巴塞尔银行监管委员会《操作风险管理和监管的稳健做法》关于内部审计部门的机构设置的原则规定。下列关于我国商业银行内部审计体系说法不正确的是（）

  A．审计委员会对董事会负责，直接向董事会报告，确保了内部审计体系的独立性和权威性 B．内部审计部门严格实行自上而下的垂直管理，下级审计部门直接对上级审计部门负责 C．内部审计部门参与商业银行操作风险管理，确保其有效性 D．内部审计部门对操作风险管理政策本身的有效性和风险政策、程序等执行情况进行全面的审计和监督

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