以下哪些属于高风险行业商户（）

相似题目

• 根据《福建省农信社、农商银行POS特约商户风险管理办法》中，以下哪些商户是收单机构应禁止发展的对象（）。

  A . A、非法设立的经营组织 B . B、法律禁止的特殊类行业商户 C . C、开业时间较短的商户 D . D、注册地及经营场所不在收单机构所在国的商户

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• 以下哪些商户类型属于免收手续费的商户类型（）

  A . 民生类 B . 公益类 C . 特殊类 D . 一般类

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• 依据个体工商户从事行业风险度的高低，可划分为甲、乙、丙三级。下列不属于甲级风险的是（）。

  A . 食品 B . 家用电器 C . 文化娱乐 D . 烟花爆竹

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• 以下哪些情况认定为高风险商户，应立即要求分支行终止业务合作，采取撤机处理并收回所有交易凭证。（）

  A . 单一季度欺诈交易金额（不含套现）占总交易金额2.5%以上的 B . 单一季度欺诈交易笔数（不含套现）超过2笔的 C . 单笔欺诈交易金额（不含套现）大于3万元的 D . 商户POS机具违规移机，且发生1笔及以上欺诈交易的 E . 商户交易成功率小于90%

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• 商户出现以下哪些交易特点时需特别注意是否有可能发生收单风险（）

  A . 夜间凌晨交易 B . 移机交易 C . 大额交易 D . 多笔0.01元交易

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• 以下属于特约商户日常风险管理的是（）。

  A . 不定期抽查 B . 商户交易监控 C . 业务培训 D . 实地调查

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• 面哪类商户是不属于从事风险较高行业的商户：()

  A . A、销售珠宝、首饰 B . B、个体服装专卖店、时装店 C . C、餐饮类

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• 到目前为止，港澳居民在内地申请设立个体工商户，以下哪些是可以从事的行业（）

  A . 个体诊所 B . 广告制作 C . 建筑物清洁服务 D . 计算机服务业

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• 以下（）属于异常消费行为，商户必须提高警惕，防范风险的发生。

  A . 持卡人持信用卡在高档名牌服饰店要求分单交易 B . 持卡人持信用卡在同一珠宝店频繁消费，且不关注所购商品的品质 C . 持卡人持信用卡在娱乐场所消费2000元要求刷卡1万元及退8000元现金 D . 大量购买相同款式的高档数码电子产品

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• 商户分期的合作商户可以是以下哪些行业？（）

  A . 家电百货 B . 汽车保险 C . 投资理财 D . 旅游度假 E . 教育培训

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• 个体工商户标记风险行业级别什么地方可以进行（）

  A . 设立登记 B . 验照 C . 监管认领 D . 变更经营范围

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• 根据徽商银行信用卡操作风险管理规定，对于具备违规交易特征的商户可疑交易，应采取以下哪些应急措施（）

  A . 信用卡中心应立即向分支行下发《疑似风险商户协查通知单》，要求分支行现场调查并且在收到分支行调查结果后应于2个工作日内出具处理意见 B . 对于违规情节较轻的，应要求分支行对商户进行警示教育，督促商户交回相关交易凭证，并将该商户列为关注监控对象 C . 对于已被列为关注监控对象的商户，三个月内如再次发生违规交易，应要求分支行立即终止收单业务合作，收回pos机具并督促商户交回相关交易凭证 D . 违规情节较为严重或特别严重的，应要求分支行立即终止收单业务合作，收回pos机具，督促商户交回相关交易凭证，并视情况向公安部门和联合整治银行卡违法犯罪办公室报送案件线索 E . 商户因确认欺诈或被认定为高风险商户等原因被撤机处理后，卡中心商户交易监控员应在5个工作日内将该商户的相关资料报送至中国银联不良信息共享系统，并更新维护黑名单

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• 以下哪些行业属于高风险行业（）

  A . 珠宝首饰 B . 名表专卖 C . 名牌服饰 D . 奢侈品专卖店 E . 超市

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• 在收单机构的商户受理协议或协议附件中，哪些属于必备的风险条款（）.

  A . A、收单机构只接受本商户的交易签购单，商户不得将其他商户的交易假冒本商户交易与收单机构清算 B . B、合约终止后24个月内，收单机构对合约终止前的交易仍有查询及追索权 C . C、商户出现风险状况时，收单机构和中国银联有权终止该商户的银联卡交易 D . D、商户应对交易签购单及与交易相关的原始凭证等保存至少一年

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• 易发生商户套现风险的行业主要有（）。

  A . 个体商户 B . 旅行社 C . 投资理财 D . 跳蚤市场

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• 以下哪些材料可以作为风险高发类商户的辅助证明材？（）

  A . 商户财务报表或销货清单 B . 近三个月的完税证明 C . 近三个月的水电费缴费证明 D . 营业用房租赁合同或自有房产证明 E . 商户的经营地址非常偏僻，远离市中心

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• 根据徽商银行收单业务规定，以下哪几类商户属于银行卡收单业务中的高风险商户？（）

  A . 批发类 B . 咨询类 C . 投资类 D . 中介类 E . 娱乐类

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• 商户培训有利防范收单风险，但以下不属于商户培训对象的是（）

  A . 收银员 B . 保安 C . 财务人员 D . 相关管理人员

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• 以下（）属于特约商户的操作人员未按要求使用POS或未遵守操作规范，会带来风险：

  A . A、未认真检查所受理银联卡是否真实有效 B . B、交易时使用了密码就无需核对签名 C . C、错误使用POS的功能 D . D、受理银联卡时金额输入错误

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• 以下不属于商户专用POS消费分期付款业务的新兴行业类别的是（）。

  A . A．婚庆 B . B．培训教育 C . C．基金 D . D．保险

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• 下面哪类商户是不属于从事风险较高行业的商户:( )

  A、销售珠宝、首饰 B、个体服装专卖店、时装店 C、餐饮类

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• 银行业收单机构对于新签约商户、出售易变现金商品（如珠宝、电脑等）商户，以及发生过可疑交易、涉嫌欺诈交易或涉嫌协助持卡人套现等有不良记录的高风险商户（）

  A．可以减少现场检查频率 B．要提高现场检查频率 C．不需要现场检查

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• 以下哪些情况，收单行可以书面形式通知商户强制解除协议，并保留对风险损失的追索权利（）

  A．多次出现违规操作，经指出拒不纠正的 B．多次无故拒绝受理银行卡的 C．三个月内未发生银行卡交易的 D．多次受到他行投诉，无法妥善处理相关问题的

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• 客户从事以下哪些行业属于存在较高洗钱风险的行业（）

  A．废品收购 B．娱乐业 C．会计师事务所 D．律师事务所 E．中介咨询公司

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