综合理财规划建议书的特点不包括（）

相似题目

• 由消费者专属的财富顾问根据消费者的理财目标、风险偏好及家庭财务等情况为消费者量身定制综合财务规划和多元化的资产组合建议，并定期检视理财规划策略和资产组合配置，报告投资理财损益状况，探讨市场变化，协助消费者稳健管理财富的服务是（）.

  A . A、个人财务管理服务 B . B、私人银行顾问咨询服务 C . C、私人银行增值服务 D . D、个人跨境金融咨询与服务

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• 综合理财规划建议书的撰写要求极强的专业能力，需要作者具备财务、金融、税务等多方面的专业知识，因此必须由经国家认证的职业理财规划师来进行操作。下列哪一项没有体现其专业性（）。

  A . 参与人员的专业要求 B . 分析方法的专业要求 C . 建议书行文语言的专业要求 D . 规划的专业要求

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• 综合理财规划建议包括（）。

  A . 理财目标建议 B . 现阶段的各项支出预算的建议 C . 家庭财务保障规划建议 D . 家庭教育规划建议 E . 投资规划建议

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• 理财规划书中的投资规划建议不包括（）

  A . 理财产品教育 B . 对未来不同阶段的投资预期报酬率的设定 C . 对现阶段的资产配置的建议 D . 对现阶段的产品配置的建议

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• 理财规划师在对客户进行职业建议时，更看重的是客户现在和未来的财务状况，以及职业选择所能带来的现金流。理财规划师对客户的职业建议应该包括（）。

  A . 询问客户的兴趣爱好和希望发展的方向，确定职业发展范围 B . SWOT（优势/劣势/机遇/挑战）分析 C . 写下阻碍客户达到目标的个性上的缺点，所处环境中的劣势 D . 建议客户列出公司对他的要求和期望 E . 区分人生不同时期、不同性别、不同种族的差异

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• 在解决了客户“现在在哪里”和“准备去哪里”的问题后，理财师需要向客户提出综合的实现其各项理财目标的建议、措施。这些建议主要包括哪些内容？（）

  A . 针对客户当前关心的财务问题的建议，以及和其他理财目标之间的关系和影响的分析 B . 针对其他各项理财目标和方案的总结，以及提出的具体财务安排或措施 C . 针对客户现阶段的家庭财富保障的建议，以及保险产品的推荐 D . 针对客户现阶段的资产配置的诊断分析和调整建议，以及具体理财产品的推荐 E . 关于实施理财规划方案的相关安排和建议

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• 在家庭财务保障规划建议中，理财师在为客户进行风险管理效果评估时，其内容不包括（）。

  A . 风险覆盖评估 B . 可行性评估 C . 安全性评估 D . 整体性评估

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• 个人客户体现在理财规划建议书中的理财目标主要包括（）。

  A、个人财富的增加，生活期望的满足 B、个人财务的安全 C、消费支出的合理 D、退休和身后财产的积累 E、为社会所作的贡献

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• 下列哪一项不是理财规划建议书的前言应该包括的（）。

  A . 致谢 B . 理财规划建议书的由来 C . 姓名 D . 客户义务

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• 下列属于综合理财规划建议书前言中的有（）。

  A . 致谢 B . 理财规划建议书的由来 C . 公司义务 D . 建议书所用资料的来源 E . 客户义务

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• 关于综合理财规划报告书，主要内容包括（）。

  A . 家庭财务分析 B . 风险类型分析 C . 理财规划建议 D . 投资组合建议

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• 综合理财规划服务涵盖了客户理财目标的所有方面，其内容包括（）。

  A . 现金收支管理（包括债务管理） B . 保险规划 C . 投资规划（不包括教育、退休养老问题） D . 税务规划 E . 遗产规划

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• 下列哪一项不属于综合理财规划建议书的特点（）。

  A . 操作的专业化 B . 分析的量化性 C . 目标的指向性 D . 分析的全面性

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• 下列哪一项不属于综合理财规划建议书写作的操作要求（）。

  A . 全面 B . 细致 C . 难度适中 D . 有条理

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• 理财规划师对客户的职业建议应该包括了解客户的"需要"，询问客户的兴趣爱好和希望发展的方向，确定职业发展范围。下列哪几项是理财规划师了解的客户的"需要"（）。

  A . 分析客户自己的性格 B . 分析客户的兴趣爱好 C . 分析客户所具备的技术和能力 D . 分析客户的教育背景 E . 分析客户所处环境的优势

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• 下列哪一项不属于综合理财规划建议书的作用（）。

  A . 认识当前财务状况 B . 明确现有问题 C . 改进不足之处 D . 确定规划方向

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• 理财规划师应该根据不同家庭形态的特点分别制定出不同的理财规划策略。下列哪些理财建议是正确的（）。

  A . 可以将年轻、经济负担不重的青年家庭在理财规划的策略上制定为进攻类型 B . 理财规划师应该建议青年家庭以渐进式、积累式的方式分批投入，适合攻守兼顾型 C . 中年家庭的理财规划方案适合攻守兼备的理财规划策略 D . 中年家庭的理财规划方案在三种家庭形态中相对是最复杂的，适合防守型的理财规划策略 E . 老年家庭的特点决定了其积极的理财规划策略

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• 钱先生是一位收入比较稳定的中产阶层，年龄40岁，考虑到需要开始打算退休后的生活，希望从现在开始正式作出科学合理的投资规划，以提高财产性收入。之前钱先生的投资都是听从朋友建议，自己并没有什么专业知识，于是钱先生先找到一位理财规划师进行了一系列咨询。为了准确把握钱先生家庭预期收入情况，理财规划师需要综合分析一系列指标，从中需要掌握的信息不包括（）。

  A . A.钱先生的当前收入水平 B . 钱先生家庭日常收入-支出比 C . 钱先生家庭的资产负债率 D . 钱先生家庭的结余比率

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• 理财规划师不是专业的职业规划师，在对客户进行职业建议时，理财规划师更看重的是客户现在和未来的财务状况，以及职业选择所能带来的现金流。理财规划师对客户的职业建议的过程一般不包括（）。

  <img src='https://img2.soutiyun.com/ask/uploadfile/2487001-2490000/456c387b842ddb0e581c00906580c2fd.gif' />

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• 综合理财规划服务的第一步就是厘清服务对象和初步需求。理财师在这一阶段要做的事情不包括（）

  A．明确服务对象 B．了解客户及其家庭主要成员的背景情况 C．清楚客户需要理财规划服务的初衷 D．整理客户当前的储蓄投资信息

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• 理财规划师对客户的职业建议应该包括了解客户的"需要"，询问客户的兴趣爱好和希望发展的方向，确定职业发展范围。下列哪几项是理财规划师了解的客户的"需要"（）

  A.分析客户自己的性格 B.分析客户的兴趣爱好 C.分析客户所具备的技术和能力 D.分析客户的教育背景 E.分析客户所处环境的优势 此题为多项选择题。

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• 理财顾问服务不包括（)。A．投资建议B．投资管理C．财务分析D．财务规划

  理财顾问服务不包括()。 A．投资建议 B．投资管理 C．财务分析 D．财务规划

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• 证券投资顾问向客户提供的投资建议服务内容包括（）。I 投资的品种选择II 投资组合建议III 理财规划建议IV 代客户作投资决策

  A．I、II、III、IV B．I、II、III C．I 、III、IV D．II、IV

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• 在执行和调整理财方案时，根据不同家庭形态的特点，理财规划师需要分别制定不同的理财规划策略。一般而言，理财师的以下建议正确的是（）。Ⅰ．年轻、经济负担不重和原始积累的特点使青年家庭在理财规划的策略制定上归为进攻类型Ⅱ．理财规划师应该建议青年家庭以渐进式、积累式的方式分批投入，适合攻守兼顾型Ⅲ．中年家庭的理财规划方案在三种家庭形态中相对是最复杂的，适合防守型的理财规划策

  A．Ⅰ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅲ C．Ⅱ、Ⅲ D．Ⅲ、Ⅳ

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