下列属于综合理财规划建议书前言中的有（）。

相似题目

• 由消费者专属的财富顾问根据消费者的理财目标、风险偏好及家庭财务等情况为消费者量身定制综合财务规划和多元化的资产组合建议，并定期检视理财规划策略和资产组合配置，报告投资理财损益状况，探讨市场变化，协助消费者稳健管理财富的服务是（）.

  A . A、个人财务管理服务 B . B、私人银行顾问咨询服务 C . C、私人银行增值服务 D . D、个人跨境金融咨询与服务

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• 在理财规划中，下列属于客户经济目标的有（）。

  A . 投资规划 B . 税务规划 C . 家庭财务保障 D . 遗嘱遗产规划

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• 综合理财规划建议书的撰写要求极强的专业能力，需要作者具备财务、金融、税务等多方面的专业知识，因此必须由经国家认证的职业理财规划师来进行操作。下列哪一项没有体现其专业性（）。

  A . 参与人员的专业要求 B . 分析方法的专业要求 C . 建议书行文语言的专业要求 D . 规划的专业要求

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• 为了保证理财规划建议书的顺利制定，且制定出的建议书真实可信，达到预期的效果，在前言里也需说明客户的义务。下列哪几项属于客户的义务（）。

  A . 客户需为协助理财规划师执行理财规划提供必要的便利 B . 按照合同的约定及时交纳理财服务费 C . 向理财规划师及其所属公司提供与理财规划的制定相关的一切信息 D . 如在理财规划的制定及执行过程中，客户的家庭或财务状况发生重大变化，有义务及时告知理财规划师及公司，便于调整方案 E . 提供的全部信息内容须真实准确

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• 下列关于综合理财规划业务的表述，正确的有()。

  A . 在综合理财业务中产生的投资收益和风险完全由客户自行承担 B . 综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两类 C . 综合理财业务更强调个性化的服务 D . 在综合理财业务活动中，客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向，进行投资和资产管理 E . 综合理财业务是商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务

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• 综合理财规划建议包括（）。

  A . 理财目标建议 B . 现阶段的各项支出预算的建议 C . 家庭财务保障规划建议 D . 家庭教育规划建议 E . 投资规划建议

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• 综合理财规划建议书的特点不包括（）

  A .  操作的专业化 B .  目标的指向性 C .  分析的量化性  D .  写作的程序性

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• 理财规划书中的投资规划建议不包括（）

  A . 理财产品教育 B . 对未来不同阶段的投资预期报酬率的设定 C . 对现阶段的资产配置的建议 D . 对现阶段的产品配置的建议

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• 下列属于理财规划服务所能提供的合理规划内容的有（）

  A . 对每年各项支出制定合理的预算和增长率 B . 当收支发生偏离的时候进行及时的调整 C . 当投资结果发生偏离的时候，及时进行调整和纠正 D . 努力工作以保证收入的稳定性和增长性 E . 积极制定完善的家庭财富保障计划

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• 个人客户体现在理财规划建议书中的理财目标主要包括（）。

  A、个人财富的增加，生活期望的满足 B、个人财务的安全 C、消费支出的合理 D、退休和身后财产的积累 E、为社会所作的贡献

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• 下列哪一项不是理财规划建议书的前言应该包括的（）。

  A . 致谢 B . 理财规划建议书的由来 C . 姓名 D . 客户义务

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• 下列属于理财规划组成部分的有（）。

  A . 现金规划 B . 投资规划 C . 风险管理和保险规划 D . 教育规划 E . 消费支出规划

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• 对于一个处于退休养老期的客户来说，理财规划师给出的建议中，合理的有()。

  A . 退休养老期的主要理财任务是稳健投资保住财产 B . 退休养老期投资的基本目标是保本 C . 退休养老期最佳的投资工具是债券或债券型基金 D . 退休养老期的最大财务支出是日常养老费 E . 退休养老期还要做遗产规划

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• 下列哪一项不属于综合理财规划建议书的特点（）。

  A . 操作的专业化 B . 分析的量化性 C . 目标的指向性 D . 分析的全面性

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• 下列属于综合理财规划服务的主要内容的有（）

  A . 分析家庭财务状况 B . 评估理财目标 C . 选择理财目标 D . 执行理财规划方案 E . 确立理财目标

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• 下列哪一项不属于综合理财规划建议书写作的操作要求（）。

  A . 全面 B . 细致 C . 难度适中 D . 有条理

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• 在编写理财规划建议书正文过程中，下列哪几项属于所需要的家庭成员基本情况及分析（）。

  A . 基本情况介绍 B . 客户本人的性格分析 C . 客户投资偏好分析 D . 家庭重要成员性格分析 E . 家庭重要成员投资偏好分析

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• 下列哪一项不属于综合理财规划建议书的作用（）。

  A . 认识当前财务状况 B . 明确现有问题 C . 改进不足之处 D . 确定规划方向

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• 理财规划师在为客户提供理财规划建议时，需要对各种基本规划工具的特征了然于心，才能针对客户的不同需求提出让客户满意的建议。下列属于房地产信托的基本特征的有（）。

  A . 流动性强 B . 专业化管理 C . 投资风险分散化 D . 收益波动性大 E . 对抗通货膨胀

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• 理财规划师应该根据不同家庭形态的特点分别制定出不同的理财规划策略。下列哪些理财建议是正确的（）。

  A . 可以将年轻、经济负担不重的青年家庭在理财规划的策略上制定为进攻类型 B . 理财规划师应该建议青年家庭以渐进式、积累式的方式分批投入，适合攻守兼顾型 C . 中年家庭的理财规划方案适合攻守兼备的理财规划策略 D . 中年家庭的理财规划方案在三种家庭形态中相对是最复杂的，适合防守型的理财规划策略 E . 老年家庭的特点决定了其积极的理财规划策略

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• 下列对综合理财规划时，理财师应该做的主要工作和遵循的步骤说法正确的有（）

  A . 首先应分析和评估客户的家庭情况和财务状况 B . 第二步应根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置 C . 最后应根据资产配置比例选择具体的投资理财产品，建立投资组合 D . 资产配置由不同类别的资产所组成，包括股票、房产、债券和现金等 E . 最后应根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置

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• 以下属于理财目标中的特殊目标规划的有()。

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• 下列属于专业理财规划书应具备的主要特点的有（）

  A．可读性 B．科学性 C．完整性 D．专业性

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• 对于处于退休养老期的客户来说，理财规划师给出的建议中，合理的有()。

  A．退休养老期的主要理财任务是稳健投资、保住财产 B．退休养老期投资的基本目标是保本 C．退休养老期最佳的投资工具是债券或债券型基金 D．退休养老金的最大财务支出是日常养老费 E．退休养老期还有遗产规划

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