在我国理财业快速成长的过程中，理财师应当承担的社会责任有（）。

相似题目

• 专业理财师在和客户建立关系的过程中，需要（）。

  A . 明确自身定位 B . 树立专业形象 C . 高谈阔论吸引客户 D . 以客户为中心 E . 关注自身礼仪和工作的状态

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• 目前我国理财产品业竞争激烈，与商业企业合作、电话促销等是其常用的促销方式。除此之外，在大型商场附近还会经常看见理财产品推销员设点推销产品，并给前来咨询办理的客户提供各种小礼品。以上理财产品业的推销手段主要涉及到的促销组合有（）。

  A . A.营业推广 B . B.公关宣传 C . C.广告促销 D . D.人员推销

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• 理财师在和客户交流过程中有哪些注意事项？（ ）

  A . 把复杂问题简单化、把专业内容通俗化 B . 用“我们”来代替“我”，用公司的商誉、各类资源来加深客户的信任感 C . 要聆听客户的需求和困惑 D . 不要使用“保证”、“肯定”、“一定”等承诺性的语言

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• 专业理财师在和客户建立关系的过程中，需要关注以下几方面的内容。（）

  A . 明确自身定位，树立专业形象 B . 关注自身礼仪和工作的状态 C . 理财夸夸其谈 D . 理财师与普通人员一样

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• 在理财方案执行过程中，不属于专业理财师应遵行的主要原则是（ ）。

  A . 了解原则 B . 及时原则 C . 诚信原则 D . 连续性原则

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• 在理财方案执行过程中，专业理财师应遵循相应原则，主要包括（ ）。

  A . 及时原则 B . 了解原则 C . 诚信原则 D . 公平原则

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• 电话沟通中，理财师应当使用专业术语，这样客户才能更相信。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• 在客户的资金调用和调整成本过程中，理财师需要把握好以下原则（）。

  A . 事先重复沟通，让客户有明确的预期，以避免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户反弹质疑 B . 强调理财规划方案的整体性 C . 强调每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的 D . 总体把握方案执行进度效果 E . 从客户的利益出发，跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择，以降低客户的资金成本、费率

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• 理财师的社会责任主要体现在（）。

  A . 理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者 B . 理财师是正确的投资理念的重要宣导者 C . 理财师是理财风险的揭示者 D . 理财师是客户声音的反馈者 E . 理财师的收入稳定、受人尊敬

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• 根据《金融理财师执业操作准则》的规定，下述关于金融理财师执业操作过程中工作内容的描述或理解，错误的是（）。

  A . 在建立和界定与客户的关系过程中，金融理财师应努力取得客户信任，与客户共同界定未来法律关系中的权责利 B . 收集客户信过程，即使发现客户不愿提供完整的信息，也只能继续提供服务，但可对服务范围进行限定 C . 在分析评估客户的财务状况时，金融理财师应对测算客户当前的财务资源是否可以实现客户的理财目标进行测算 D . 执行个人理财方案过程中，金融理财师可在授权范围内与其他专业人员共享信息

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• 理财师应在服务过程中和客户一起进行沟通并调整相应的理财目标，其中，对主要收入项的调整内容可以是（）

  A . 退休年龄 B . 子女教育规划 C . 收入增长率 D . 不固定收入 E . 固定收入

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• 制定收入预算的过程中，理财师应关注（）

  A . 尽量对比较确定的收入项目进行预测 B . 尽量囊括所有的收入项目 C . 对收入的增长率抱谨慎态度 D . 关注收入现金流人的时间点 E . 关注收入现金流人的来源

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• 专业理财师在和客户建立关系的过程中，需要关注以下哪些方面的内容 （ ）。

  A . 明确自身定位 B . 解决自身财务问题 C . 关注自身礼仪和工作的状态 D . 了解客户的财务问题

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• 金融理财师小孙提供理财规划服务过程中，发现客户没有提供真实完整的财务信息。关于小孙接下来的工作，以下说法错误的是（）

  A . 小孙可以将与客户的合同的服务范围限制在那些已经获取充足和相关信息的领域 B . 小孙应告知不完整和不准确的信息对确定个人理财方案存在着潜在风险 C . 小孙可以以无法取得充足信息和文件为由解除与客户的合同 D . 小孙可以根据经验对不充足的信息进行假设，继续为客户提供理财服务

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• 专业理财师在拜访新客户过程中要（ ）。

  A . 对自身工作性质的准确定位 B . 把自己定位为一名销售人员 C . 把自己定位为一名以帮助客户为己任的理财专业人员 D . 表现出一名专业理财人员的风范

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• 理财师在理财过程中向顾客提供更为细致、全面的理财方式，涵盖了现金规划、子女教育规划、保险规划、投资规划、税务筹划、退休规划、遗产传承规划等方面。这种理财方式称为（）。

  A . 全面理财服务 B . 综合理财服务 C . 以需求为导向的理财服务 D . 以产品为导向的理财服务

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• 银行理财师首先应该是一名给广大客户提供保值增值服务的专业人士，然后才能逐步成长为称职或合格的一线业务人员。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• 当一个客户或潜在客户在面前时，理财师首先要做的是了解客户，了解客户的过程也就是向客户推销理财产品的过程。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• 我国很多理财师在具体的工作中遇到了不少困难，于是也形成了一种说法——“中国人是不会告诉你家庭财务信息的”。形成这种说法的具体原因包括（ ）。

  A . 人们理财意识比较弱 B . 理财行业发展不成熟 C . 缺乏成熟的客户信息收集技巧 D . 对收集客户家庭财务信息的重要性还没有真正清醒的认识

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• 目前我国合格的金融理财师数量较为短缺,在未来具有极大的发展潜力。()

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• 在个人理财方案的监督与执行时，金融理财师的义务有()。(1)确定方案的执行计划和内容(2)恰当和正确的划分金融理财师和客户在方案执行过程中的责任(3)在需要的时候，寻求其他相关专业人员的帮助(4)选择赚钱的金融产品

  A．(1) (2) (3) B．(1) (2) (4) C．(2) (3) (4) D．(1) (3) (4)

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• 商业银行在个人理财业务中，超越客户的授权从事业务且没有经过客户追认的，其民事责任由（）承担

  A．中国人民银行 B．商业银行和客户 C．商业银行 D．客户

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• 在产品配置过程中，如果有必要让客户卖掉现有的投资产品，尤其是同类型的产品置换，可能会带来损失或支付成本，则理财师（）

  A．向客户隐瞒以免引起不快 B．必须向客户说明 C．如果客户问起就说明，不问则不必说明 D．视该金融产品而定

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