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下列关于商业银行风险管理的说法正确的有（）。
A . 流动性风险如不能有效控制，将有可能损害商业银行的清偿能力
B . 从广义上讲，与法律风险密切相关的有违规风险和监管风险
C . 在风险管理实践中，商业银行通常将法律风险管理归属于市场风险管理范畴
D . 国家风险是指在与非本国国民进行国际经贸与金融往来中，由于他国（或地区）经济、政治、社会变化及事件而遭受损失的可能性
E . 流动性风险通常被视为一种综合性风险
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下列关于商业银行风险管理策略的说法中，正确的有( )。
A . 某商业银行向多个国家的企业发放贷款，这应用了风险分散的方法
B . 某商业银行在买入股票的同时，买入相应的看跌期权，这应用了风险转移方法
C . 某商业银行购买出口信贷保险，这应用了风险对冲的方法
D . 某商业银行董事会在确定经济资本分配时，对某项业务配置非常有限的资本以限制其规模，这应用了风险规避的方法
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信用风险是商业银行面临的最重要的风险种类，下列关于信用风险的说法正确的有（）。
A . 信用风险具有非系统性风险的特征
B . 与市场风险相比，信用风险的观察数据较多
C . 对大多数商业银行来说，贷款是最主要的信用风险来源
D . 信用风险又被称为违约风险
E . 对基础金融产品而言，信用风险造成的损失最多是其债务的全部账面价值
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下列关于商业银行风险管理的组织架构的说法，正确的有（）。
A . 商业银行的风险管理组织架构一般由董事会及其专门委员会、监事会、高级管理层、风险管理部门及其他风险控制部门等组成
B . 监事会负责监督董事会和高级管理层是否尽职履职，并对银行承担风险水平和风险管理体系的有效性进行独立的监督、评价
C . 董事会的支持与承诺是商业银行有效风险管理的基石
D . 风险管理团队是风险管理的“第一道防线”
E . 内部审计团队是风险管理的“第三道防线&rdquo
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下列关于商业银行信用风险控制措施的表述，正确的有（）。
A . 限额管理是管理贷款集中度的重要手段
B . 经济资本配置能够有效限制高风险的信贷业务
C . 贷款转让可以实现信用风险转移
D . 贷款定价能够有效地实现信用风险对冲
E . 资产证券化除了可以转移信用风险，还可以增强资产的流动性
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下列关于风险管理与商业银行经营的关系的说法，正确的有( )。
A . 承担和管理风险是商业银行的基本职能，也是商业银行业务不断创新发展的原动力
B . 风险管理从根本上改变了商业银行经营模式
C . 风险管理能够为商业银行风险定价提供依据，并有效管理商业银行的业务组合
D . 健全的风险管理体系能够为商业银行创造价值
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下列关于商业银行的风险管理部门设置的说法，正确的有（ ）。
A . 商业银行风险管理部门必须具有高度独立性
B . 商业银行风险管理部门不具有或者只具有非常有限的风险管理策略执行权
C . 商业银行风险管理部门和风险管理委员会可以合二为一，以便信息的交流与共享
D . 商业银行风险管理部门和风险管理委员会必须相互独立，不能互通信息
E . 商业银行风险管理部门通常有集中型和分散型两种类型
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下列关于商业银行合规风险监管的说法，正确的有（）。
A . 商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向银监会报批
B . 商业银行应及时向银监会报送合规风险管理计划和合规风险评估报告
C . 商业银行发现重大违规事件应按照重大事项报告制度的规定向银监会报告
D . 商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银监会
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下列关于商业银行风险管理策略的说法中，正确的有()。
A . 某商业银行向多个国家的企业发放贷款，这应用了风险分散的方法
B . 某商业银行在买入股票的同时，买入相应的看跌期权，这应用了风险转移方法
C . 某商业银行购买出口信贷保险，这应用了风险对冲的方法
D . 某商业银行董事会在确定经济资本分配时，对某项业务配置非常有限的资本以限制其规模，这应用了风险规避的方法
E . 某商业银行对于信用等级较低的借款客户，给予高于基准贷款利率的利率水平，这应用了风险补偿的方法
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关于商业银行声誉风险管理的方法，下列说法正确的有（）。
A . 高度重视对员工守财和利益冲突政策的培训
B . 制定声誉风险管理应急机制
C . 及时检测和分析客户投诉的起因、规模、趋势、规律、相关性等特征要素
D . 与非营利机构合作，更多地服务当地社区，创建更加友善的机构和人文环境
E . 通过接受利益持有者的投诉和批评，深入发掘商业银行的潜在风险
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下列关于信用风险控制的限额管理，说法正确的有()。
A . 对单一客户进行限额管理时，要计算客户的最高债务承受能力
B . 在单一客户限额管理中，确定的总授信额度应小于但不能等于客户的最高债务承受额度
C . 集团客户与单一客户限额管理存在差异，集团统一授信一般分为三步走
D . 国家风险限额管理基于对一个国家的综合评级，至少一年重新检查一次E.组合限额管理可以分为授信集中度限额和总体组合限额
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下列关于商业银行风险管理策略的说法中，正确的有()
A . 某商业银行向多个国家的企业发放贷款，这应用了风险分散的方法
B . 某商业银行在买入股票的同时，买人相应的看跌期权，这应用了风险转移的方法
C . 某商业银行购买出口信贷保险，这应用了风险对冲的方法
D . 某商业银行董事会在确定经济资本分配时，对某项业务配置非常有限的资本以限制其规模，这应用了风险规避的方法
E . 某商业银行对于信用等级较低的借款客户，给予高于基准贷款利率的利率水平，这应用了风险补偿的方法
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下列关于商业银行风险的说法，正确的有（）。
A . 某法人客户由于破产而不能归还贷款，这反映了银行的流动性风险
B . 美元贬值使得银行的资产价值下降，这反映了银行的国别风险
C . 由于短期内取款额度的迅速增加使得银行不得不以低价抛售部分持有的债券，这反映了银行的信用风险
D . 央行提高法定准备金比率，降低了银行的贷款规模和盈利水平，这反映了银行的监管风险
E . 结算系统发生故障导致结算失败，造成交易成本上升，这反映了银行的操作风险
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下列关于银行利率风险的说法，正确的有（）。
A . 如果银行以短期存款作为长期固定利率贷款的融资来源，则存在重新定价风险
B . 如果银行以长期固定利率存款作为长期浮动利率贷款的融资来源，则存在重新定价风险
C . 如果银行利息收入和利息支出所依据的基准利率变动不一致，则存在基准风险
D . 如果银行利息收入和利息支出依据相同的基准利率，该利率波动剧烈，则存在基准风险
E . 如果利率变动对存款人或借款人有利，则银行存在期权性风险
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下列关于商业银行风险识别与评估的说法，正确的有（）。
A . 依据业务范围、性质和时限主动进行
B . 评估风险的后果、概率和风险级别
C . 不需考虑环境和条件的变化
D . 必要时开发并运用风险量化评估的方法和模型
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下列关于商业银行风险管理组织的说法，正确的有（）。
A . 董事会承担商业银行风险管理的最终责任
B . 高级管理层负责组织实施银行董事会审核通过的重大风险管理事项
C . 风险管理部门负责制定风险管理政策
D . 风险管理部门必须具有独立性
E . 法律／合规部门可向高级管理层和董事会提出建议和报告
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下列关于我国商业银行面临的市场风险，说法不正确的有（）。
A . 股票价格的波动会间接影响商业银行的资产质量
B . 商品价格风险中的商品包括黄金、农产品，不包括石油
C . 汇率风险包括外汇交易风险和外汇结构性风险
D . 证券经营业务使商业银行直接面临股票价格风险
E . 银行结构性资产与负债之间币种的不匹配也会造成外汇风险
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下列关于商业银行建立授信风险责任制的说法，正确的有（）。
A . 调查人员应当承担调查失误和评估失准的责任
B . 审查和审批人员应当承担审查、审批失误的责任，并对本人签署的意见负责
C . 贷后管理人员应当承担检查失误、清收不力的责任
D . 放款操作人员应当对操作性风险负责
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下列关于商业银行风险管理部门的说法不正确的有（ ）。
A . 风险管理部门的核心职能是风险信息的收集、分析和报告
B . 商业银行风险管理部门和风险管理委员会是相同的
C . 风险管理部门只具有非常有限的风险管理决策执行权
D . 商业银行风险管理部门具有高度的独立性
E . 商业银行风险管理部门隶属于高级管理层
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下列关于商业银行建立资金业务风险责任制中各部门、岗位风险责任的说法，正确的有（）。
A . 前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责
B . 中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责
C . 后台结算人员应当对结算的操作性风险负责
D . 高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任
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下列关于商业银行风险计量的说法，正确的有（ ）。
A . 应确保所开发的风险模型准确并长期有效
B . 风险模型开发所采用的数据源应当具有高度的真实性、准确性和充足性
C . 风险模型应当能够真实反映商业银行的风险状况
D . 深刻理解不同风险计量方法的优缺点，采用多种分析手段相互补充
E . 所采用的风险计量方法，模型越高级，计量出来的风险越准确
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下列关于评价控制风险的说法中正确的有()。
A．针对会计报表认定进行
B．针对内部控制进行
C．不是孤立的评价某项控制政策和程序
D．由被审计单位管理当局负责
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商业银行应当建立内部控制管理责任制，强化责任追究。下列说法正确的有（）
A．董事会.高级管理层应当对内部控制的有效性分级负责，并对内部控制失效造成的重大损失承担管理责任；
B．监事会应当对未适当履行监督检查和内部控制评价职责承担直接责任；
C．内控管理职能部门应当对未执行相关制度承担直接责任；
D．业务部门应当对未适当履行检查职责.未及时落实整改承担直接责任
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下列关于信用风险控制限额管理的说法，正确的有()。
A．对单一客户进行限额管理时，要计算客户的最高债务承受能力
B．在单一客户限额管理中，确定的总授信额度应小于但不能等于客户的最高债务承受额度
C．集团客户与单一客户限额管理存在差异，集团统一授信一般分为三步走
D．国家风险限额管理基于对一个国家的综合评级，至少一年重新检查一次
E．组合限额管理可以分为授信集中度限额和总体组合限额
