下列关于商业银行建立授信风险责任制的说法，正确的有（）。

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• 下列关于商业银行风险管理的说法正确的有（）。

  A . 流动性风险如不能有效控制，将有可能损害商业银行的清偿能力 B . 从广义上讲，与法律风险密切相关的有违规风险和监管风险 C . 在风险管理实践中，商业银行通常将法律风险管理归属于市场风险管理范畴 D . 国家风险是指在与非本国国民进行国际经贸与金融往来中，由于他国（或地区）经济、政治、社会变化及事件而遭受损失的可能性 E . 流动性风险通常被视为一种综合性风险

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• 下列关于商业银行内部控制风险责任制的说法，正确的有（）。

  A . 内部审计部门应当对内部控制的有效性负责，并对内部控制失效造成的重大损失承担责任 B . 董事会、高级管理层应对未执行审计方案导致重大问题未能被发现，对审计发现隐瞒不报，对审计发现问题查处整改工作跟踪不力等行为，承担相应的责任 C . 业务部门和分支机构应当及时纠正内部控制存在的问题，并对出现的风险和损失承担相应的责任 D . 高级管理层应当对违反内部控制的人员，依据法律规定、内部管理制度追究责任和予以处分，并承担处理不力的责任

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• 下列关于商业银行建立会计、储蓄事后监督制度的说法，正确的有（）。

  A . 配置兼职人员负责事后监督 B . 配置专人负责事后监督 C . 实现业务与监督在空间上的分离 D . 实现业务与监督在人员上的分离

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• 根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列关于授信决策与实施尽职要求的说法，正确的有（）。

  A . 商业银行授信决策应在书面授权范围内进行，不得超越权限进行授信 B . 商业银行授信决策应依据规定的程序进行，不得违反程序或减少程序进行授信 C . 商业银行在授信决策过程中，应严格要求授信工作人员遵循权威、兼听的原则，发表决策意见前充分考虑各部门及行领导的意见 D . 商业银行实施有条件授信时应遵循"先落实条件，后实施授信"的原则，授信条件未落实或条件发生变更未重新决策的，不得实施授信 E . 商业银行对拟实施的授信应制作相应的法律文件，并审核法律文件的合法合规性

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• 根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列关于授信工作尽职调查的说法，正确的有（）。

  A . 商业银行应设立独立的授信工作尽职调查岗位，明确岗位职责和工作要求 B . 商业银行应支持授信工作尽职调查人员独立行使尽职调查职能，调查可采取现场或非现场的方式进行 C . 商业银行遵循重要性原则，只对授信业务流程中的大额授信进行尽职调查 D . 商业银行对授信工作尽职调查人员发现的问题，经过确认的程序，应责成相关授信工作人员及时进行纠正 E . 授信出现问题时，对勤勉尽职的授信工作人员可视情况免除相关责任

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• 下列关于商业银行授权、授信的说法，正确的有（）。

  A . 授权人为商业银行总行 B . 授信人为商业银行业务职能部门和分支机构 C . 受权人为商业银行业务职能部门和分支机构 D . 受信人为商业银行总行

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• 下列关于商业银行授信管理的说法，正确的有（）。

  A . 应根据统一授信管理制度的要求设置相应的组织机构和职能部门 B . 组织机构的设置应体现审贷分离原则 C . 授信额度审批部门与执行部门相互兼容 D . 形成健全的内部制约机制

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• 商业银行应建立授信工作（）制，明确规定各个授信部门、岗位的职责，对违法、违规造成的授信风险进行责任认定，并按规定对有关责任人进行处理。

  A . 尽职问责 B . 部门协调 C . 岗位分工 D . 权责明晰

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• 商业银行应当建立授信风险责任制，明确规定各部门、岗位的风险责任。其中信贷调查人员应当承担的授信风险责任是调查失误和评估失准的责任。

  A . 正确 B . 错误

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• 下列关于商业银行合规风险监管的说法，正确的有（）。

  A . 商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向银监会报批 B . 商业银行应及时向银监会报送合规风险管理计划和合规风险评估报告 C . 商业银行发现重大违规事件应按照重大事项报告制度的规定向银监会报告 D . 商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银监会

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• 根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列关于客户调查和业务受理尽职要求的说法，正确的有（）。

  A . 商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险 B . 商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅 C . 商业银行应酌情、主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供资料的真实性，并作备案 D . 授信业务部门的授信工作人员和授信管理部门的授信工作人员对客户资料进行补充时，应通知另外一方 E . 商业银行不应与其他商业银行之间就客户调查资料进行沟通

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• 下列关于商业银行授信岗位设置的说法，正确的有（）。

  A . 分工合理、职责明确 B . 岗位之间相互配合、相互制约 C . 做到审贷分离 D . 业务经办与会计账务处理分离

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• 统一授信是指商业银行对单一法人客户、单一集团客户或地区统一确定最高综合授信额度，并加以集中统一控制的信用风险管理制度。下列关于统一授信说法不正确的是（）。

  A . 币种层面，既包括本币，也包括外币 B . 地区层面，即银行对同一地区不同客户的授信，需要确定一个最高综合授信额度 C . 对象层面，对于单一法人客户，授信的对象可以是法人，也可以对不具备法人资格的分支公司客户授信 D . 业务层面，包括贷款、拆借、贸易融资、票据承兑和贴现、透支、保理、担保

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• 下列关于商业银行风险的说法，正确的有（）。

  A . 某法人客户由于破产而不能归还贷款，这反映了银行的流动性风险 B . 美元贬值使得银行的资产价值下降，这反映了银行的国别风险 C . 由于短期内取款额度的迅速增加使得银行不得不以低价抛售部分持有的债券，这反映了银行的信用风险 D . 央行提高法定准备金比率，降低了银行的贷款规模和盈利水平，这反映了银行的监管风险 E . 结算系统发生故障导致结算失败，造成交易成本上升，这反映了银行的操作风险

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• 下列关于商业银行授信的说法，正确的有（）。

  A . 各商业银行应建立对客户授信的报告、统计、监督制度 B . 各行不同业务部门和分支机构同一地区及同一客户的授信额度之和不得超过全行对该地区及客户的最高授信额度 C . 各行不同业务部门和分支机构同一地区及同一客户的授信额度之和可以小于全行对该地区及客户的最高授信额度 D . 各行不同业务部门和分支机构同一地区及同一客户的授信额度之和可以超过全行对该地区及客户的最高授信额度

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• 下列关于银行在从事小企业授信工作时建立高效审批机制的做法，正确的有（）。

  A . 应实行差别授权管理 B . 对小企业授信环节可同步或合并进行 C . 可尝试对小企业授信业务实行集中、批量处理 D . 可分别授予客户经理、授信审查人员一定的授信审批权限

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• 下列关于银行利率风险的说法，正确的有（）。

  A . 如果银行以短期存款作为长期固定利率贷款的融资来源，则存在重新定价风险 B . 如果银行以长期固定利率存款作为长期浮动利率贷款的融资来源，则存在重新定价风险 C . 如果银行利息收入和利息支出所依据的基准利率变动不一致，则存在基准风险 D . 如果银行利息收入和利息支出依据相同的基准利率，该利率波动剧烈，则存在基准风险 E . 如果利率变动对存款人或借款人有利，则银行存在期权性风险

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• 下列关于建立风险管理文化的作用的说法中，正确的有（）。

  A . 沟通 B . 限制 C . 协作 D . 联系

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• 下列关于商业银行风险识别与评估的说法，正确的有（）。

  A . 依据业务范围、性质和时限主动进行 B . 评估风险的后果、概率和风险级别 C . 不需考虑环境和条件的变化 D . 必要时开发并运用风险量化评估的方法和模型

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• 依据《商业银行内部控制指引》，商业银行应当建立授信风险责任制，各个部门、岗位的风险责任：（）。

  A . A.调查人员应当承担调查失误和评估失准的责任； B . B.审查和审批人员应当承担审查、审批失误的责任，并对本人签署的意见负责； C . C.贷后管理人员应当承担检查失误、清收不力的责任； D . D.放款操作人员应当对操作性风险负责； E . E.高级管理层应当对重大贷款损失承担相应的责任

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• 下列关于商业银行建立资金业务风险责任制中各部门、岗位风险责任的说法，正确的有（）。

  A . 前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责 B . 中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责 C . 后台结算人员应当对结算的操作性风险负责 D . 高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任

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• 下列关于商业银行风险计量的说法，正确的有（　　）。

  A . 应确保所开发的风险模型准确并长期有效 B . 风险模型开发所采用的数据源应当具有高度的真实性、准确性和充足性 C . 风险模型应当能够真实反映商业银行的风险状况 D . 深刻理解不同风险计量方法的优缺点，采用多种分析手段相互补充 E . 所采用的风险计量方法，模型越高级，计量出来的风险越准确

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• 商业银行应建立授信工作什么制度，明确规定各个授信部门、岗位的职责，对违法、违规造成的授信风险进行责任认定，并按规定对有关责任人进行处理。

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• 商业银行应当建立内部控制管理责任制，强化责任追究。下列说法正确的有（）

  A．董事会.高级管理层应当对内部控制的有效性分级负责，并对内部控制失效造成的重大损失承担管理责任； B．监事会应当对未适当履行监督检查和内部控制评价职责承担直接责任； C．内控管理职能部门应当对未执行相关制度承担直接责任； D．业务部门应当对未适当履行检查职责.未及时落实整改承担直接责任

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