-
关于大宗商品贸易融资业务企业资质审查，下列表述错误的是（）。
A . 企业的进出口贸易经营资格
B . 企业是否为国家外汇管理局发布的“贸易外汇收支企业名录”中B类企业
C . 纯贸易类客户是否有合格的5年完整报税记录等
D . 相关金属（如黄金）进出口资质
-
以下关于大宗商品国际贸易融资业务中监管人的选取，说法正确的是（）
A . 具有仓储业务资格和资质，专业从事仓储业务并持续经营2年以上
B . 虽为新设立法人但其主要股东或实际控制人从事仓储业务经营在2年以上
C . 上年末净资产不低于1000万元，具备承担相应的违约赔偿责任的能力
D . 不是融资申请人关联企业
E . 由二级分行审核准入
-
以下关于同业融资业务资本占用的说法错误的是（）。
A . 商业银行对我国其他商业银行原始期限三个月以上的债权风险权重为25%
B . 商业银行对我国其他商业银行原始期限三个月以内（含）债权的风险权重为20%
C . 以国债和央票作为抵押的回购业务，可以不占用资本
D . 买入返售商业汇票可以不占用资本
-
下列关于证券交易所对融资融券业务的监管规定，说法错误的是（ ）。
A . 证券交易所不可以对每一证券的市场融资买入量和融券卖出量占其市场流通量的比例、融券卖出的价格作出限制性规定
B . 单一证券的市场融资买入量或者融券卖出量占其市场流通量的比例达到规定最高限额的，证券交易所可以暂停接受该种证券的融资买入指令或者融券卖出指令
C . 融资融券交易活动出现异常，已经或者可能危及市场稳定，有必要暂停交易的，证券交易所应当按照业务规则的规定，暂停全部或者部分证券的融资融券交易并公告
D . 证券交易所应当按照业务规则，采取措施，对融资融券交易的指令进行前端检查，对买卖证券的种类、融券卖出的价格等违反规定的交易指令，予以拒绝
-
关于大宗商品贸易融资业务授信额度审查，下列表述错误的是（）。
A . A.严格测算客户实际融资需求，防范多头授信和过度授信风险
B . B.严格控制集团客户授信中的贸易融资授信额度
C . C.审慎核定纯贸易类客户转口贸易项下融资业务的授信额度，授信方案中要明确单一客户转口贸易项下融资余额占贸易融资授信总额比例
D . D.对国内信用证及项下融资业务授信可适度放宽审查条件
-
下列关于证券公司在融资融券业务中对业务规模和集中度风险的控制的说法错误的是（）。
A . A．融资融券业务总规模一旦确定则不得随意扩大，并需通过技术手段进行实时监控
B . B．业务集中度严格控制在监管部门的有关规定范围内，对单一客户融券业务规模不得超过净资本的10%
C . C．证券公司对客户的授信和融出资金、证券均应由公司总部统一控制和办理，严禁分支机构擅自对外办理相关业务
D . D．证券公司要根据自有资金和证券状况，在净资本总额和比例符合监管要求、保持正常的资产流动性、风险可承受的前提下确定融资融券业务总规模
-
下列关于商业银行提供的国际贸易融资服务，说法错误的有（）。
A . 对于进口押汇，进口商收到单据后需要支付货款
B . 进口押汇、国际保理、减免保证金开证均属于进口方银行为进口商提供的服务
C . 对于提货担保，货物先于正本货运单据到港，进口商希望先提货
D . 打包放款、出口押汇、提货担保均属于出口方银行为出口商提供的服务
E . 对于出口商，若使用出口票据贴现，则在其业务经营中会出现资金缺口
-
下列关于商业银行投融资和票据转贴现业务的说法中错误的是（）。
A . 是商业银行一项重要的、不可或缺的负债业务
B . 具有盈利功能和综合营销功能
C . 具有资金调控蓄水池和信贷规模调节器的作用
D . 要坚持科学规划、统一管理、集约经营、综合发展的原则
-
下列关于融资融券业务及账户体系概述的说法，错误的是（）。
A . 投资者在融资融券业务当中，涉及向证券公司借人证券或款项，需要向证券公司提交相应的担保物
B . 客户向证券公司融资买入证券时，客户需事先向证券公司缴纳一定的保证金，该保证金必须是现金
C . 将所有客户融资买人的证券以及充抵保证金的证券记入到客户信用交易担保证券账户中，并将该账户内的证券定义为信托财产，由证券公司名义所有
D . 在证券公司自行维护投资者信用证券账户的基础上，由中国结算公司维护投资者信用证券账户记录作为备查账，防止证券公司串用、挪用
-
农业银行对公业务风险管理要求中关于贸易融资风险管理，下列说法错误的是（）。
A . A．贸易融资业务仅限于在三级核心客户、行业重点客户中开展
B . B．原则上在我行办理贸易融资的必须在我行进行结算支付
C . C．加强贸易背景真实性的审查，严格规范业务操作
D . D．充分掌握上下游客户的资信情况
-
关于出口信用证可以办理的贸易融资，说法错误的是（）。
A . 福费廷
B . 出口押汇
C . 进口保付
D . 打包贷款
-
大宗商品国际贸易融资业务中，下面说法正确的是（）。
A . 监管人应与客户或第三方仓库所有人就质押监管业务签署仓库租赁协议
B . 监管人租用客户仓库的，可以散租方式租用，并对仓库做明确标识
C . 客户根据《商品融资质押监管协议》，向监管人出具《出质通知书》
D . 监管人应向客户签发仓单或质物清单
-
下列关于大宗商品国际贸易融资业务的表述错误的是（）。
A . 质押商品是指大宗商品国际贸易融资项下客户用作或将用作融资质押的仓储或在途原材料、产成品、存货等
B . 静态质押是指质物在质押期间不得存取变动，出质人因正当理由需要置换质物的，经银行书面许可后方可办理置换手续
C . 滚动质押是指银行与出质人约定质物种类、数量、价值的最高要求，出质人应保证提货或换货后质物价值始终不得低于最高要求，而超出最高要求的部分出质人可以按协议约定存取
D . 债项是指债务人因从事商品交易形成的标的明确、金额确定的具有偿债义务的金融工具
-
下列关于监管部门对融资融券业务监管规定的说法中，错误的是（）。
A . 单一证券的市场融资买入量或者融券卖出量占其市场流通量的比例达到规定的最高限额的，证券交易所可以暂停接受该种证券的融资买入指令或者融券卖出指令
B . 融资融券交易活动出现异常，已经或者可能危及市场稳定，有必要暂停交易的，证券交易所应当按照业务规则的规定，暂停全部或者部分证券的融资融券交易并公告
C . 负责客户信用资金存管的商业银行应当按照客户信用资金存管协议的约定，对证券公司违反规定的资金划拨指令予以拒绝
D . 中国证券业协会应当按照业务规则，对与融资融券交易有关的证券划转和证券公司信用交易资金交收账户内的资金划转情况进行监督
-
下列关于证券公司申请融资融券业务试点业务规则的说法中，错误的是（）。
A . 客户融资买入或者融券卖出的证券预定终止交易，且最后交易日在融资融券债务到期日之前的，融资融券的期限是最后交易日前的第10个交易日
B . 证券公司以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户
C . 证券公司以自己的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户
D . 证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金；向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券
-
以下关于不可循环池融资业务说法错误的是（）。
A . 到期后原则上不得展期
B . 符合信用贷款条件或经有权审批行批准可以信用方式用信的客户，融资金额与预计利息和相关费用之和不得超过全部应收账款的票面金额之和
C . 融资采取多次融资、到期归还的还款方式
D . 融资期间，每笔到期或提前收汇的应收账款应全部用于归还融资本息，直至所有融资本息还清
-
关于贸易融资业务的五级分类，下列说法错误的是（）
A . 如果贸易背景真实，代理行或付款人资信良好且没有任何理由怀疑代理行将会无理拒付，则应全部归入正常一档
B . 如果存在影响票据按期收款的潜在因素，应归入关注类
C . 违反国家有关法规政策给客户办理融资业务，则应该归入关注类
D . 对于信用证项下票据买断，如果存在诸如国家风险等潜在缺陷，继续存在下去可能会影响到融资款项的收回，则至少应划分为次级类
-
下列关于大宗商品国际贸易融资业务项下信用证到单处理错误的是（）。
A . 信用证到单之后，经营行需办理质押监管的，应将信用证项下货运单据直接交监管人，要求监管人出具《单据收取确认书》
B . 客户办妥签收手续后，还需办理货物入库前的报关、报检及运输手续，货物运至仓库，入库保管，办妥质押手续
C . 单据先于货物到达，经营行国际业务部门审单无误对外承兑后，将全套正本单据作为重要的货物质押凭证保管
D . 对信用证项下进口货物尚未办妥质押手续的，在申请人补足保证金或全额付款之前，不得将正本单据交给申请人
-
按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件，下列说法错误的是（）。
-
下列关于证券公司申请融资融券业务试点的业务规则的说法中，错误的是（）
A．证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金；向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券
B．证券公司以自己的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户
C．证券公司以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户
D．客户融资买入或者融券卖出的证券预定终止交易，且最后交易日在融资融券债务到期日之前的，融资融券的期限是最后交易日前的第10个交易日；融资融券合同另有约定的，从其约定
-
（）办理转口贸易融资业务时，如何审查客户的融资合理性，以下说法错误的是
A．重点审核转口收支账期与融资期限是否匹配
B．商品购销价格是否背离市场趋势，提单或仓单是否已被签注过融资信息
C．通过国际提单查询机构审查提单或仓单的真实性
D．背书是否连续，背书连续且清晰表明融资信息（包括融资主体，融资时间，金额以及融资银行的信息）的可予以办理
-
关于转口贸易融资业务，融资合理性审查，下列说法错误的是（）
A．重点审核转口收支账期与融资期限是否匹配
B．商品购销价格是否背离市场趋势
C．转口贸易商品能否按期交货
D．提单或仓单是否已被签注过融资信息，背书是否连续，只要背书连续且清晰表明融资信息（包括融资主体，融资时间，金额以及融资银行的信息）的可予以办理
-
关于跨境贸易人民币结算业务，下列说法错误的是（）
A．境内结算银行
B．对于跨境贸易项下人民币收入，入账同时需由银行进行真实性审核，人民银行事后进行监督检查
C．跨境贸易出口使用人民币结算可按规定享受出口货物退（免）政策
D．跨境贸易人民币结算业务实行贸易收结汇联网核查制度，但无资金使用的额度限制
-
关于政府采购融资业务的操作,说法错误的是（）
A．业务申报时，各类产品的申报界面，是否政府采购融资字段须选择是
B．政府采购合同正本须按我行担保品进行管理，操作实物入库，抵质押物类别为其他质押
C．需要到中登系统上登记应收账款质押
D．风险经理和业务员登记采购平台信息并水印拍照或拍摄区县级及以上的政府采购网/公共资源交易中心（平台）/建筑市场监管与诚信信息一体化（发布）平台上的合同公示信息
此题为多项选择题。
