个人客户身份识别的主要措施包括（）。

相似题目

• 客户身份识别的基本原则不包括（）

  A . 风险管理 B . 勤勉尽责 C . 遵循“了解你的客户”的原则 D . 统一性原则

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• 客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。

  A . 正确 B . 错误

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• 客户身份识别的操作程序包括（）。

  A . 审核资料 B . 识别客户身份 C . 登记信息 D . 资料保存

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• 以下哪些操作行为属于我行对个人电子银行客户身份识别的要求？（）

  A . A、在办理个人电子银行注册时，务必客户本人办理。 B . B、严禁他人（含行内员工）代为办理个人电子银行，务必将U盾或电子银行口令卡等身份认证工具发放给客户本人。 C . C、要严格核对客户身份证件，并进行证件照片与本人的比对。 D . D、营业经理或网点现场管理人要监督经办柜员向客户发放U盾。

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• 个人客户在邮政银行开立第一个存款账户、信用卡账户等第一次需要客户身份识别的业务时，根据（）三要素，按照一定的编制规则生成标识客户唯一性的编码，即客户号。

  A . 客户姓名 B . 客户性别 C . 证件类型 D . 证件号码

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• 关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议提出的开展客户身份识别的措施，下列说法正确的有（）

  A . A.确定客户身份并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息来验证客户身份 B . B.确定受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份情况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构 C . C.获得有关该项业务关系的目的和意图属性的信息 D . D.对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况 E . E.在某些低风险情况下，各国可以决定让金融机构采取精简或简化措施

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• 个人客户身份识别的范围包括（）。

  A . 办理个人业务的个人客户本人、代理人 B . 办理一次性业务的个人客户本人 C . 办理对公业务的单位法定代表人或负责人、授权代理人、控股股东或实际控制人 D . 其他需要进行个人客户身份识别的个人客户本人、代理人

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• 广义的客户身份识别与狭义的客户身份识别的区别在于（）

  A . A．履行义务的主体不同。 B . B．履行义务的时间不同。 C . C．履行义务的范围不同。 D . D．履行义务的方式不同。

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• 对办理国际贸易融资业务客户身份识别的内容包括（）。

  A . 客户信用等级和结算记录是否符合标准 B . 是否在农业银行开立存款账户或结算账户 C . 是否具有外贸进出口经营权 D . 是否具有真实的贸易背景

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• 各业务部门应在（）中明确客户身份识别的流程和措施，同时应规定对洗钱高风险客户，采取强化客户身份识别和尽职调查的措施。

  A . 业务关系建立环节 B . 业务关系存续环节 C . 业务关系终止环节 D . 业务管理办法或操作规程

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• 个人电话银行收款方账户注册时，客户应提交（），柜员按照电子银行业务客户身份识别的要求进行审核。

  A . 本人有效身份证件原件及复印件 B . 注册账户凭证原件 C . 收款方账户凭证原件 D . 申请表及其他资料

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• 客户身份识别的含义包括（）

  A . 了解客户本人的真实身份 B . 了解客户的交易目的和交易性质 C . 了解客户的资金来源和用途 D . 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

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• 办理信贷业务的客户身份识别的识别审核内容包括（）等。

  A . 借款主体是否具备法人资格。 B . 法定代表人有效身份证件或授权委托书记载的姓名，是否与营业执照上的记载相符，是否在有效期内 C . 通过联网核查系统对法定代表人授权委托人的有效身份证件进行查询和对。 D . 通过人民银行企业征信系统查询是否存在不良信用记录。 E . 申请信用的偿还期是否在其法定或登记的营业期限之内。

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• 开立个人结算账户时，下列关于客户身份识别的规定，表述错误的是（）。

  A . 我行业务系统客户身份信息不正确或不完整，可通过客户信息系统增加或修改该客户信息。 B . 客户身份信息正确齐全的，无需再建立该客户身份信息。 C . 我行业务系统没有客户身份信息的，自动联动“增加个人基本信息”交易，完整输入该客户信息。 D . 我行业务系统客户身份信息正确齐全的，不必再进行联网核查。

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• 客户身份识别的方法包括（）

  A . 公民身份信息联网核查系统 B . 回访客户 C . 实地查访 D . 向公安、工商行政等部门核实 E . 其他可依法采取的措施

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• 金融机构通过第三方识别客户身份的，如果第三方未采取措施进行客户身份识别的，由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任。

  A .

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• 金融机构通过第三方识别客户身份的，如果第三方未采取措施进行客户身份识别的，由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任。此题为判断题(对，错)。

  是 否

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• 需要进行强化客户身份识别的的特定自然人包括（).

  A.可能通过工作、生活等产生共同利益关系的其他自然人 B.外国政要其父母、配偶、子女等近亲属 C.国际组织高级管理人员 D.外国政要 此题为多项选择题。

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• 客户身份初次识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节（）

  是 否

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• 客户身份识别的识别措施有（）

  A．确认识别对象的关系 B．核对识别对象的身份证件或身份证明文件 C．登记识别对象的身份基本信息 D．留存识别对象的身份证件或其他身份证明文件复印件

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• GB／T38542－2020《信息安全技术基于生物特征识别的移动智能终端身份鉴别技术框架》中，基于生物特征识别的身份鉴别协议主要包括哪些流程？（)

  A．注册 B．鉴别 C．开户 D．注销

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• 农业银行构建以为基本单位的交易监测体系，交易监测范围覆盖全部客户和业务领域，包括客户的交易、企图进行的交易及客户身份识别的整个过程（）

  A．客户 B．账户 C．机构 D．交易

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• 对于客户办卡申请,各行要从严审查客户申请资质。必要时,可采取强化身份识别的措施,包括但不限于对客户填写的工作单位、住址等信息进行核实,或当面拨打客户留存的手机号验证客户留存手机为客户本人使用（）

  是 否

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• 对客户身份信息进行重新识别的措施有（）

  A．要求补充身份证明材料 B．回访 C．实地查访 D．向公权力机关核实

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