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以下关于客户信息收集管理,说法错误的是()
A . 对于保费超过20万元或2万美元等值外币的,须额外提供单位税务登记证、营业好、法人代表身份证复印件。
B . 出单员为客户信息的收集者和客户档案的建立者,应严格按照公司客户实名制要求,提升客户信息管理的操作水平。
C . 出单人员负责客户信息录入额完整性、规范性、真实性、准确性。
D . 出单人员在审核业务人员提交的客户证件时,对不符合要求的,可以先出单,后要求业务人员补充提供。
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下列关于客户和房屋信息收集要点的说法正确的是()。
A . 对买房客户以房屋需求为核心采集信息
B . 对买房客户以房屋售价为核心采集信息
C . 对卖房客户以房屋售价为核心采集信息
D . 租赁客户以租金为核心采集信息
E . 租赁客户以解决客户核心问题为重点
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下列关于客户信息收集的说法,不正确的是( )。
A . 为了得到真实的信息,数据调查表必须由客户亲自填写
B . 在客户填写调查表之前,从业人员应对有关项目加以解析
C . 如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题,从业人员应该谨慎地了解客户产生焦虑的原因,并向客户解析该信息的重要性,以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差
D . 宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得
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关于承保环节客户信息收集,以下说法错误的是()
A . 各级出单机构应做好客户信息的收集和整理工作,将客户信息完整、准确录入系统。
B . 个人客户需提供身份证、投保人亲笔签字确认的投保单、其他资料。
C . 应提供客户的常用联系电话,也可用业务人员或代理人电话代替。
D . 单位客户需提供组织机构代码证、加盖单位公章确认的投保单、其他所需资料
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以下关于"承保决定"的说法,不正确的是()。
A . 承保决定是在审核投保申请的基础上作出的
B . 承保决定是在适当控制保险责任的基础上作出的
C . 承保决定是在判断个人因素的基础上作出的
D . 承保决定是在分析评估保险风险的基础上作出的
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以下关于承保业务印章规格,说法正确的是()
A . 印章所刊汉子,须使用国务院公布的简化字,字体为仿宋。
B . 实行名族区域自治的分支机构,可选择并刊汉子和相应的当地通用民族蚊子。
C . 印章统一为椭圆形或圆形,质料原则上为塑胶。
D . 地方监管部门或公安部门等单位对印章质料或规格有特殊规定的,从其规定。
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下列关于客户信息收集的说法,不正确的是( )。
A . 为了得到真实的信息,数据调查表必须由客户亲自填写
B . 在客户填写调查表之前,从业人员应对有关项目加以解释
C . 如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题,从业人员应该谨慎地了解客户产生顾虑的原因,并向客户解释该信息的重要性,以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差
D . 宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得
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以下关于承保业务客户咨询,说法正确的是()
A . 遇到客户进行产品咨询时,应利用宣传资料、产品介绍资料、相关表格、文件等配合讲解。
B . 当需要咨询的客户较多时,应向后续等待客户进行相关提醒,满足每一名客户的咨询讲解需要。
C . 当遇到暂时无法解决的问题时,应首先向客户致歉,并记录下客户的咨询问题和联系方式,明确告诉客户具体回复时间。
D . 为客户介绍产品时,应特别要对责任免除、条款中容易发生歧义的内容及投保人、被保险人义务等条文进行明确说明。
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以下关于保险承保的说法,正确的是()。
A . A.保险核保是指保险人对所有业务加以全面评价、估计和选择的过程
B . B.核保有利于合理分散风险
C . C.核保是达成公正费率的有效手段,核保有利于促进被保险人防灾防损,减少实质性损失
D . D.核保人员主要包括保险公司核保人、经纪人及其他与核保有关的服务机构
E . E.保险核保是保险经营环节的最后一个环节
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以下关于非车险承保录入,说法正确的是()
A . 非车险承保系统涵盖公司车辆保险以外的全部险种出单功能。
B . 系统中“基本信息、关系人、保险责任、缴费计划“四个标签页属于所有非车险产品的必录项。
C . 投保单信息保存前需进行保费厘定,若保费厘定后再次修改,不涉及保费变化时,不需要重新厘定保费。
D . 无论有无投保特约临分业务,均需在此标签进行录入。
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以下关于承保业务印章保管,说法正确的是()
A . 地市级分公司要建立印章管理责任制。
B . 要明确印章管理责任人、保管使用人。
C . 要严格安好总公司规定明确相关工作职责。
D . 用印单位应与出单中心签订《承保业务印章管理责任书》,并报省公司销售管理部备案。
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以下关于团体保险市场运行环节的陈述中,正确的是()。 ①产品开发环节是团体保险市场的开端和基础; ②团体保险的销售环节是产品进入市场的起点; ③团体保险的承保环节是保险市场的主导环节; ④客户服务环节可以保证保险经营的科学性和市场运行的公平性; ⑤社会舆论监督也属于团体保险监控环节的一个层次。
A . ①③⑤
B . ①④⑤
C . ①③④
D . ①②③④⑤
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以下关于客户信息收集管理,说法正确的是()
A . 对于保费超过20万元或5万美元等值外币的,须额外提供单位税务登记证、营业好、法人代表身份证复印件。
B . 出单员为客户信息的收集者和客户档案的建立者,应严格按照公司客户实名制要求,提升客户信息管理的操作水平。
C . 出单人员负责客户信息录入额完整性、规范性、真实性、准确性。
D . 出单人员在审核业务人员提交的客户证件时,对不符合要求的,可以先出单,后要求业务人员补充提供。
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以下关于承保资料审核,说法正确的是()
A . 我国对车险划分为机动车交通事故责任强制保险和机动车商业保险两大类。
B . 车险业务划分为:新车业务、转保车业务、续保车业务。
C . 出单员要对机动车种类、厂牌型号、识别代码、牌照号码、使用性质等进行仔细核对,并与行驶证、车辆登记证的车辆信息进行核对。
D . 机动车种类通过批单可以进行修改。
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以下关于非车险承保基本信息录入,说法正确的是()
A . 业务来源:分为直销业务、个人代理、专业代理、兼业代理、经纪业务。
B . 司法管辖:一般选择01。
C . 联共保标识主共从联是指:有外公司参与,人保系统内只有我公司一家,且为从承保方。
D . 行业类别选择:根据被保险人单位营业执照经营范围准确选择企业对应的“国民经纪代码”,系统对应带出“占出性质”。
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以下关于承保业务客户识别和引导,说法正确的是()
A . 当客户进入营业厅时,大堂经理应主动上前,面带微笑,了解客户需求。
B . 与客户初步交流后,要铜鼓客户的外在特征以及行为表现来区分客户类别。
C . 对于公司VIP客户,应引导其到VIP窗口,获得优先服务。
D . 当了解客户要办理退保业务时,应将客户直接引导到相关柜面进行办理,避免产生矛盾。
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以下关于"承保决定"的说法正确的是()。
A . 承保决定是在审核投保申请的基础上作出的
B . 承保决定是在适当控制保险责任的基础上作出的
C . 承保决定是在判断个人因素的基础上作出的
D . 承保决定是在分析评估保险风险的基础上作出的
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以下关于银行保险承保环节与业务流程的说法中,正确的是()。
A . 商业银行及销售人员在投保人无联系电话时,可以银行网点电话为投保人联系电话
B . 保险公司核保的核心内容是对风险进行评估,包括对危险活动进行分类、确定适当的费率或价格等
C . 如果投保人填写投保单有困难且无法书面授权,才可直接由销售人员代填
D . 对于银行保险业务,保险公司只需在首期缴费时通过短信等方式提示投保人;在续期交费及保险合同到期时无需通过短信等方式提示投保人
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关于客户常用信息调整,以下说法不正确的是()。
A . 调整客户常用信息包括地址信息、邮编、电话等内容
B . 客户信息的调整可以由他人代办
C . 支持修改CIS信息及TA信息,并可以按照CIS信息修改客户名下全部TA信息
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应急演练是信息系统应急管理中的关键环节。关于开展应急演练的积极作用,以下说法不正确的是()
A . 模拟突发信息安全事件后的实际状况,有利于对现有应急预案效能进行评估
B . 有利于验证信息系统备机备件的完备情况
C . 有利于强化对信息系统的预防预警能力,从而切实降低发生此类事件的概率
D . 有利于锻炼本单位应急管理团队,从而提高应对突发事件的能力
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关于客户信息收集的具体步骤,下列说法错误的是( )。
A . 理财师自己没有心理障碍,是站在为客户解决问题的立场上,需要去深入了解客户的财务信息
B . 引导客户,告诉客户为什么要了解这些信息
C . 在具体提问的时候,尽可能先围绕客户关心的问题,可以去问些与其不相关的信息
D . 制定系统性收集客户信息的框架,便于把问题延伸出来,较为全面地了解客户信息
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以下关于客户信息说法正确的是()?
A . 客户信息只可以新增
B . 客户信息除了新增还可复制
C . 在【录入客户信息】里只可以维护注册地址、发票地址、送货地址这三个地址
D . 客户的地址除了可以在地址信息页签下维护,还可通过单头工具栏上的按钮对客户地址进行维护
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下列关于收集保存客户信息的说法中,错误的是 ()
A.应注重银行间客户基本信息的交流
B.无论是环境信息还是客户个人信息都应妥善的保存与保密
C.客户信息应只能用于专业分析和统计,用于其他任何情况都应获得客户的同意
D.客户的财力证明、审计证明、信用卡声明只能用书面文件及其复印件保存
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【单选题】关于客户信息收集的常见问题正确的是()
A.财务信息比非财务信息更重要
B.财务信息就是指客户收入支出的情况
C.收集信息时候只需要家庭财务信息不需区分家庭单个成员的财务信息
D.完整全面收集财务和非财务信息才能确定理财目标