理财师小王向客户解释违约责任的相关概念,下列说法中错误的是()。
相似题目
-
金融理财师小赵根据客户的财务状况、理财目标和风险属性为客户制定了合理的理财方案。执行过程中,由于发生金融危机,客户所持资产组合收益率未达到预期。客户因此对小赵不满,向有关部门投诉小赵。小赵进行申辩时,披露了客户的相关信息。根据《金融理财师职业道德准则》,小赵的行为()。
-
2015年5月,小王在向该银行的贵宾客户张先生介绍个人情况时,称自己为理财师持证人。张先生有一笔外汇资产,希望小王能为他设计一个外币理财产品的投资组合。小王感到自身的经验和能力均有所不足,未经张先生同意.即将张先生的资料转交给另一家外资银行的金融理财师小李。小王的行为()。
-
我国传统上家长对于子女的教育就比较重视。但随着教育费用越来越高,为了保证子女的上学费用,十分有必要做好子女教育规划。客户郑女士有一个在读初中三年级的女儿,就此她向理财师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。如果理财师向郑女士推荐教育保险,关于教育保险,下列说法不正确的是()
-
在向客户提供了保险建议后,理财师当为客户进行风险管理效果评估。下列属于效果评估的内容的是()
-
理财师在与客户电话预约时,要在电话中提醒客户需要携带的相关资料。下列哪一项不属于客户需要携带的资料()。
-
理财师为客户推荐养老产品时,下列说法错误的是()。
-
下列关于理财师为客户规划投资时的投资期限,说法正确的是()。
-
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定:商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应了解客户的风险偏好、()和承受能力,评估客户的财务状况,提供合适的投资产品由客户自主选择,并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式,揭示相关风险。
-
向客户推介理财产品时,营销人员须了解客户的(),评估客户的财务状况,提供合适的投资产品并由客户自主选择,同时应向客户解释相关投资工具的运作市场方式,揭示相关风险。
-
理财师要求客户签署客户声明是理财师提供理财服务的必要程序,有助于明确责任。
-
理财师小王观察某客户上年度的自由结余占比为60%。针对这种情况,小王的最优建议是()
-
我行向客户支付的本外币理财产品的投资理财收益为未扣税收益,我行()代客户扣缴相关税款的责任。
-
理财师要对客户相关的投资信息进行分析,下列哪一项不属于理财师所要分析的相关投资信息()。
-
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应了解客户的(),评估客户的财务状况,提供合适的投资产品由客户自主选择,并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式,揭示相关风险。
-
商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应了解客户的(),提供合适的投资产品由客户自主选择,并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式
-
理财师整天与客户打交道,仅仅掌握一些理论知识和概念是不行的,还必须具备相关的市场营销和客户服务技能,其中营销技能的作用首当其冲。
-
若客户在办理新开卡后,提出活期自动转定期的理财申请,在填写理财协议时,对“保留金额”、“触发金额”、“开户日优先”和“利息优先”概念不太理解。请您作出正确的解释。以下哪些说法是正确的?()
-
在个人理财方案的监督与执行时,金融理财师的义务有()。(1)确定方案的执行计划和内容(2)恰当和正确的划分金融理财师和客户在方案执行过程中的责任(3)在需要的时候,寻求其他相关专业人员的帮助(4)选择赚钱的金融产品
-
理财师钱穆在为客户晓庆提供金融理财服务时,发现有些家庭财务信息有前后矛盾的现象,在多次向客户询问后,客户态度暧昧,并未如实告知其真实的财务状况。在无法获得客户充足的信息的情况下,金融理财师钱穆的下列做法,错误的是()。
-
小李准备出售一套商品房,不久后便于小王签订了房屋买卖合同,小张知道后想以更高的价格购买此房,小李又与小张签订了合同,并办理了房屋过户登记手续,说法正确的是房屋应归小张,小李向小王承担违约责任。()
-
银行理财师小王在朋友处得知,有人意欲购买他管理的客户信息,随后他将自己管理的所有客户信息出售,因此获利2万元,小王的做法违反了理财师()的职业道德
-
《品牌广告产品资源》:客户张先生不知道自己的火山图片GD广告会出现在哪个位置,向小王同学确认,相关说法正确的是()
-
陈某想投资5万元创业,但不知该选择设立怎样的企业,于是,向金融理财师小王咨询。陈某希望独立创业,同时也接受与愿意出资10万元的刘某合作创业。另外,陈某接受投资风险的底线是:最坏的情形是将这5万元资本全部亏损殆尽,他的其他资产的安全不能受此投资创业行为的影响。据此,金融理财师小王能够建议陈某设立的企业类型包括()。①个人独资企业②普通有限责任公司③一人有限责任公司④股份有限公司
-
某客户向理财师小华咨询政府教育资助问题,下列()不是小张应注意的事项