-
下列关于国际反洗钱组织机构的说法，正确的有（）
A . A.总体上说，反洗钱组织机构可以分为专门的国际反洗钱组织、在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织和部分地区性组织
B . B.金融行动特别工作组（FAFT）和埃格蒙特集团（EgmontGroup）是专门的国际反洗钱组织
C . C.巴塞尔银行监管委员会是银行类专门的国际反洗钱组织
D . D.联合国、世界银行和国际货币基金组织是在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织巴塞尔银行监管委员会
E . E.欧洲委员会、美洲国家组织、美洲开发银行、亚洲开发银行是在反洗钱领域发挥作用的地区性组织
-
关于反洗钱信息保密，以下说法正确的是（）
A . 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密。
B . 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
C . 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。
D . 司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。
-
跨境汇款业务中，金融机构应认真研究反洗钱国际通行标准中的监管要求内容，其中不包括（）。
A . 电汇透明度
B . 反扩散融资
C . 政策走向
D . 执行联合国定向金融制裁
-
对于证监会的反洗钱监管权限，以下说法错误的是（）
A . 参与制定证券期货业金融机构反洗钱规章
B . 审核新成立证券期货业金融机构的反洗钱内控制度方案
C . 对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
D . 对违反反洗钱规定的证券期货业金融机构或高管人员进行行政处罚
-
根据《齐鲁银行反洗钱管理实施细则》规定，以下关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法中正确的是（）。
A . 客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存5年
B . 客户身份资料自一次性交易记账当年计起至少保存5年
C . 交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年
D . 客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束
E . 同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录
-
按照反洗钱相关法律规定，以下说法正确的是（）。
A . 与客户建立人身保险、信托等业务关系，各同受益人不是客户本人的，还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
B . 不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得对客户开立匿名或者假名财户
C . 对先前获得的客户身份资料的真实性有疑问的，应当重新识别客户身份
D . 在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，金融机构应当及时更新客户身份资料
E . 办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告
-
关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议以下说法正确的是（）
A . 不能允许金融机构在建立业务关系之后完成对客户的身份验证。
B . 对于再次办理业务的客户，可以允许金融机构在建立业务关系之后完成对客户的身份验证。
C . 在某些低风险情况下，各国可以决定由法律确定金融机构采取精简或简化的客户身份识别措施。
D . 在某些低风险情况下，各国可以决定让金融机构采取精简或简化的客户身份识别措施。
-
关于反洗钱监管对象的保密义务以下说法正确的是（）
A . 依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，银行可不受《商业银行法》中保密条款的约束
B . 依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，金融机构可向其他组织和个人提供客户交易信息
C . 依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，金融机构在提交大额和可疑交易报告时仍不能免除保密义务
D . 依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，金融机构在提交大额和可疑交易报告时可免除保密义务
-
关于我国反洗钱组织体系，以下说法正确的是（）
A . A.我国反洗钱组织体系包括四个部分：反洗钱监管部门、反洗钱司法部门、被监管机构和行业自律组织
B . B.我国反洗钱监管部门包括中国人民银行、银监会、证监会、保监会和其他有关部门和机构
C . C.我国反洗钱司法部门包括侦查机关、检察机关和审判机关
D . D.被监管机构包括金融机构和特定非金融机构
E . E.行业自律组织包括中国银行业协会、证券业协会和保险业协会
-
关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是？（）
A . A．培训对象应包括高级管理层
B . B．只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C . C．反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训
D . D．反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训
E . E．培训的对象是金融机构的全体人员
-
关于反洗钱立法权限以下说法正确的是？（）
A . 国务院反洗钱行政主管部门制定制定金融机构反洗钱规章。
B . 国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章。
C . 国务院反洗钱行政主管部门制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章。
D . 国务院反洗钱行政主管部门或者国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章。
-
以下国际组织中，不属于国际反洗钱组织的是（）。
A . A、艾格蒙特集团
B . B、巴塞尔银行监管委员会
C . C、沃尔夫斯堡集团
D . D、金融行动特别工作组
-
关于反洗钱，以下说法正确的是（）
A . 反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关
B . 宣传方式可灵活多样
C . 对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等
D . 对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方武开展宣传
-
对于银监会的反洗钱监管权限，以下说法正确的是（）
A . 参与制定金融机构反洗钱规章
B . 制定金融机构反洗钱规章
C . 对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
D . 对违反反洗钱规定的银行业金融机构或高管人员进行行政处罚
-
关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是（）
A . 培训对象应包括高级管理层
B . 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C . 反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接蚀具体业务不需要培训
D . 反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训
E . 培训的对象是银行的全体人员
-
以下关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议说法正确的是？（）
A . 金融机构在于客户建立业务关系时、进行非经常性交易时确定和验证客户身份
B . 在洗钱风险得到有效控制和不致打断正常业务的情况下，各国可允许金融机构在建立业务关系后尽快完成客户身份验证
C . 对于高风险类别，金融机构应实施更严格的尽职调查。
D . 一定要将高级别政府官员列为高风险客户
E . 应该拥有适当的风险管理系统以确定客户是否为政界名流
-
以下对于反洗钱内部监督检查实施组成部门的说法错误的是（）
A . 实施组成部门主要应包括合规部门、业务部门、内审部门
B . 合规部门负责牵头组织对本机构反洗钱内控制度建立、执行落实情况进行监督检查
C . 业务部门负责对本部门执行落实反洗钱内控制度情况开展自查
D . 内审部门负责对合规部门执行反洗钱内控制落实情况实施外部监督检查
-
对于银监会的反洗钱监管权限，以下说法错误的是（）
A . 参与制定银行业金融机构反洗钱规章
B . 审核新成立银行业金融机构的反洗钱内控制度方案
C . 对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
D . 对违反反洗钱规定的银行业金融机构或高管人员进行行政处罚
-
关于金融机构反洗钱培训对象的说法以下正确的是？（)
A．培训对象应包括高级管理层
B．只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C．反洗钱操作人员才应接受培训高级管理层不接触具体业务不需要培训
D．反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训
E．培训的对象是金融机构的全体人员
-
对于保监会的反洗钱监管权限，以下说法错误的是：
A．参与制定金融机构反洗钱规章
B．制定金融机构反洗钱规章
C．对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
D．对违反反洗钱规定的保险业金融机构进行行政处罚
E．对违反反洗钱规定的保险业金融机构高管人员进行行政处罚
-
某分行反洗钱中心在处理预警时发现某个人客户资金交易量较大，系统中留存客户职业为已退休，与客户资金交易不匹配，以下说法正确的是（）
A．客户资金交易无明显洗钱嫌疑，故可排除预警。
B．客户资金交易量较大，直接上报可疑交易报告。
C．通过尽职调查获知，该客户现从事再生资源回收。综合分析客户资金交易与职业身份匹配，无明显洗钱嫌疑，可排除预警
D．通过反洗钱平台查询该客户无历史预警，可排除预警
-
关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法正确的是（）。
A．调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存
B．封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料
C．调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱当场封存清单》
D．调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描
-
以下对于合规部门实施反洗钱检查的说法正确的有（)
A．牵头组织对本机构反洗钱内控制度建立、执行落实情况进行监督检查
B．对本部门执行落实反洗钱内控制度情况开展自查
C．对本机构各部门执行反洗钱内控制度落实情况实施外部监督检查
D．检查可以是现场，也可以是非现场
-
《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》（银发[2010]48号)为进一步提高可疑交易报告工作的有效性，指导反洗钱工作人员准确理解执行反洗钱监管规定，明确了勤勉尽责的履职要求，以下说法正确的是（)。
A．金融机构应逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作
B．金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节
C．反洗钱监测工作应覆盖各项金融业务
D．对于客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，需要提交可疑交易
