下列关于风险控制的说法，正确的有（）： ①风险控制是针对风险因素采取减少或控制风险损失频率和损失程度的技术； ②风险控制方法强调在损失发生前消除各种隐患，减少导致损失产生的风险因素，同时在损失发生后，积极实施抢救与补救措施，将损失减少到最低限度； ③风险控制方法主要分为风险回避、损失控制、风险隔离和风险转移； ④风险控制是一种积极主动的风险管理措施。

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• 根据《企业内部控制应用指引第14号》，下列关于财务报告面临的风险说法中，正确的有（）。

  A . 财务报告的编制违反会计法律法规和国家统一的会计准则制度而导致企业承担法律责任和声誉受损 B . 企业提供虚假财务报告，误导财务报告使用者，造成决策失误，干扰市场秩序 C . 企业不能有效利用财务报告，难以及时发现企业经营管理中的问题，可能导致企业财务和经营风险失控 D . 财务报告要向各方利益者提供相应的信息

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• 下列关于证券公司开展定向资产管理业务的说法中，正确的有（）。 Ⅰ.坚持公平交易，避免利益冲突，禁止利益输送，保护客户合法权益 Ⅱ.应当建立健全内部控制与风险管理制度，加强业务风险的防范、控制和检查，规范运作 Ⅲ.投资风险由证券公司和客户共同承担 Ⅳ.证券公司可采取适当方式对客户资产本金不受损失或者取得最低收益做出承诺

  A . Ⅲ、Ⅳ B . Ⅰ、Ⅱ C . Ⅱ、Ⅳ D . Ⅱ、Ⅲ

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• 下列关于多层次金融市场的说法中，正确的有（）。 Ⅰ.能够对不同风险特征的筹资者进行分层管理 Ⅱ.满足不同性质的投资者与融资者的金融需求 Ⅲ.最大限度地提高市场效率与风险控制能力 Ⅳ.能够对不同风险偏好的投资者进行分层管理

  A . Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B . Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C . Ⅰ、Ⅱ D . Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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• 下列关于业务管理的风险控制说法正确的是（）。

  A . A.电子银行业务管理和操作人员必须牢固树立合法合规意识，严格执行电子银行业务的制度规定 B . B.开展对相关客户信息和交易信息等进行认证的电子银行业务，采用电子签名时，必须使用安全可靠、具有公信力和相应法律效力的认证系统 C . C.总行应建立电子银行业务在线监控系统，对非正常交易进行在线监测，实时预警，及时处理 D . D.总行应建立和完善电子银行业务统计分析管理系统，加强对操作风险数据的跟踪、收集和汇总分析

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• 下列关于商业银行内部控制风险责任制的说法，正确的有（）。

  A . 内部审计部门应当对内部控制的有效性负责，并对内部控制失效造成的重大损失承担责任 B . 董事会、高级管理层应对未执行审计方案导致重大问题未能被发现，对审计发现隐瞒不报，对审计发现问题查处整改工作跟踪不力等行为，承担相应的责任 C . 业务部门和分支机构应当及时纠正内部控制存在的问题，并对出现的风险和损失承担相应的责任 D . 高级管理层应当对违反内部控制的人员，依据法律规定、内部管理制度追究责任和予以处分，并承担处理不力的责任

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• 下列关于风险自留的陈述，正确的有（）： ①风险自留是指损失一旦出现，企业或个人自己承担由风险事件所造成的损失； ②部分风险自留通常是在有保险、损失控制等风险管理措施的情况下，企业或单位决定自留一定数量的风险，依靠自身的能力承担风险； ③在其他处理风险的方法不可行的情况下，风险自留是最后的方法； ④实行风险自留时，如果内部财力不足，可以临时向外借款渡过财务困难。

  A . ①②③④ B . ①③④ C . ②③ D . ①②④

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• 下列关于商业银行信用风险控制措施的表述，正确的有（）。

  A . 限额管理是管理贷款集中度的重要手段 B . 经济资本配置能够有效限制高风险的信贷业务 C . 贷款转让可以实现信用风险转移 D . 贷款定价能够有效地实现信用风险对冲 E . 资产证券化除了可以转移信用风险，还可以增强资产的流动性

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• 建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求，下列关于内部控制制度的说法，错误的有()。

  A . A．个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准需要分析审核和报告 B . B．商业银行内部要建立各自独立的监督和审核部门对个人理财业务进行监督审核 C . C．个人理财业务客户资产不需要与银行资产分开管理，可以由第三方托管的，应交由第三方托管 D . D．因业务合作需要，商业银行可以将客户的相关资料和服务与交易记录提供给第三方 E . E．商业银行接受客户委托进行个人理财业务，应与客户签订合同

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• 建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求，下列关于内部控制制度的说法正确的有（）。

  A . 个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准需要分析审核和报告 B . 商业银行内部要建立各自独立的监督和审核部门对个人理财业务进行监督审核 C . 个人理财业务客户资产不需要与银行资产分开管理，可以由第三方托管的，应交由第三方托管 D . 因业务合作需要，商业银行可以将客户的相关资料和服务与交易记录提供给第三方

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• 关于现场主管对现金调拨业务的风险控制，下列说法正确的有（）.

  A . A、认真审核99999钱箱柜员填制的现金调拨凭证申请内容与实际办理的现金调拨内容是否相符。 B . B、监督99999钱箱柜员和管库员对领入现金实物的交接和清点，并在辖内现金调拨凭证上签章确认。 C . C、监督99999钱箱柜员对上缴现金实物的清点、交接，并在相关凭证上签章确认。 D . D、监督查询调拨申请批复情况，监督在途现金有无异常情况。 E . E、监督营业中途离开网点的柜员轧账和交接，清点现金实物，及时上缴大额现金。

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• 下列关于信用风险控制的限额管理，说法正确的有()。

  A . 对单一客户进行限额管理时，要计算客户的最高债务承受能力 B . 在单一客户限额管理中，确定的总授信额度应小于但不能等于客户的最高债务承受额度 C . 集团客户与单一客户限额管理存在差异，集团统一授信一般分为三步走 D . 国家风险限额管理基于对一个国家的综合评级，至少一年重新检查一次E.组合限额管理可以分为授信集中度限额和总体组合限额

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• 下列关于银行、信托公司开展业务合作中风险管理与控制的描述正确的有（ ）。

  A . 应当各自建立产品研发、营销管理、风险控制等部门间的分工与协作机制 B . 信托公司发现信托投资风险与理财协议约定的风险水平不适应时，应当自行处理 C . 银行不得为银信理财合作涉及的信托产品及该信托产品项下财产运用对象等提供任何形式担保 D . 信托公司投资于银行所持的信贷资产、票据资产等资产的，应当采取买断方式，且银行不得以任何形式回购

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• 下列关于信用卡业务风险控制指标的说法，正确的是（）。

  A . 同一持卡人单笔透支发生额单位卡不得超过10万元 B . 同一持卡人单笔透支发生额个人卡不得超过2万元 C . 同一账户月透支余额个人卡不得超过5万元 D . 外币卡的透支额度不得超过持卡人保证金（含储蓄存单质押金额）的80%

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• A公司今年将控制企业的风险放在突出的位置，经常开会讨论对风险的认识问题。下列关于企业风险的有关说法中，正确的有（）。

  A . A、公司经营中战略目标不同，企业面临的风险也就不同 B . B、风险是客观存在的，不能由企业管理人员的主观判断来决定选择 C . C、风险对企业来讲是坏事，因此企业需要严格控制 D . D、风险总是与机遇并存

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• 如果注册会计师拟信赖针对特别风险的控制，下列说法中正确的有（）。

  A . 所有关于该控制运行有效性的审计证据必须来自当年的控制测试 B . 不得利用上期审计进行控制测试的证据 C . 可以利用期中测试的证据 D . 主要利用本期控制测试获得证据，辅之以期中和上期获得的少量证据

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• 下列关于抵押贷款风险控制要点表述正确的有（）

  A . A.借款人的法律主体资格是否合法，防止主合同无效导致抵押合同无效的风险； B . B.对客户提供的资料的合法性、真实性、有效性进行认真的审查，核对客户提供资料的复印件与原件是否相符，防止客户因道德风险，提供虚假的资料； C . C.借款人有关联人或企业的，应认真审核关联人或企业与借款人之间的有关资料，防止关联人或企业的风险转嫁于借款人。 D . D.注意审查抵押人的合法资格和抵押物的所有权明晰情况，抵押人是否出具合法有效的股东会或董事会同意抵押决议书、财产共有人同意抵押意见书或承诺书，国有资产管理部门同意的抵押函等，防止无效抵押风险。

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• 下列关于风险控制手段的说法正确的是：（）

  A . 主动减少外汇风险头寸 B . 能够提高风险收益 C . 通过套期保值减少风险 D . 建立防范基金降低风险

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• 农业银行对并购贷款业务实行贷款集中度风险限额控制，下列说法正确的有（）。

  A . 农业银行全部并购贷款余额占同期农业银行核心资本净额的比例不得超过50% B . 对同一借款人的并购贷款余额占同期农业银行核心资本净额的比例不得超过5% C . 并购贷款业务可以不用纳入单一集团客户授信风险集中度统一管理 D . 对单一行业（行业分类以《国民经济行业分类与代码》（GB/T4754-2002）的二级行业为准，下同）的并购贷款余额占同期农业银行核心资本净额的比例不得超过20%。对单个行业内所有借款人的并购贷款余额不得超过该行业贷款总额的15%。

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• 关于综合理财业务的风险控制.下列说法正确的是（）。

  A . 商业银行对信用风险限额的管理，应当包括结算前信用风险限额和结算信用风险限额 B . 结算前信用风险限额可采用传统信贷业务信用额度的计算方式，根据交易对手的信用状况计算 C . 结算信用风险限额应根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算 D . 商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，但流动性风险限额应至少包括期限错配限额 E . 商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员，与负责银行自营交易的交易人员相分离，并定期检查、比较两类交易人员的交易状况

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• A公司今年将控制企业的风险放在突出的位置，经常开会讨论对风险的认识问题。下列关于企业风险的有关说法中，正确的有()

  A . A、公司经营中战略目标不同，企业面临的风险也就不同 B . B、风险是客观存在的，不能由企业管理人员的主观判断来决定选择 C . C、风险对企业来讲是坏事，因此企业需要严格控制 D . D、风险总是与机遇并存

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• 风险回避是指在考虑某项活动可能存在风险时，采取主动放弃或改变该项活动的一种控制风险的方式，下列关于风险回避的陈述中，正确的有（）。①对于损失频率和损失程度都相当高的风险，风险回避是较好的风险管理方法②风险回避可以将特定损失出现的概率保持在零水平③回避某一特定风险可能又会面临新的替代风险④现实生活中的所有风险都可以回避

  A . ①②③ B . ①③④ C . ①③ D . ①②③④

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• 关于团体保险监管的必要性，以下说法正确的是（）。 ①最根本的目的是为了保护被保险人的利益 ②规范团体保险计划的要求 ③促进市场公平竞争的要求 ④风险防范与控制的要求

  A . ①③④ B . ①②④ C . ②③④ D . ①②③④

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• 下列关于评价控制风险的说法中正确的有()。

  A．针对会计报表认定进行 B．针对内部控制进行 C．不是孤立的评价某项控制政策和程序 D．由被审计单位管理当局负责

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• 下列关于信用风险控制限额管理的说法，正确的有()。

  A．对单一客户进行限额管理时，要计算客户的最高债务承受能力 B．在单一客户限额管理中，确定的总授信额度应小于但不能等于客户的最高债务承受额度 C．集团客户与单一客户限额管理存在差异，集团统一授信一般分为三步走 D．国家风险限额管理基于对一个国家的综合评级，至少一年重新检查一次 E．组合限额管理可以分为授信集中度限额和总体组合限额

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